2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、

（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。

A.內(nèi)部控制原則

B.內(nèi)部控制理念

C.內(nèi)部控制環(huán)境

D.內(nèi)部控制目標(biāo)

正確答案:D

答案解析:內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。

2、下列說法正確的是（）?！締芜x題】

A.私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以郵件形式約定基金銷售協(xié)議

B.基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的，以基金銷售協(xié)議為準(zhǔn)

C.已經(jīng)成為中國基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金

D.在中國基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的基金

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法正確：在中國基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的基金，（選項(xiàng)D說法正確）在中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已經(jīng)成為中國基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金；（選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤）

3、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（ ）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書?！締芜x題】

A.2

B.1

C.3

D.5

正確答案:A

答案解析:當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，信息披露義務(wù)人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時(shí)報(bào)告前，送基金上市的證券交易所審核。

4、

基金銷售過程的適用性原則要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則不包括( )。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.公正性原則

D.及時(shí)性原則

正確答案:C

答案解析:

本題答案為C。

基金銷售過程的適用性原則要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則有投資人利益優(yōu)先原則，全面性原則，及時(shí)性原則以及客觀性原則，不包括公正性原則。

5、下列關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的描述中，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.收益不同

B.信息披露程度相同

C.性質(zhì)不同

D.風(fēng)險(xiǎn)特性不同

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤：基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異表現(xiàn)在：
（1）性質(zhì)不同。
（2）收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同。
（3）信息披露程度不同。

6、2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個(gè)別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率7%。對(duì)這種行為，下列說法正確的是（ ）?！締芜x題】

A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關(guān)法律的

B.這一行為是對(duì)投資者的保障，減小降低了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)

C.這一行為是對(duì)投資者的保障，但卻是違法行為

D.這一行為是對(duì)投資者的誤導(dǎo)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)

正確答案:D

答案解析:A證券公司在基金代銷活動(dòng)中違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾。這一行為是對(duì)投資者的誤導(dǎo)，增大了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)?！蹲C券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金公司及其銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法規(guī)要求開展基金宣傳推介活動(dòng)，充分、全面、準(zhǔn)確披露基金產(chǎn)品的收益特征和風(fēng)險(xiǎn)屬性，不得以高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等宣傳方式誤導(dǎo)投資者。

7、基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（ ），并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)?！締芜x題】

A.公平、公開、公正

B.客觀、全面、準(zhǔn)確

C.及時(shí)、認(rèn)真、高效

D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀

正確答案:B

答案解析:基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)。

8、證券投資基金是一種（ ）的投資品種?！締芜x題】

A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

B.高風(fēng)險(xiǎn)、低收益

C.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

D.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

正確答案:D

答案解析:基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

9、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，這些當(dāng)事人不包括（ ）?！締芜x題】

A.基金代銷機(jī)構(gòu)

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份額持有人

正確答案:A

答案解析:我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。

10、以下哪項(xiàng)關(guān)于上市開放式基金（LOF）的描述是錯(cuò)誤的（ ）【單選題】

A.可以在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行申購贖回

B.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購贖回

C.不可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管

D.是我國對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤：上市開放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金，它是我國對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新，可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管。