2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、

以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當(dāng)期收入的基金是( )。

A.增長型基金

B.主動型基金

C.平衡型基金

D.收入型基金

正確答案:A

答案解析:增長型基金是以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當(dāng)期收入的基金。
主動型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金（B）；

平衡型基金是指以既要獲得當(dāng)期收入，又追求基金資產(chǎn)長期增值為投資目標(biāo)，把資金分散投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性的基金(C)；

收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券(D)。

2、基金管理人進(jìn)行合規(guī)檢查的具體內(nèi)容不包括（ ）。【單選題】

A.公司是否獨立運作

B.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況

C.重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況

D.基金公司的收入情況

正確答案:D

答案解析:選項D不屬于合規(guī)檢查的具體情況，除ABC三項外，合規(guī)檢查還包括：
（1）公司員工及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動管理制度是否健全有效；
（2）基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破；
（3）風(fēng)險管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)。

3、下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是（ ）。【單選題】

A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性

B.監(jiān)管對象具有廣泛性

C.監(jiān)管時間具有間斷性

D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：基金監(jiān)管的特征有：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對象具有廣泛性；監(jiān)管時間具有連續(xù)性；監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動具有強制性。

4、投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請信息由（ ）匯總后傳至基金的注冊登記機構(gòu)。【單選題】

A.投資者

B.代售機構(gòu)總部

C.管理人

D.托管人

正確答案:B

答案解析:投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。

5、保本基金的安全墊等于（ ）?！締芜x題】

A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額

C.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的差額

D.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

正確答案:B

答案解析:投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊，是風(fēng)險投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。

6、對投資者進(jìn)行相應(yīng)評估的評估結(jié)果有效期最長不超過（）年?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:C

答案解析:選項C正確：對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估的評估結(jié)果有效期最長不超過3年。募集機構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基金時，需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險評估。

7、公開募集基金的基金合同的內(nèi)容不包括（ ）?！締芜x題】

A.募集基金的目的和基金名稱

B.基金的運作方式

C.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

D.基金的內(nèi)幕資料

正確答案:D

答案解析:公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：募集基金的目的和基金名稱；基金管理人、基金托管人的名稱和住所；基金運作方式；封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則；基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù);基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式；基金收益分配原則、執(zhí)行方式；作為基金管理人、基金托管人報酬的管理費、托管費的提取、支付方式與比例；與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)的其他費用的提取、支付方式；基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制；基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式；爭議解決方式；當(dāng)事人約定的其他事項。

8、

職業(yè)素質(zhì)既包括專業(yè)技能，也包括（ ）

A.教育背景

B.表達(dá)能力

C.執(zhí)行能力

D.道德素養(yǎng)

正確答案:D

答案解析:

職業(yè)素質(zhì)既包括專業(yè)技能，也包括道德素養(yǎng)。

9、對從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠實守信要求的是（ ）?！締芜x題】

A.不欺詐客戶

B.堅持誠信的無條件性原則

C.自覺抵制內(nèi)幕交易和操縱市場的行為

D.與同行進(jìn)行正當(dāng)競爭

正確答案:B

答案解析:誠實守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。誠實守信要求基金從業(yè)人員：
①不得欺詐客戶；
②在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為；
③對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。

10、【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十一條規(guī)定：普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但經(jīng)營機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：