2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、基金的募集過程中，下列關(guān)于基金合同生效的說法錯誤的是（）?！具x擇題】

A.基金份額持有人的人數(shù)不少于200人

B.基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的當(dāng)日發(fā)布基金合同生效公告

D.基金備案自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金合同生效

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日發(fā)布基金合同生效公告。

2、某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于（）?！具x擇題】

A.直接融資

B.間接融資

C.吸收投資

D.民間借款

正確答案:A

答案解析:選項A正確：直接融資是指資金需求方直接從資金供給方獲得資金的方式，反過來說，就是投資者不通過信用中介機構(gòu)直接向籌資者進行投資的資金融通形式。一般而言，直接融資的融資方式是發(fā)行股票或債券。國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

3、聲譽事件是指引發(fā)聲譽風(fēng)險的相關(guān)行為或事件，重大聲譽事件包括（）。Ⅰ.造成重大損失的事件Ⅱ.市場大幅波動的事件Ⅲ.引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的事件Ⅳ.影響社會經(jīng)濟秩序穩(wěn)定的事件【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：聲譽風(fēng)險是指由經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對金融機構(gòu)產(chǎn)生負(fù)面評價的風(fēng)險。聲譽事件是指引發(fā)聲譽風(fēng)險的相關(guān)行為或事件；造成重大損失、市場大幅波動、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險或影響社會經(jīng)濟秩序穩(wěn)定的聲譽事件被稱為重大聲譽事件。

4、（）以后，我國金融債券的發(fā)行主體集中于政策性銀行，其中以國家開發(fā)銀行為主，金融債券已成為其籌措資金的主要方式?！具x擇題】

A.1997年

B.1999年

C.2000年

D.2003年

正確答案:B

答案解析:選項B正確：1999年以后，我國金融債券的發(fā)行主體集中于政策性銀行，其中以國家開發(fā)銀行為主，金融債券已成為其籌措資金的主要方式。1999—2001年，國家開發(fā)銀行累計在銀行間債券市場發(fā)行債券達1萬多億元，是僅次于財政部的第二發(fā)債主體，通過金融債券所籌集的資金占其同期整個資金來源的92%。

5、按照現(xiàn)行規(guī)定，我國的混合資本債券具有的基本特征是（）。Ⅰ.期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回 Ⅱ.發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率 Ⅲ.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4％，發(fā)行人可以延期支付利息 Ⅳ.當(dāng)發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后，先于股權(quán)資本【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后（Ⅳ正確）、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券（Ⅰ正確），發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率（Ⅱ正確）。混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4％，發(fā)行人可以延期支付利息（Ⅲ正確）。