2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于的投資或活動包括（ ）?！締芜x題】

A.上市交易的股票

B.承銷證券

C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

D.向基金管理人、基金托管人出資

正確答案:A

答案解析:基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：（1）上市交易的股票、債券（2）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券；違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；向基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

2、基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)（ ）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工?！締芜x題】

A.合規(guī)管理部門

B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會

C.董事會

D.股東大會

正確答案:C

答案解析:基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評價各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況；若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會匯報(bào)。

3、( ) 證券組合的投資者很少會購買分紅的普通股?！締芜x題】

A.增長型

B.混合型

C.貨幣市場型

D.收入型

正確答案:A

答案解析:證券組合可以分為收入型、增長型、混合型(收入型和增長型進(jìn)行混合)、貨幣市場型、國際型及指數(shù)化型、避稅型等。增長型證券組合以資本升值（即未來價格上升帶來的價差收益）為目標(biāo)。投資于此類證券組合的投資者往往愿意通過延遲獲得基本收益來求得未來收益的增長。這類投資者很少會購買分紅的普通股，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；收入型證券組合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化。能夠帶來基本收益的證券有：附息債券、優(yōu)先股及一些避稅債券；混合型證券組合是收入型和增長型進(jìn)行混合；貨幣市場型證券組合是由各種貨幣市場工具構(gòu)成的，如國庫券、高信用等級的商業(yè)票據(jù)等，安全性極強(qiáng)。

4、下列關(guān)于FOF說法錯誤的是（）。【單選題】

A.FOF將大部分資產(chǎn)直接投資于股票、債券等金融工具

B.FOF的投資模式大多伴隨投資標(biāo)的分散化以及波動相對偏低的特點(diǎn)

C.在基金發(fā)達(dá)的國家，如美國，F(xiàn)OF已經(jīng)成為一類重要的公募證券投資基金

D. FOF是指將80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A符合題意：FOF將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。

5、（）年（）發(fā)布《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》?！締芜x題】

A.2010，中國證監(jiān)會

B.2010，中國證券業(yè)協(xié)會

C.2009，中國證監(jiān)會

D.2009，中國證券業(yè)協(xié)會

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：2009年年底、2010年年初中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會相繼發(fā)布《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《證券投資基金評價業(yè)務(wù)自律管理規(guī)則（試行）》。

6、基金客戶服務(wù)的原則不包括（ ）?！締芜x題】

A.客戶至上原則

B.安全第一原則

C.專業(yè)規(guī)范原則

D.依法監(jiān)管原則

正確答案:D

答案解析:基金客戶服務(wù)的原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。

7、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）?！締芜x題】

A.開放式基金和封閉式基金

B.公司型基金和契約型基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和離岸基金

正確答案:C

答案解析:按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金，故本題選擇C選項(xiàng)。按照法律形式，還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，還可以分為開放式、封閉式基金。根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

8、（ ）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)和價值歸宿。【單選題】

A.基金監(jiān)管目標(biāo)

B.基金監(jiān)管體制

C.基金監(jiān)管內(nèi)容

D.基金監(jiān)管方式

正確答案:A

答案解析:基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)和價值歸宿，基金監(jiān)管體制的設(shè)置、內(nèi)容的選擇、方式的采用等均需以基金監(jiān)管的實(shí)現(xiàn)為宗旨。

9、契約型基金份額持有人享有（ ）?！締芜x題】

A.基金投資決策權(quán)

B.基金資產(chǎn)保管權(quán)

C.基金資產(chǎn)管理權(quán)

D.基金份額所有權(quán)

正確答案:D

答案解析:契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。因此，基金投資者即份額持有人享有基金份額所有權(quán)；基金管理人享有投資決策權(quán)、管理權(quán)；基金托管人享有基金資產(chǎn)保管權(quán)。

10、中國證監(jiān)會對在基金活動中違法違規(guī)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行的行政處罰，不包括（ ）?！締芜x題】

A.沒收違法所得

B.罰款

C.責(zé)令停業(yè)

D.管制

正確答案:D

答案解析:中國證監(jiān)會對基金活動中違法違規(guī)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員采取的行政處罰措施主要包括：沒收違法所得、罰款、責(zé)令改正、警告、暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格、暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)等。