2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、賦予股東優(yōu)先認股權(quán)的主要目的包括（）。Ⅰ.能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例Ⅱ.能保護原普通股票股東的利益和持股價值Ⅲ.確保公司股份能足額認購Ⅳ.增加公司的募集資金【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意：賦予股東優(yōu)先認股權(quán)有兩個主要目的：（1）能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例；（Ⅰ正確）（2）能保護原普通股票股東的利益和持股價值。（Ⅱ正確）

2、財政政策對股票價格的影響主要表現(xiàn)在通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)（）。【選擇題】

A.銷售收入

B.產(chǎn)品價格

C.利潤和股息

D.資產(chǎn)總額

正確答案:C

答案解析:選項C正確：財政政策對股票價格的影響主要表現(xiàn)在通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤和股息。

3、基金持有人權(quán)益的代表是（）?！具x擇題】

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金發(fā)起人

正確答案:C

答案解析:選項C正確：基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人，通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔任。

4、金融自由化的主要內(nèi)容包括（）。Ⅰ.取消對存款利率的最高限額Ⅱ.打破金融機構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務種類限制Ⅲ.放松外匯管制Ⅳ.開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：金融自由化的主要內(nèi)容包括：（1）取消對存款利率的最高限額，逐步實現(xiàn)利率自由化；（Ⅰ正確）（2）打破金融機構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務種類限制，允許各金融機構(gòu)業(yè)務交叉、互相自由滲透，鼓勵銀行綜合化發(fā)展；（Ⅱ正確）（3）放松外匯管制；（Ⅲ正確）（4）開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制。（Ⅳ正確）

5、債券評級中，對發(fā)行主體資信評級的主要內(nèi)容包括（）。Ⅰ.發(fā)展前景 Ⅱ.經(jīng)營能力Ⅲ.獲利能力 Ⅳ.企業(yè)素質(zhì)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：評級的主要內(nèi)容包括：（1）企業(yè)素質(zhì)：包括法人代表素質(zhì)、員工素質(zhì)、管理素質(zhì)、發(fā)展?jié)摿Φ龋唬?）經(jīng)營能力：包括銷售收入增長率、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)、應收賬款周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率等；（3）獲利能力：包括資本金利潤率、成本費用利潤率、銷售利潤率、總資產(chǎn)利潤率等；（4）償債能力：包括資產(chǎn)負債率、流動比率、速動比率、現(xiàn)金流等；（5）履約情況：包括貸款到期償還率、貸款利息償還率等；（6）發(fā)展前景：包括宏觀經(jīng)濟形勢、行業(yè)產(chǎn)業(yè)政策對企業(yè)的影響；行業(yè)特征、市場需求對企業(yè)的影響；企業(yè)成長性和抗風險能力等。

6、下列關于紅籌股的描述中，正確的有（）。Ⅰ.紅籌股不屬于外資股Ⅱ.紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業(yè)務在中國內(nèi)地的股票Ⅲ.紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進入國際資本市場籌資的一條重要渠道Ⅳ.紅籌股屬于境外上市外資股【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意：Ⅳ項，紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。紅籌股不屬于外資股（外資股包括境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股）。

7、財務公司發(fā)行金融債券，申請前一年，注冊資本金不低于（）人民幣。【選擇題】

A.3億元

B.5億元

C.8億元

D.10億元

正確答案:A

答案解析:選項A正確：財務公司發(fā)行金融債券，申請前一年，注冊資本金不低于3億元人民幣。

8、我國自（）年后不再發(fā)行中央銀行票據(jù)。【選擇題】

A.2013

B.2015

C.2017

D.2018

正確答案:A

答案解析:選項A正確：2013年，中央銀行票據(jù)發(fā)行5362億元。我國自2013年后不再發(fā)行中央銀行票據(jù)。

9、關于可交換公司債券，說法正確的是（）。Ⅰ.可交換債券的發(fā)債目的通常并不為具體的投資目的Ⅱ.可交換債券的發(fā)債主體是上市公司本身Ⅲ.可交換債券換股不會導致公司總股本發(fā)生變化Ⅳ.可交換債券的交割方式有股票、現(xiàn)金和混合三種【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的不同：（1）發(fā)債主體和償債主體不同?？山粨Q債券的發(fā)債主體是上市公司的股東，通常是大股東；可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)債主體是上市公司本身；（Ⅱ錯誤）（2）適用的法規(guī)不同。在我國發(fā)行可交換公司債券的適用法規(guī)是《公司債券發(fā)行試點辦法》，側(cè)重于債券融資；可轉(zhuǎn)換公司債券的適用法規(guī)是《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，更接近于股權(quán)融資；（3）發(fā)行目的不同。前者的發(fā)行目的包括投資退出、市值管理、資產(chǎn)流動性管理等，不一定要用于投資項目；后者和其他債券的發(fā)債目的一般是將募集資金用于投資項目；（Ⅰ正確）（4）所換股份的來源不同。前者是發(fā)行人持有的其他公司的股份；后者是發(fā)行人未來發(fā)行的新股；（5）股權(quán)稀釋效應不同。前者換股不會導致標的公司的總股本發(fā)生變化，也不會攤薄每股收益；后者會使發(fā)行人的總股本擴大，攤薄每股收益；（Ⅲ正確）（6）交割方式不同。前者在國外有股票、現(xiàn)金和混合三種交割方式；后者一般采用股票交割；（Ⅳ正確）（7）條款設置不同。前者一般不設置轉(zhuǎn)股價向下修正條款；后者一般附有轉(zhuǎn)股價向下修正條款，所謂轉(zhuǎn)股價向下修正條款是指在股價持續(xù)比轉(zhuǎn)股價格低的情況下，可以重新議定股價的條款；（8）轉(zhuǎn)換為股票的期限不同?？赊D(zhuǎn)債自發(fā)行結(jié)束之日起6個月后可以轉(zhuǎn)換為公司股票；可交換債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個月后可交換為預備交換的股票。

10、證券金融公司與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務合同，應當以證券公司的名義，為其開立（）。Ⅰ.轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶 Ⅱ.轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶 Ⅲ.轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶 Ⅳ.轉(zhuǎn)融通擔保資金明細賬戶【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券金融公司與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務合同，應當以證券公司的名義，為其開立轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶（Ⅱ正確） 、轉(zhuǎn)融通擔保資金明細賬戶（Ⅳ正確）。