2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、根據(jù)委托訂單的數(shù)量，委托指令包括（）。 Ⅰ.整數(shù)委托Ⅱ.零數(shù)委托Ⅲ.買進(jìn)委托Ⅳ.賣出委托【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：根據(jù)委托訂單數(shù)量，委托指令包括整數(shù)委托（Ⅰ正確）和零數(shù)委托（Ⅱ正確）；根據(jù)買賣證券的方向，委托指令有買進(jìn)委托和賣出委托。

2、規(guī)定了票面利率，但是債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得還本付息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券是（）。【選擇題】

A.單利債券

B.息票累積債券

C.貼現(xiàn)債券

D.累進(jìn)利率債券

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：規(guī)定了票面利率，但是債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得還本付息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券是息票累積債券。貼現(xiàn)債券又被稱為“貼水債券”，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期時(shí)按面額償還本金的債券。

3、《質(zhì)押式回購資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及標(biāo)準(zhǔn)券折扣系數(shù)取值業(yè)務(wù)指引》適用于在證券交易所市場(chǎng)開展納入多邊凈額結(jié)算的質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)所涉質(zhì)押品，其中符合資格條件的信用債券包括（）。Ⅰ.企業(yè)債券Ⅱ.分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券中的公司債券Ⅲ.政府債券Ⅳ.公司債券【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：《質(zhì)押式回購資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及標(biāo)準(zhǔn)券折扣系數(shù)取值業(yè)務(wù)指引》適用于在證券交易所市場(chǎng)開展納入多邊凈額結(jié)算的質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)所涉質(zhì)押品，包括符合資格條件的信用債券（包括公司債券、企業(yè)債券、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券中的公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券等）和債券型基金產(chǎn)品（Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確）。

4、可轉(zhuǎn)換債券的主要特征有（）。Ⅰ.轉(zhuǎn)換后體現(xiàn)的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系 Ⅱ.轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否贖回條款的選擇權(quán) Ⅲ.投資者可以自行決定是否進(jìn)行轉(zhuǎn)股 Ⅳ.是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的債券【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券。轉(zhuǎn)換前，是公司債券，體現(xiàn)的是債券債務(wù)關(guān)系；轉(zhuǎn)換后，變成了股票，體現(xiàn)所有權(quán)關(guān)系，持有者由債權(quán)人變成了股權(quán)所有者。（Ⅰ錯(cuò)誤）

5、下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)債券的說法，正確的是（）。Ⅰ.批準(zhǔn)向合格投資者募集Ⅱ.期限在5年以上（含5年）Ⅲ.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任之后，其他負(fù)債之前Ⅳ.本金和利息的清償順序先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：根據(jù)《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法》，保險(xiǎn)公司次級(jí)債券是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在5年以上（含5年）（Ⅱ正確），且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)（Ⅳ正確），保險(xiǎn)公司次級(jí)債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集（Ⅰ正確）。

6、不得參與股指期貨交易的基金類型有（）。 Ⅰ.債券基金Ⅱ.貨幣基金Ⅲ.股票基金Ⅳ.混合基金【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：股票型基金（Ⅲ不符合題意）、混合型基金（Ⅳ不符合題意）及保本基金可以按照《證券投資基金參與股指期貨交易指引》參與股指期貨交易，債券型基金（Ⅰ符合題意）、貨幣市場(chǎng)基金（Ⅱ符合題意）不得參與股指期貨交易。

7、（）持有基礎(chǔ)證券，在境內(nèi)簽發(fā)相應(yīng)的存托憑證?！具x擇題】

A.發(fā)行人

B.存托人

C.持有人

D.管理人

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：中國(guó)存托憑證是指由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行、代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券。其參與主體包括：（1）發(fā)行人。在境外發(fā)行基礎(chǔ)證券；（2）存托人。存托人持有基礎(chǔ)證券，在境內(nèi)簽發(fā)相應(yīng)的存托憑證；按照存托協(xié)議約定，根據(jù)存托憑證持有人意愿行使境外基礎(chǔ)證券相應(yīng)權(quán)利，辦理存托憑證分紅、派息等業(yè)務(wù)；（3）持有人。存托憑證持有人依法享有存托憑證代表的境外基礎(chǔ)證券權(quán)益，并按照存托協(xié)議約定，通過存托人行使其權(quán)利。

8、儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）與記賬式國(guó)債相比具有的不同之處有（）。Ⅰ.發(fā)行對(duì)象不同 Ⅱ.發(fā)行利率確定機(jī)制不同 Ⅲ.流通或變現(xiàn)方式不同 Ⅳ.到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）與記賬式國(guó)債相比具有的不同之處有：（1）發(fā)行對(duì)象不同；（Ⅰ正確）（2）發(fā)行利率確定機(jī)制不同；（Ⅱ正確）（3）流通或變現(xiàn)方式不同；（Ⅲ正確）（4）到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同。（Ⅳ正確）

9、在我國(guó)基金份額持有人大會(huì)可以對(duì)（）等重大事項(xiàng)審議決定。Ⅰ.更換基金管理人 Ⅱ.出具業(yè)績(jī)報(bào)告 Ⅲ.更換基金托管人 Ⅳ.基金擴(kuò)募【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定：（1）提前終止基金合同；（2）基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限；（Ⅳ正確）（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；（4）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；（5）更換基金管理人、基金托管人；（Ⅰ、Ⅲ正確）（6）基金合同約定的其他事項(xiàng)。

10、金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和（）匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售?！具x擇題】

A.產(chǎn)品分級(jí)

B.產(chǎn)品規(guī)模

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)

D.產(chǎn)品收益

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和產(chǎn)品分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。