2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（）開始，公募FOF產(chǎn)品在美國進(jìn)入了飛速發(fā)展的階段。【單選題】

A.2000年

B.2001年

C.2002年

D.2003年

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：2002年開始，公募FOF產(chǎn)品在美國進(jìn)入了飛速發(fā)展的階段，每年都有大量的資金流入其中。

2、

不屬于ETF基金合同和招募說明書中，需明確說明的有（ ）。

A.認(rèn)購方式

B.申購方式

C.期限

D.贖回基金份額涉及的對價(jià)種類

正確答案:C

答案解析:基金合同和招募說明書中，需明確基金份額的各種認(rèn)購、申購、贖回方式，以及投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份額涉及的對價(jià)種類等。

3、（ ）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求?！締芜x題】

A.合規(guī)文化

B.合規(guī)政策

C.公司章程

D.合規(guī)責(zé)任

正確答案:B

答案解析:合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

4、以下不屬于資產(chǎn)管理的本質(zhì)的是（）?！締芜x題】

A.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配

B.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”

C.管理人必須保證投資者收益

D.投資人必須做到“買者自負(fù)”

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：資產(chǎn)管理的本質(zhì)表現(xiàn)在：（1）一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配；（2）管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”；（3）投資人必須做到“買者自負(fù)”。

5、【單選題】

A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有

B.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配

C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比列進(jìn)行分配

D.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：基金的收益分配歸基金投資人所有。
證券投資基金投資收益的歸屬：基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有；基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配；基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比列進(jìn)行分配。

6、開放式基金在基金份額認(rèn)購上的收費(fèi)模式為（ ）。【單選題】

A.網(wǎng)上發(fā)售模式

B.網(wǎng)下發(fā)售模式

C.前端和后端收費(fèi)模式

D.中端收費(fèi)模式

正確答案:C

答案解析:開放式基金在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式，前端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式；封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。

7、基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及（ ）共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)?！締芜x題】

A.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.商業(yè)銀行

D.證券交易所

正確答案:A

答案解析:基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。我國的基金自律組織是2012年6月7日成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

8、法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。這屬于法律與道德的（ ）?！締芜x題】

A.調(diào)整范圍不同

B.調(diào)整手段不同

C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

D.表現(xiàn)形式不同

正確答案:C

答案解析:道德與法律的內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同表現(xiàn)為：法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利；調(diào)整范圍不同。一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。絕大多數(shù)法律規(guī)范是以道德評(píng)價(jià)為基礎(chǔ)的，同時(shí)也是道德規(guī)范；但也有一些法律調(diào)整的領(lǐng)域道德并不調(diào)整；表現(xiàn)形式不同。法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認(rèn)知和遵守。而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。

9、下列屬于內(nèi)部控制后臺(tái)部門的是（ ）?！締芜x題】

A.銷售部門

B.產(chǎn)品研發(fā)部門

C.清算部門

D.財(cái)務(wù)部門

正確答案:C

答案解析:后臺(tái)部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門，主要為前、中臺(tái)部門提供支持，目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實(shí)施與效果。

10、以下不屬于我國證券投資基金銷售渠道的是（ ）?！締芜x題】

A.基金托管人

B.基金管理公司直銷中心

C.證券公司

D.商業(yè)銀行

正確答案:A

答案解析:我國基金銷售渠道有：
1.基金公司直銷；
2.銀行代銷；
3.證券公司代銷；
4.新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道；