2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金職業(yè)道德教育的內容包括（ ）。【單選題】

A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念

B.崗前職業(yè)道德教育

C.崗位職業(yè)道德教育

D.基金業(yè)協(xié)會的自律

正確答案:A

答案解析:BCD三項屬于基金職業(yè)道德教育的途徑?；鹇殬I(yè)道德教育的內容主要包括：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念；②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。基金職業(yè)道德教育的途徑主要有：①崗前職業(yè)道德教育；②崗位職業(yè)道德教育；③基金業(yè)協(xié)會的自律；④樹立基金職業(yè)道德典型；⑤社會各界持續(xù)監(jiān)督。

2、下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法的說法中，正確的是（ ）。Ⅰ.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅱ.積極參加基金職業(yè)道德實踐Ⅲ.正確樹立基金職業(yè)道德觀念Ⅳ.深入貫徹基金職業(yè)道德教育【單選題】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:D

答案解析:基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法有：正確樹立基金職業(yè)道德觀念；深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范；積極參加基金職業(yè)道德實踐。

3、根據目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人T日申購基金成功后，基金注冊登記人在（ ）日為投資人登記權益?！締芜x題】

A.T+2

B.T

C.T+3

D.T+1

正確答案:D

答案解析:投資者申購基金成功后，登記機構會在T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權贖回該部分基金份額。

4、（）對公司內部規(guī)章制度、重大決策、新產品和新業(yè)務方案進行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見?！締芜x題】

A.監(jiān)事會

B.董事會

C.股東會

D.督察長

正確答案:D

答案解析:選項D正確：督察長對公司內部規(guī)章制度、重大決策、新產品和新業(yè)務方案進行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。

5、以下申請取得基金托管資格應當具備的條件不包括（）?！締芜x題】

A.設有專門的基金托管部門

B.注冊資本3億元

C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D.完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意：注冊資本3億元不屬于基金托管人的市場準入條件?；鹜泄苋说氖袌鰷嗜霔l件。應當具備下列條件：①凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定；②設有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數；④有安全保管基金財產的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施；⑦有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

6、下列關于基金公司會計系統(tǒng)的說法中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程

B.對公司所管理的基金，應當以公司全部資產為會計核算主體

C.公司對所管理的基金應獨立建賬、獨立核算

D.各基金會計核算應當獨立于公司會計核算

正確答案:B

答案解析:公司應當明確職責劃分，在崗位分工的基礎上明確各會計崗位職責，嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算。各基金會計核算應當獨立于公司會計核算；嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程；公司對所管理的基金應獨立建賬、獨立核算；各基金會計核算應當獨立于公司會計核算。

7、投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，就可以了解到近（ ）來與基金募集相關的最新信息?！締芜x題】

A.3個月

B.6個月

C.12個月

D.24個月

正確答案:B

答案解析:在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，即可了解到基金產品的基本特征、過往的投資業(yè)績、費用情況以及近6個月來與基金募集相關的最新信息。

8、（）以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)管人員的活動?！締芜x題】

A.行為監(jiān)控

B.控制活動

C.內部環(huán)境

D.事項識別

正確答案:A

答案解析:行為監(jiān)控以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)管人員的活動。

9、QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回的相同點不包括（ ）?！締芜x題】

A.申購和贖回渠道基本相同

B.申購和贖回的開放時間基本相同

C.申購和贖回的原則與程序基本相同

D.申購和贖回登記基本相同

正確答案:D

答案解析:D項，QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回登記不同。一般情況下，基金管理公司會在T+2日內對該申請的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應在T+3日到銷售網點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況；對QDII基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在T+10日（包括該日）內支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法按基金合同有關規(guī)定處理；相同點：(1)申購和贖回渠道。QDII基金的申購和贖回渠道與一般開放式基金基本相同，投資者可通過基金管理人的直銷中心及代銷機構的網站進行QDII基金的申購與贖回。基金管理人可根據情況變更或增減代銷機構，并予以公告。(2)申購和贖回的開放時間。證券交易所的交易日(基金管理人公告暫停申購或贖回時除外)為QDII基金申購和贖回開放日，投資者應當在開放日的開放時間辦理申購和贖回申請。開放時間為9：30-11：30，13：00-15：00。(3)申購和贖回的原則與程序，申購份額和贖回金額的確定，巨額贖回的處理辦法等都與一般開放式基金類似。

10、公司型基金依據（ ）設立并營運。【單選題】

A.基金招募說明書

B.發(fā)起人協(xié)議

C.基金合同

D.基金公司章程

正確答案:D

答案解析:公司型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。