2022年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的原則有（）。 Ⅰ.遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得有欺詐客戶的行為 Ⅱ.遵循公平、公正的原則，維護(hù)客戶的合法權(quán)益，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，避免利益沖突Ⅲ.應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國證監(jiān)會申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格Ⅳ.應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，按資產(chǎn)管理合同的約定對客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營運(yùn)作【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的原則有：（1）守法合規(guī)：遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得有欺詐客戶的行為；（Ⅰ正確）（2）公平公正：遵循公平、公正的原則，維護(hù)客戶的合法權(quán)益，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，避免利益沖突；（Ⅱ正確）（3）資格管理：應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國證監(jiān)會申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格；（Ⅲ正確）（4）約定運(yùn)作：應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，按資產(chǎn)管理合同的約定對客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營運(yùn)作；（Ⅳ正確）（5）集中管理：應(yīng)當(dāng)在公司內(nèi)部實(shí)行集中運(yùn)營管理；（6）風(fēng)險控制：應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險控制制度，將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司的其他業(yè)務(wù)嚴(yán)格分開。

2、為加強(qiáng)證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理，保障證券基金行業(yè)信息系統(tǒng)安全、合規(guī)運(yùn)行，保護(hù)投資者合法權(quán)益，中國證監(jiān)會發(fā)布了《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，于（）正式實(shí)施。【選擇題】

A.2020年6月1日

B.2019年6月1日

C.2018年6月1日

D.2017年6月1日

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：為加強(qiáng)證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理，保障證券基金行業(yè)信息系統(tǒng)安全、合規(guī)運(yùn)行，保護(hù)投資者合法權(quán)益，中國證監(jiān)會于2018年12月19日發(fā)布了《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，于2019年6月1日正式實(shí)施。

3、證券公司應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所妥善保存有關(guān)介紹業(yè)務(wù)的憑證、單據(jù)、賬簿、報表、合同、數(shù)據(jù)信息等資料，保存期限不得少于（）。 【選擇題】

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：證券公司應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所妥善保存有關(guān)介紹業(yè)務(wù)的憑證、單據(jù)、賬簿、報表、合同、數(shù)據(jù)信息等資料。證券公司保存上述文件資料的期限不得少于5年。 

4、證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動的，應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線時，同步上線與業(yè)務(wù)活動復(fù)雜程度和風(fēng)險狀況相適應(yīng)的風(fēng)險管理系統(tǒng)或相關(guān)功能，對風(fēng)險進(jìn)行（）。Ⅰ.識別Ⅱ.監(jiān)控Ⅲ.預(yù)警Ⅳ.干預(yù)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動的，應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線時，同步上線與業(yè)務(wù)活動復(fù)雜程度和風(fēng)險狀況相適應(yīng)的風(fēng)險管理系統(tǒng)或相關(guān)功能，對風(fēng)險進(jìn)行識別、監(jiān)控、預(yù)警和干預(yù)。

5、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行公募基金宣傳推介的規(guī)范，說法正確的是（）。Ⅰ.及時準(zhǔn)確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識別客戶有效身份，嚴(yán)格管理投資人賬戶Ⅱ.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》Ⅲ.宣傳推介活動應(yīng)遵循誠實(shí)信用原則，不得欺詐、誤導(dǎo)投資人Ⅳ.基金代銷機(jī)構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行公募基金宣傳推介的規(guī)范：（1）宣傳推介活動應(yīng)遵循誠實(shí)信用原則，不得欺詐、誤導(dǎo)投資人；（Ⅲ正確）（2）遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資者風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性；（3）及時準(zhǔn)確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識別客戶有效身份，嚴(yán)格管理投資人賬戶；（Ⅰ正確）（4）在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》；（Ⅱ正確）（5）為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投資基金的相關(guān)信息；（6）基金代銷機(jī)構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策。（Ⅳ正確）

6、證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)對其進(jìn)行審計，并自其離任之日起（）個月內(nèi)將審計報告報送國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)?！具x擇題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)對其進(jìn)行審計，并自其離任之日起2個月內(nèi)將審計報告報送國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)；證券公司的法定代表人或者經(jīng)營管理的主要負(fù)責(zé)人離任的，應(yīng)當(dāng)聘請具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對其進(jìn)行審計。

7、建立自營業(yè)務(wù)的逐日盯市制度，定期對自營業(yè)務(wù)投資組合的市值變化及其對公司以（）為核心的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的潛在影響進(jìn)行敏感性分析和壓力測試?！具x擇題】

A.凈資本

B.凈利潤

C.凈收入

D.凈收益

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：建立自營業(yè)務(wù)的逐日盯市制度，定期對自營業(yè)務(wù)投資組合的市值變化及其對公司以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的潛在影響進(jìn)行敏感性分析和壓力測試。

8、下列關(guān)于證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）?！具x擇題】

A.按定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理本金的2%計算風(fēng)險準(zhǔn)備

B.按集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理本金的1%計算風(fēng)險準(zhǔn)備

C.按專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理本金的0.5%計算風(fēng)險準(zhǔn)備

D.按專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理本金的0.05%計算風(fēng)險準(zhǔn)備

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯誤：證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須符合下列規(guī)定：（1）按定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理本金的2%計算風(fēng)險準(zhǔn)備；（選項(xiàng)A正確）（2）按集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理本金的1%計算風(fēng)險準(zhǔn)備；（選項(xiàng)B正確）（3）按專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理本金的0.5%計算風(fēng)險準(zhǔn)備。（選項(xiàng)C正確）

9、證券公司代銷金融產(chǎn)品的基本原則包括（）。Ⅰ.避免利益沖突Ⅱ.客戶利益優(yōu)先Ⅲ.集中統(tǒng)一管理Ⅳ.獨(dú)立管理【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券公司代銷金融產(chǎn)品的基本原則：（1）避免利益沖突。證券公司代銷金融產(chǎn)品應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠實(shí)信用和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。證券公司在代銷金融產(chǎn)品中需避免利益沖突，既要避免證券公司與客戶之間的利益沖突，也要避免代銷活動中證券公司不同部門、不同人員之間的利益沖突等； （2）集中統(tǒng)一管理。證券公司應(yīng)當(dāng)對代銷金融產(chǎn)品活動實(shí)行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設(shè)部門和分支機(jī)構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品活動中的職責(zé)，防止分支機(jī)構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。證券公司應(yīng)當(dāng)集中進(jìn)行委托人資格審查、金融產(chǎn)品審慎調(diào)查、風(fēng)險評估，統(tǒng)一與委托人簽署合同，統(tǒng)一制作產(chǎn)品宣傳推介材料。

10、《操作指引》公布后，連續(xù)（）個工作日投資者不足200人或資產(chǎn)凈值低于5000萬元的存量大集合產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)在過渡期內(nèi)逐步轉(zhuǎn)為符合法律法規(guī)規(guī)定的私募資產(chǎn)管理計劃?！具x擇題】

A.30

B.45

C.60

D.90

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：《操作指引》公布后，連續(xù)60個工作日投資者不足200人或資產(chǎn)凈值低于5000萬元的存量大集合產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)在過渡期內(nèi)逐步轉(zhuǎn)為符合法律法規(guī)規(guī)定的私募資產(chǎn)管理計劃，并依法履行備案等程序，或者通過與其他產(chǎn)品合并、終止產(chǎn)品合同等方式予以規(guī)范。