2025年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第二章 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理規(guī)范5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、完善內(nèi)部控制機(jī)制的合理性原則是指（）?！締芜x題】

A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞

B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)

C.證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺管理支持適當(dāng)分離

D.承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司其他部門

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：內(nèi)部控制的合理性原則是指，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。A項(xiàng)為健全性原則；C項(xiàng)為制衡性原則；D項(xiàng)為獨(dú)立性原則。

2、評估普通投資者風(fēng)險承受能力的主要因素包括財務(wù)狀況、投資知識、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好和其他信息?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:A

答案解析:評估普通投資者風(fēng)險承受能力的主要因素包括以下幾個方面：（1）財務(wù)狀況，具體包含收入來源、用于投資資產(chǎn)占家庭總資產(chǎn)比例、債務(wù)狀況以及可用于投資的資產(chǎn)規(guī)模等；（2）投資知識，包括金融相關(guān)學(xué)歷情況、工作經(jīng)歷以及相關(guān)資格證書等；（3）投資經(jīng)驗(yàn)，包括投資金融產(chǎn)品情況、交易頻率以及投資時間等；（4）投資目標(biāo)，包括擬投資期限、投資品種、期望收益等；（5）風(fēng)險偏好，包括可承受的投資損失以及投資回報的用途等；（6）其他信息，包括投資者的年齡、撫養(yǎng)、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義務(wù)、學(xué)歷以及本人及配偶的就業(yè)狀況等。

3、證券公司管理敏感信息的基本原則是（ ），是信息隔離墻制度中敏感信息管理的核心原則?！締芜x題】

A.責(zé)任自負(fù)原則

B.需知原則

C.分散投資原則

D.理智投資原則

正確答案:B

答案解析:證券公司應(yīng)當(dāng)按照需知原則管理敏感信息，確保敏感信息僅限于存在合理業(yè)務(wù)需求或管理職責(zé)需要的工作人員知悉?！拘柚瓌t】是信息隔離墻制度中敏感信息管理的核心原則，有需要方享有知情權(quán)。敏感信息應(yīng)僅限于“需要知悉”的人知悉，即僅限于存在合理業(yè)務(wù)需求或管理職責(zé)需要的工作人員才可獲得相關(guān)敏感信息。

4、證券公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司負(fù)責(zé)人承擔(dān)風(fēng)險管理的（）?！静欢?xiàng)】

A.主要責(zé)任

B.監(jiān)督責(zé)任

C.直接責(zé)任

D.協(xié)助責(zé)任

正確答案:C

答案解析:證券公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)全面了解并在決策中充分考慮與業(yè)務(wù)相關(guān)的各類風(fēng)險，及時識別、評估、應(yīng)對、報告相關(guān)風(fēng)險，并承擔(dān)風(fēng)險管理的直接責(zé)任。

5、證券公司應(yīng)當(dāng)制定合規(guī)管理的基本制度，經(jīng)（）審議通過后實(shí)施。【單選題】

A.股東會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.總經(jīng)理

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：制衡全公司應(yīng)當(dāng)制定合規(guī)管理的基本制度，經(jīng)董事會審議通過后實(shí)施。