2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容包括（）。Ⅰ.自有資金Ⅱ.經(jīng)營資金Ⅲ.存款負(fù)債Ⅳ.借款負(fù)債【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容包括以下三項：第一，自有資金。商業(yè)銀行的自有資金是銀行股東為賺取利潤而投入銀行的貨幣和保留在銀行中的收益，代表著對銀行的所有權(quán)。自有資金主要包括股本金、儲備資金以及未分配利潤。第二，存款負(fù)債。存款是銀行負(fù)債業(yè)務(wù)中最重要的業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行經(jīng)營資金的主要來源。第三，借款負(fù)債。各類非存款性的借款也是商業(yè)銀行負(fù)債的重要組成部分，通過借入短期資金，商業(yè)銀行既可獲得短期的流動性需要，又可持有較高比例的缺乏流動性的高收益資產(chǎn)。

2、下列屬于場外交易市場的有（）。Ⅰ.私募基金市場Ⅱ.券商柜臺市場Ⅲ.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)Ⅳ.區(qū)域性股權(quán)市場【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：場外市場是指在集中的交易場所之外進(jìn)行證券交易的市場，沒有集中的交易場所和市場制度，又被稱為店頭市場或者柜臺市場，主要是一對一交易，以交易非標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型的產(chǎn)品為主。它主要由區(qū)域性股權(quán)市場（Ⅳ項正確）、券商柜臺市場（Ⅱ項正確）、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)（Ⅲ項正確）、私募基金市場（Ⅰ正確）組成。

3、有價證券是（）的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。Ⅰ.財產(chǎn)價值 Ⅱ.財產(chǎn)權(quán)利 Ⅲ.財產(chǎn)證明 Ⅳ.財產(chǎn)要求【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意：有價證券是財產(chǎn)價值（Ⅰ正確）和財產(chǎn)權(quán)利（Ⅱ正確）的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。有價證券持有人既擁有了一定價值量的財產(chǎn)，也可以行使該證券所代表的權(quán)利。

4、關(guān)于QFII制度在中國證券市場上的特點，下列說法正確的有（）。Ⅰ.許可投資證券品種的比例存在一定限制Ⅱ.合格境外機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)規(guī)模等條件要求嚴(yán)格Ⅲ.投資范圍和投資額度有嚴(yán)格限制Ⅳ.對合格境外投資者機(jī)構(gòu)匯出匯入資金進(jìn)行監(jiān)控【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：QFII制度在中國證券市場上主要具有以下特點：（1）合格境外機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)規(guī)模等條件要求嚴(yán)格，這有利于國內(nèi)市場投資者素質(zhì)的提高以及市場的穩(wěn)定；（2）投資范圍和投資額度有嚴(yán)格限制，體現(xiàn)漸進(jìn)式原則；（3）對合格境外投資者機(jī)構(gòu)匯出匯入資金進(jìn)行監(jiān)控，穩(wěn)定外匯市場。

5、目前，非金融企業(yè)債務(wù)融資工具主要包括（）。Ⅰ.短期融資券Ⅱ.非公開定向發(fā)行債務(wù)融資工具Ⅲ.超級短期融資券Ⅳ.中期票據(jù)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：根據(jù)中國人民銀行2008年4月12日發(fā)布的《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》，非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券”。非金融企業(yè)債務(wù)融資工具目前主要包括短期融資券（Ⅰ正確）、超級短期融資券（Ⅲ正確）、中期票據(jù)（Ⅳ正確）、中小非金融企業(yè)集合票據(jù)、非公開定向發(fā)行債務(wù)融資工具（Ⅱ正確）等類型。

6、2008年12月16日，（）股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進(jìn)展。【選擇題】

A.中國銀行

B.中國進(jìn)出口銀行

C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.國家開發(fā)銀行

正確答案:D

答案解析:選項D正確：2008年12月16日，國家開發(fā)銀行股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進(jìn)展。

7、當(dāng)前IAIS主要在（）方面發(fā)揮著重要作用。Ⅰ.制定國際保險監(jiān)管規(guī)則Ⅱ.發(fā)布國際保險最新動態(tài)Ⅲ.改善國際銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管技術(shù)的有效性Ⅳ.提供國際保險界交流平臺【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：Ⅲ屬于巴塞爾委員會的主要宗旨。

8、中央銀行參與貨幣市場的主要目的是（）?！具x擇題】

A.實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)

B.進(jìn)行短期融資

C.實現(xiàn)合理投資組合

D.取得傭金收入

正確答案:A

答案解析:選項A正確：中央銀行參與貨幣市場的主要目的是通過進(jìn)行公開市場交易，實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)。同時，中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具，調(diào)節(jié)貨幣數(shù)量和利率水平，實現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的目的。

9、關(guān)于股票說法錯誤的是（）?！具x擇題】

A.股票是股份公司籌措自有資本的手段

B.如果缺少規(guī)定的要件，股票就無法律效力

C.股票是證權(quán)證券

D.股票是現(xiàn)實資本

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤：股票不是現(xiàn)實資本，而是一種虛擬資本。

10、（）年后，我國停止發(fā)行公債?！具x擇題】

A.1949

B.1958

C.1962

D.1965

正確答案:B

答案解析:選項B正確：1958年后，我國停止發(fā)行公債。國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)公債本息于1968年全部償清。1958---1980年23年間，我國沒有發(fā)行任何國債。進(jìn)入20世紀(jì)80年代以后，隨著改革開放的不斷深入，我國國民收入分配格局發(fā)生了變化，政府財政收入占國民收入的比重逐漸下降，部門、企業(yè)和個人收入所占比重上升，同時也為了更好地利用國債調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)，中央政府于1981年恢復(fù)發(fā)行國債。