2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、關(guān)于場內(nèi)交易市場特點(diǎn)說法正確的是（）。 Ⅰ.場內(nèi)交易市場集中在一個(gè)固定的地點(diǎn) Ⅱ.場內(nèi)交易市場的證券的買賣是通過公開競價(jià)的方式形成的 Ⅲ.在場內(nèi)交易市場買賣證券活動(dòng)必須通過專業(yè)的經(jīng)紀(jì)人 Ⅳ.場內(nèi)市場交易的監(jiān)管活動(dòng)嚴(yán)密【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：場內(nèi)交易市場集中在一個(gè)固定的地點(diǎn)（Ⅰ正確），場內(nèi)交易市場的證券的買賣是通過公開競價(jià)的方式形成的（Ⅱ正確），在場內(nèi)交易市場買賣證券活動(dòng)必須通過專業(yè)的經(jīng)紀(jì)人（Ⅲ正確），場內(nèi)市場交易的監(jiān)管活動(dòng)嚴(yán)密（Ⅳ正確）。

2、在經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期，低等級(jí)債券與無風(fēng)險(xiǎn)債券之間的收益率差通常（）?！具x擇題】

A.較大

B.較小

C.相等

D.無法確定

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：在經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期，低等級(jí)債券與無風(fēng)險(xiǎn)債券之間的收益率差通常比較??；而一旦進(jìn)入經(jīng)濟(jì)衰退期或者蕭條期，信用利差就會(huì)急劇擴(kuò)大，導(dǎo)致低等級(jí)債券價(jià)格暴跌。

3、關(guān)于儲(chǔ)蓄國債(電子式)特點(diǎn)的描述，錯(cuò)誤的是（）。【選擇題】

A.針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行

B.采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

C.收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

D.采用電子方式記錄債權(quán)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C敘述錯(cuò)誤：儲(chǔ)蓄國債（電子式）具有以下特點(diǎn)：針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行（選項(xiàng)A正確）；采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓（選項(xiàng)B正確）；采用電子方式記錄債權(quán)（選項(xiàng)D正確）；收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅；鼓勵(lì)持有到期；手續(xù)簡化；付息方式較為多樣。

4、證券公司（）承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任?！具x擇題】

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.經(jīng)理層

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：證券公司董事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，履行的職責(zé)包括推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)，審議批準(zhǔn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度，審議批準(zhǔn)公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng) 險(xiǎn)容忍度以及重大風(fēng)險(xiǎn)限額，審議公司定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，任免并考核首席風(fēng)險(xiǎn)官、確定其薪酬待遇、建立與首席風(fēng)險(xiǎn)官的直接溝通機(jī)制等。

5、上市公司通過發(fā)行證券籌集資金的行為屬于（）?！具x擇題】

A.間接融資

B.直接融資

C.一級(jí)融資

D.二級(jí)融資

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：資金需求者籌集外部資金主要通過兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券，即間接融資和直接融資，隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，發(fā)行證券已成為資金需求者最基本的籌資手段。

6、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立（）的方式?！具x擇題】

A.交收

B.托管

C.委托

D.信托

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。

7、根據(jù)《證券公司壓力測試指引》，證券公司開展壓力測試主要包括以下（）步驟。Ⅰ.確定測試對(duì)象，制訂測試方案Ⅱ.選擇壓力測試方法，并設(shè)置測試情景Ⅲ.確定風(fēng)險(xiǎn)因子，收集測試數(shù)據(jù)Ⅳ.實(shí)施壓力測試，分析報(bào)告測試結(jié)果并且制定和執(zhí)行應(yīng)對(duì)措施【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：根據(jù)《證券公司壓力測試指引》，證券公司開展壓力測試主要包括以下步驟：（1）確定測試對(duì)象，制訂測試方案；（2）選擇壓力測試方法，并設(shè)置測試情景；（3）確定風(fēng)險(xiǎn)因子，收集測試數(shù)據(jù)；（4）實(shí)施壓力測試，分析報(bào)告測試結(jié)果；（5）制定和執(zhí)行應(yīng)對(duì)措施。

8、從根本上決定股票價(jià)格的長期變動(dòng)趨勢的是（）?！具x擇題】

A.市場利率

B.景氣變動(dòng)

C.公司的盈利水平

D.供求關(guān)系的變化

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：經(jīng)濟(jì)周期四個(gè)階段，即所謂的景氣循環(huán)，景氣變動(dòng)從根本上決定股票價(jià)格的長期變動(dòng)趨勢。

9、證券的清算和交收統(tǒng)稱為（）?！具x擇題】

A.證券結(jié)算

B.證券清算

C.證券交收

D.證券委托

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：證券的清算和交收統(tǒng)稱為證券結(jié)算，包括證券結(jié)算和資金結(jié)算。證券交易的清算和交收由證券登記結(jié)算公司集中完成，主要模式為：證券登記結(jié)算公司作為中央對(duì)手方，與證券公司之間完成證券和資金的凈額結(jié)算。

10、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)禁止的行為有（）。Ⅰ.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資Ⅱ.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)Ⅲ.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益Ⅳ.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：基金管理人不得有下列行為：（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；（Ⅰ正確）（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；（Ⅱ正確）（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；（Ⅲ正確）（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（Ⅳ正確）（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。