2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、在上海證券交易所集合競價(jià)系統(tǒng)上市交易的公司債券出現(xiàn)下列（）情形時(shí)，上交所將對其實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示。Ⅰ.債券最近一次資信評級(jí)為AA級(jí)以下（含）Ⅱ.發(fā)行人最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的前一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示為虧損，且最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度業(yè)績預(yù)告或更正業(yè)績預(yù)告顯示為虧損Ⅲ.發(fā)行人發(fā)生嚴(yán)重違反法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或者合同約定的行為，或者被證券監(jiān)管部門立案調(diào)查，嚴(yán)重影響其償債能力Ⅳ.發(fā)行人生產(chǎn)經(jīng)營情況發(fā)生重大變化，嚴(yán)重影響其償債能力【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B符合題意：通過上海證券交易所集中競價(jià)交易系統(tǒng)上市交易的公司債券出現(xiàn)以下情形之一的，上交所可以對其實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示：（1）債券最近一次資信評級(jí)為AA-級(jí)以下（含）；（Ⅰ錯(cuò)誤）（2）發(fā)行人最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的前一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示為虧損，且最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度業(yè)績預(yù)告或更正業(yè)績預(yù)告顯示為虧損；（Ⅱ正確）（3）發(fā)行人發(fā)生嚴(yán)重違反法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或者合同約定的行為，或者被證券監(jiān)管部門立案調(diào)查，嚴(yán)重影響其償債能力；（Ⅲ正確）（4）發(fā)行人生產(chǎn)經(jīng)營情況發(fā)生重大變化，嚴(yán)重影響其償債能力；（Ⅳ正確）（5）上交所認(rèn)定的其他情形。

2、基金利潤分配方式通常有（）。 Ⅰ.分配現(xiàn)金 Ⅱ.分配基金份額 Ⅲ.抵繳基金管理費(fèi) Ⅳ.抵繳基金托管費(fèi)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確；基金利潤分配通常有兩種方式：一是分配現(xiàn)金（Ⅰ正確），這是最普遍的分配方式；二是分配基金份額（Ⅱ正確），即將應(yīng)分配的凈利潤折為等額的新的基金份額送給受益人。

3、金邊債券是指（）。【選擇題】

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.保險(xiǎn)公司次級(jí)債

D.金融債券

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：政府債券的等級(jí)是最高的，通常被稱為“金邊債券”。

4、貨幣證券主要包括（）。Ⅰ.商業(yè)證券Ⅱ.商品證券Ⅲ.銀行證券Ⅳ.可轉(zhuǎn)換證券【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要包括商業(yè)匯票和商業(yè)本票；另一類是銀行證券，主要包括銀行匯票、銀行本票和支票。

5、股票的實(shí)際收益可能高于或低于預(yù)先的估計(jì)，這反映了股票的（）特點(diǎn)。【選擇題】

A.風(fēng)險(xiǎn)性

B.參與性

C.收益性

D.流動(dòng)性

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，也就是說實(shí)際收益與預(yù)期收益的偏離。

6、下列屬于基金信息披露義務(wù)人的是（）。Ⅰ.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金管理人 Ⅳ.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

7、公司改組或合并的原因有（）。Ⅰ.擴(kuò)大規(guī)模、增強(qiáng)競爭能力 Ⅱ.消滅競爭對手 Ⅲ.控股 Ⅳ.為操縱市場而進(jìn)行惡意兼并【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：公司改組或合并的原因有：擴(kuò)大規(guī)模、增強(qiáng)競爭能力（Ⅰ正確）、消滅競爭對手（Ⅱ正確）、控股 （Ⅲ正確）、為操縱市場而進(jìn)行惡意兼并（Ⅳ正確）。

8、國債柜臺(tái)市場實(shí)行二級(jí)托管制度，一級(jí)托管在（）?！具x擇題】

A.商業(yè)銀行

B.中央國債登記結(jié)算公司

C.證券公司

D.證券交易所

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：我國債券交易市場分為場外市場和場內(nèi)市場。場外市場包括銀行間市場和銀行柜臺(tái)市場，前者的市場參與者限定為機(jī)構(gòu)，屬于場外債券批發(fā)市場；后者參與者限定為個(gè)人，屬于場外債券零售市場。場內(nèi)市場包括上海證券交易所和深圳證券交易所。上述四個(gè)市場的債券分別由不同機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)托管和結(jié)算。上海證券交易所對應(yīng)于中國證券登記結(jié)算公司上海分公司，深圳證券交易所對應(yīng)于中國證券登記結(jié)算公司深圳分公司，銀行間市場對應(yīng)于中央國債登記公司，國債柜臺(tái)市場實(shí)行二級(jí)托管制度，一級(jí)托管在中央國債登記結(jié)算公司，二級(jí)托管在商業(yè)銀行。

9、根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為（）。【選擇題】

A.開放型基金和封閉型基金

B.公募基金與私募基金

C.證券投資基金和另類投資基金

D.公司型基金與契約型基金

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為公募基金與私募基金兩大類。

10、下列對股票定義的描述中，不正確的是（）?！具x擇題】

A.股票是一種有價(jià)證券

B.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證

C.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)

D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D描述錯(cuò)誤：選項(xiàng)D描述的是債券的定義，股票不能償付本金。