2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、目前，（ ）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響?！締芜x題】

A.日本

B.美國

C.瑞士

D.德國

正確答案:B

答案解析:目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。

2、以下關于基金銷售費用的說法，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.應在招募說明書中載明費率標準

B.代銷機構可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費用

C.基金的申購費必須在申購時收取

D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費的，在扣除手續(xù)費后，余額可歸入風險準備金

正確答案:A

答案解析:A項說法正確，應在招募說明書中載明費率標準；B項，基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用，未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率；C項，認購費和申購費可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式；D項，收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

3、貨幣市場基金不得投資于（ ）?！締芜x題】

A.現(xiàn)金

B.期限在1年以內(nèi)的大額存單

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

正確答案:C

答案解析:貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；（2）可轉(zhuǎn)換債券；（3）剩余期限超過397天的債券；（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；（5）國內(nèi)信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券；（6）流通受限的證券。
目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：
（1）現(xiàn)金；（2）1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；（4）期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購；（5）期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；（6）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券。

4、【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:

5、下列關于基金銷售適用性實施保障的說法錯誤的是（ ）。【單選題】

A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序

B.基金銷售機構分支機構應當正確實施與基金銷售適用性相關的制度和程序

C.基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況被定義為風險不匹配

D.中國證監(jiān)會對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理

正確答案:D

答案解析:D項，中國證監(jiān)會及其派出機構在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機構進行必要的指導。基金業(yè)協(xié)會有權對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理；基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序  ；基金銷售機構分支機構應當正確實施與基金銷售適用性相關的制度和程序  ；基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況被定義為風險不匹配。

6、

（ ）是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

A.守法合規(guī)

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠實守信

正確答案:C

答案解析:專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為；
守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管；

客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)；

誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

7、基金份額持有人大會不可以由（）提議召集?！締芜x題】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機構

正確答案:D

答案解析:基金管理人、基金托管人和基金份額持有人都可以召集基金份額持有人大會。

8、

（）不是基金托管人的職責主要體現(xiàn)方面。

A.基金資產(chǎn)保管

B.基金信息披露

C.對基金財務會計報告出具意見

D.會計復核

正確答案:B

答案解析:基金信息披露是基金管理人的職責，故本題選擇B選項。

9、某投資人認購1000000元的基金份額，基金份額面值為1.00元/份，認購費率為1%，認購期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認購份額為（ ）份?！締芜x題】

A.990102

B.990099

C.1000003

D.990399

正確答案:A

答案解析:凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=1000000/（1+1%）=990099（元），認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值=（990099+3）/1=990102（份）。

10、實行后端收費模式的基金，投資者最終得到的贖回金額為（）。【單選題】

A.贖回金額=贖回總額-贖回費用+后端收費金額

B.贖回金額=贖回總額-后端收費金額

C.贖回金額=贖回總額-贖回費用-后端收費金額

D.贖回金額=贖回總額-贖回費用

正確答案:C

答案解析:選項C正確：實行后端收費模式的基金，還應扣除后端認購/申購費，才是投資者最終得到的贖回金額，即：贖回金額=贖回總額-贖回費用-后端收費金額