2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、投資者通過（）持有證券，記錄持有證券余額及其變動情況?！具x擇題】

A.銀行賬戶

B.證券賬戶

C.交收賬戶

D.投資賬戶

正確答案:B

答案解析:選項B正確：投資者在從事證券交易之前，必須開立證券賬戶。投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況。

2、在中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，下列不屬于國外資產(chǎn)的是（）?！具x擇題】

A.外匯

B.匯率

C.貨幣黃金

D.中央銀行持有的國際貨幣基金組織頭寸

正確答案:B

答案解析:選項B正確：國外資產(chǎn)包括外匯（A屬于）、貨幣黃金（C屬于）和其他國外資產(chǎn)。外匯項目記載中央銀行獲得外匯資產(chǎn)的歷史成本，即為了購買外幣而投放的人民幣。貨幣黃金是從國內(nèi)或國際黃金市場購入的黃金，以人民幣計算歷史成本。國外資產(chǎn)是中央銀行持有的國際貨幣基金組織頭寸（D屬于）、特別提款權(quán)、其他多邊合作銀行的股權(quán)和其他存款性公司以及外匯繳存的人民幣準備金等。

3、證券交易所具有的特征包括（）。Ⅰ.有固定的交易場所和交易時間Ⅱ.投資者直接進入交易所買賣證券Ⅲ.通過公開競價的方式?jīng)Q定證券交易價格Ⅳ.交易對象限于合乎一定標準的上市證券【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：證券交易所的特征有：（1）有固定的交易場所和交易時間（Ⅰ項正確）；（2）參加交易者為具備會員資格的證券經(jīng)營機構(gòu)，交易采取經(jīng)紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀人間接進行交易（Ⅱ項錯誤）；（3）交易的對象限于合乎一定標準的上市證券（Ⅳ項正確）；（4）通過公開競價的方式?jīng)Q定證券交易價格（Ⅲ項正確）；（5）集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率；（6）實行“公開、公平、公正”原則，并對證券交易加以嚴格管理。

4、黨的十八大以來，我國金融體系不斷完善，改革開放的進一步深化提高了金融體系的整體水平，表現(xiàn)在（）。Ⅰ.基本金融制度逐步健全Ⅱ.“四梁八柱”開始搭建Ⅲ.人民幣國際化和金融業(yè)雙向開放促進了金融體系不斷完善Ⅳ.金融機構(gòu)和市場結(jié)構(gòu)優(yōu)化【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：改革開放進一步深化提高了金融體系的整體水平。一是基本金融制度逐步完善，股市、債券衍生品和各類金融市場基礎(chǔ)設(shè)施等“四梁八柱”搭建完成，市場容量位列世界前茅。二是人民幣國際化和金融業(yè)雙向開放促進了金融體系不斷完善，此外，改革開放還促進了金融機構(gòu)和市場的結(jié)構(gòu)化。Ⅱ項表述“四梁八柱”開始搭建明顯不對。

5、我國自（）年后不再發(fā)行中央銀行票據(jù)。【選擇題】

A.2013

B.2015

C.2017

D.2018

正確答案:A

答案解析:選項A正確：2013年，中央銀行票據(jù)發(fā)行5362億元。我國自2013年后不再發(fā)行中央銀行票據(jù)。

6、中國證監(jiān)會規(guī)定合格境內(nèi)機構(gòu)投資者中，證券公司的凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于（）。【選擇題】

A.10%

B.30%

C.50%

D.70%

正確答案:D

答案解析:選項D正確：合格境內(nèi)機構(gòu)投資者申請人的財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，資產(chǎn)管理規(guī)模、經(jīng)營年限等條件符合中國證監(jiān)會的規(guī)定：（1）基金管理公司：凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣；經(jīng)營證券投資基金（以下簡稱基金）管理業(yè)務(wù)達2年以上；在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200 億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)；（2）證券公司：各項風(fēng)險控制指標符合規(guī)定標準；凈資本不低于8億元人民幣；凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%（D正確）；經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃（以下簡稱集合計劃）業(yè)務(wù)達1年以上；在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。

7、關(guān)于基金的管理費，下列說法正確的是（）。 Ⅰ.管理費是管理人為管理和操作基金而收取的費用 Ⅱ.我國基金的管理費一般從基金資產(chǎn)中提取，一般不另向投資者收取 Ⅲ.管理費是從基金資產(chǎn)中提取的，為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費用Ⅳ.一般情況下，貨幣基金的管理費高于債券基金【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：我國積極管理的股票型基金一般按照年管理費率1.5%的比例計提管理費，指數(shù)型基金和債券型基金的年管理費率一般為0.3%~1.0%，貨幣市場基金的年管理費率一般為0.15%~0.33%。因此，一般情況下，貨幣基金的管理費低于債券基金。（Ⅳ錯誤）

8、債券融資的優(yōu)點有（）。 Ⅰ.所籌集資金無到期日，不需歸還 Ⅱ.資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用 Ⅲ.財務(wù)杠桿作用 Ⅳ.避稅作用【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：債券融資的優(yōu)點有：債券融資具有資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用 （Ⅱ正確）；債券融資具有財務(wù)杠桿作用（Ⅲ正確）；債券融資具有避稅作用（Ⅳ正確）。債券有償還期限，到期還本并按期支付利息（Ⅰ錯誤）。

9、中國金融期貨交易所首個股票指數(shù)期貨合約為（）。【選擇題】

A.中證500股指期貨合約

B.滬深300股指期貨合約

C.上證50股指期貨合約

D.5年期國債期貨合約

正確答案:B

答案解析:選項B正確：中國金融期貨交易所首個股票指數(shù)期貨合約為滬深300股指期貨合約。

10、目前，我國的基金主要可投資的產(chǎn)品有（）。Ⅰ.貨幣市場工具 Ⅱ.企業(yè)債券Ⅲ.公司債券Ⅳ.資產(chǎn)支持證券【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：目前我國的基金主要可投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券等。