2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于投資者教育工作的表述，不正確的是（ ）。【單選題】

A.目的是用簡單的語言向投資者解釋在投資過程中所面臨的問題以及應(yīng)對措施

B.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段

C.從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類

D.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

正確答案:D

答案解析:D項說法不正確，投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代；投資者教育目的是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施，良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段。從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類。紙質(zhì)形式包括傳統(tǒng)的報紙、雜志以及印刷的基金宣傳材料等方式；電子形式則主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，通過媒體網(wǎng)頁、基金業(yè)協(xié)會及基金公司官網(wǎng)、電視等渠道開展投資者教育工作。

2、

（ ）是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求

A.誠實守信

B.守法合規(guī)

C.客戶至上

D.保守秘密

正確答案:B

答案解析:守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求；誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范；客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范；保守秘密是基金從業(yè)人員的一項法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項基本規(guī)范。

3、

根據(jù)《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》規(guī)定，基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)禁止以下（ ）行為。

A.向客戶介紹基金的風(fēng)險收益特征，明確提示投資者注意投資基金風(fēng)險

B.在向投資者進(jìn)行宣傳和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者

C.接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行交易

D.在向投資者推介基金時，應(yīng)征得投資者同意

正確答案:C

答案解析:基金銷售人員不得違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。

4、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，注冊資本不低于（）人民幣?！締芜x題】

A.4億元

B.3億元

C.2億元

D.1億元

正確答案:D

答案解析:選項D正確：設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

5、下列（ ）不屬于投資者教育的基本原則?！締芜x題】

A.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

B.投資者教育可以被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

C.投資者教育沒有一個固定的模式

D.證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)

正確答案:B

答案解析:投資者教育的基本原則包括：
（1）投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。
（2）投資者教育不能被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。
（3）證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
（4）投資者教育沒有一個固定的模式。
（5）不存在廣泛適用的投資者教育計劃。
（6）投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

6、

基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能不包括（ ）。

A.提供投資資訊及收益預(yù)測功能

B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能

C.交易功能

D.為基金投資人提供服務(wù)的功能

正確答案:A

答案解析:

本題答案為A。

前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能里，有提供投資資訊的功能，但沒有提供“收益預(yù)測”的功能；

前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個方面的功能：①通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)功能；②為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能；③對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能（B符合）；④基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他交易功能（C符合）；⑤為基金投資人提供服務(wù)的功能（D符合）。

7、（ ）是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。【單選題】

A.內(nèi)控大綱

B.基本管理制度

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊

正確答案:C

答案解析:業(yè)務(wù)操作手冊是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容；基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績評估考核和緊急應(yīng)變等；部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明

8、關(guān)于開放式基金和封閉式基金的區(qū)別，下列說法中正確的是（ ）。
Ⅰ.開放式基金規(guī)模不固定；封閉式基金規(guī)模固定
Ⅱ.開放式基金存續(xù)期限基金不確定，理論上可以無期限存續(xù)；封閉式基金存續(xù)期限確定
Ⅲ.開放式基金按照每日基金單位資產(chǎn)凈值計價；封閉式基金根據(jù)市場行情變化，相對于單位資產(chǎn)凈值可能折價或溢價，多為折價
Ⅳ.開放式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合；封閉式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書【單選題】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：Ⅳ項錯誤，開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書；封閉式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合。

9、下列關(guān)于分級基金份額的上市交易、申購和贖回的表述，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回

B.分級基金較普通基金復(fù)雜，風(fēng)險更大

C.登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能申請贖回

D.自2012年起，合并募集的分級基金，單筆認(rèn)購/申購金額不得低于5萬元

正確答案:C

答案解析:C項，由于分級基金份額是分系統(tǒng)登記的，登記在基金注冊登記系統(tǒng)的基金份額只能申請贖回，不能直接在證券交易所賣出；登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出；分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回；分級基金較普通基金復(fù)雜，風(fēng)險更大；自2012年起，合并募集的分級基金，單筆認(rèn)購/申購金額不得低于5萬元。

10、隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)的趨勢不包括（ ）。【單選題】

A.提升服務(wù)的層次化

B.提升服務(wù)的綜合化

C.提升服務(wù)的專業(yè)化

D.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能

正確答案:B

答案解析:隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)以下趨勢：
①深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能；
②提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化。