2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、在渠道策略方面，我國(guó)的基金銷售渠道比較單一，以（）代銷為主。【單選題】

A.銀行和保險(xiǎn)公司

B.中介機(jī)構(gòu)

C.銀行和券商

D.證券公司和保險(xiǎn)公司

正確答案:C

答案解析:在渠道策略方面，我國(guó)的基金銷售渠道比較單一，以銀行和券商代銷為主。

2、在基金整個(gè)運(yùn)作過程中，起核心作用的是（）?！締芜x題】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。

3、對(duì)沖基金起源于（）。【單選題】

A.英國(guó)

B.加拿大

C.日本

D.美國(guó)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，對(duì)沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國(guó)。對(duì)沖基金意為“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

4、基金、股票與債券的主要差異不包括（）?！締芜x題】

A.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

B.信息披露程度不同

C.所籌資金的投向不同

D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：（1）反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；（2）所籌資金的投向不同；（3）投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同?；?、股票與債券均需要進(jìn)行信息披露，銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。（選項(xiàng)A包括）

5、目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和（ ）兩種類型?！締芜x題】

A.分銷渠道

B.承購(gòu)包銷

C.股票包銷

D.代銷機(jī)構(gòu)

正確答案:D

答案解析:目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型；分銷渠道又或者叫營(yíng)銷渠道，是指某種商品或服務(wù)從生產(chǎn)者向消費(fèi)者轉(zhuǎn)移的過程中，取得這種商品、服務(wù)所有權(quán)幫助所有權(quán)轉(zhuǎn)移所有企業(yè)和個(gè)人；承購(gòu)包銷是用經(jīng)濟(jì)手段發(fā)行國(guó)債的標(biāo)志，并可用招標(biāo)方式?jīng)Q定發(fā)行條件，是國(guó)債發(fā)行轉(zhuǎn)向市場(chǎng)化的一種形式；股票包銷是指發(fā)行公司和證券機(jī)構(gòu)達(dá)成協(xié)議，如果證券機(jī)構(gòu)不能完成股票發(fā)售的，由證券機(jī)構(gòu)承購(gòu)的股票發(fā)行方式，股票包銷又分全額包銷和余額包銷二種。

6、下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性

B.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性

C.監(jiān)管時(shí)間具有間斷性

D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤：基金監(jiān)管的特征有：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

7、（ ）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范?！締芜x題】

A.守法合規(guī)

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.客戶至上

D.忠誠(chéng)盡責(zé)

正確答案:D

答案解析:忠誠(chéng)盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范；守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)；忠誠(chéng)盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

8、下列符合誠(chéng)實(shí)守信規(guī)范要求的是（ ）?！締芜x題】

A.壓低基金的收費(fèi)水平

B.低于基金銷售成本銷售基金

C.公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)

D.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

正確答案:C

答案解析:誠(chéng)實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)。

9、儲(chǔ)蓄的特征是其（）?！締芜x題】

A.保值性

B.不確定性

C.高風(fēng)險(xiǎn)性

D.高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)性

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，儲(chǔ)蓄的特征是其保值性，接受儲(chǔ)蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲(chǔ)蓄的本金安全，除本金外，儲(chǔ)蓄還會(huì)帶來一定的利息收益。

10、（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》?！締芜x題】

A.1995

B.1997

C.1998

D.1999

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，1997年11月當(dāng)時(shí)的國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》， 為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。