2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、每日交易結(jié)束后，證券公司要為客戶辦理證券和資金的清算與交收。目前我國證券市場采用的是（）模式。【選擇題】

A.客戶結(jié)算

B.證券公司結(jié)算

C.法人結(jié)算

D.證券交易所結(jié)算

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：每日交易結(jié)束后，證券公司要為客戶辦理證券和資金的清算與交收。目前我國證券市場采用的是法人結(jié)算模式。法人結(jié)算是指由證券公司以法人名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立證券交收賬戶和資金交收賬戶，其接受客戶委托代理的證券交易的清算交收均通過此賬戶辦理。

2、按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)（）。Ⅰ.認(rèn)沽期權(quán)Ⅱ.股權(quán)類期權(quán)Ⅲ.利率期權(quán)Ⅳ.認(rèn)購期權(quán)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)；按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)；按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨期權(quán)、互換期權(quán)等。

3、（）認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)是指經(jīng)濟(jì)行為主體所面臨的，以外生指定或科學(xué)計(jì)算出的以客觀概率形式存在的不確定性。【選擇題】

A.弗蘭克·奈特

B.馬科維茨

C.小阿瑟·威廉姆斯

D.凱恩斯

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：在弗蘭克·奈特看來，所謂風(fēng)險(xiǎn)是指“經(jīng)濟(jì)行為主體所面臨的，以外生指定或科學(xué)計(jì)算出的以客觀概率形式存在的不確定性”。20世紀(jì)50年代以來，尤其是美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬科維茨提出“均值一方差理論”以來，金融學(xué)家和經(jīng)濟(jì)學(xué)家不斷加深對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解，但是，目前金融學(xué)文獻(xiàn)對(duì)“金融風(fēng)險(xiǎn)”并沒有統(tǒng)一的定義。

4、1998年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采取（）。【選擇題】

A.審批制

B.保薦制

C.核準(zhǔn)制

D.注冊制

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：1998年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采取審批制。

5、下列關(guān)于中期票據(jù)的說法正確的是（）。Ⅰ.我國中期票據(jù)的期限通常為3年或者5年Ⅱ.企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露Ⅲ.企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)Ⅳ.待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：根據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)發(fā)布的《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，中期票據(jù)是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具”。中期票據(jù)的期限一般為1年以上、10年以下，我國中期票據(jù)的期限通常為3年或者5年（Ⅰ正確）。中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（Ⅳ正確）；企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)（Ⅲ正確），并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途；企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露（Ⅱ正確）。

6、“一行三會(huì)”構(gòu)成了中國金融業(yè)（）的格局。【選擇題】

A.混業(yè)監(jiān)管

B.同業(yè)監(jiān)管

C.多重監(jiān)管

D.分業(yè)監(jiān)管

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：“一行三會(huì)”是國內(nèi)金融界對(duì)中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的簡稱?！耙恍腥龝?huì)”構(gòu)成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局。

7、證券公司借入的長期次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計(jì)入（）?！具x擇題】

A.注冊資本

B.總資本

C.總資產(chǎn)

D.凈資本

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券公司借入的長期次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計(jì)入凈資本。長期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級(jí)債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額）的50%。

8、政府調(diào)控經(jīng)濟(jì)的主要渠道是（）?！具x擇題】

A.金融市場

B.貨幣市場

C.資本市場

D.期貨市場

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：由于金融市場在聯(lián)系儲(chǔ)蓄—投資以及在調(diào)整資源配置方面所具有的重要作用，再加上金融市場主體對(duì)市場變化的敏感性，金融市場逐漸成為政府調(diào)控經(jīng)濟(jì)的一個(gè)主要渠道。

9、下列關(guān)于私募基金的說法，錯(cuò)誤的是（）?！具x擇題】

A.風(fēng)險(xiǎn)較高

B.可以進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳

C.運(yùn)作靈活

D.向特定的投資者發(fā)售的基金

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤：私募基金是向特定的投資者發(fā)售基金份額、募集資金而設(shè)立的基金。私募基金不能進(jìn)行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行；基金份額的投資金額較高，風(fēng)險(xiǎn)較大，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)投資者的資格和人數(shù)會(huì)加以限制；私募基金的投資范圍較廣，在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少。

10、投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列（）行為。Ⅰ.代理委托人從事證券投資Ⅱ.與委托人約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失Ⅲ.買賣本證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的證券Ⅳ.法律、行政法規(guī)禁止的其他行為【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B符合題意：根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為： （1）代理委托人從事證券投資； （2）與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失； （3）買賣本證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的證券； （4）法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。 有上述所列行為之一，給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。