2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列表述中，不符合證券投資基金基本內涵的有( )。【單選題】

A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金

B.基金所募集的資金在法律上具有獨立性

C.基金投資收益在扣除由基金承擔費用后的盈余全部歸基金投資者所有

D.證券投資基金是一種直接投資工具

正確答案:D

答案解析:考察證券投資基金的概念與特點。證券投資基金是一種間接投資工具。
證券投資基金基本內涵：證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金，基金所募集的資金在法律上具有獨立性，基金投資收益在扣除由基金承擔費用后的盈余全部歸基金投資者所有。

2、下列關于基金份額登記機構職責的敘述中，錯誤的是（ ）。【單選題】

A.建立并管理投資人基金份額賬戶

B.負責基金份額的登記

C.代理發(fā)放紅利

D.按照科學的投資組合原理進行投資決策

正確答案:D

答案解析:基金份額登記機構的主要職責是：建立并管理投資人基金份額賬戶；負責基金份額的登記；基金交易確認；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責。

3、個人投資者與機構投資者的不同點不包括（ ）?！締芜x題】

A.投資來源

B.投資目標

C.投資方向

D.投資本質

正確答案:D

答案解析:機構投資者的性質與個人投資者不同，在投資來源、投資目標、投資方向等方面都與個人投資者有很大差別。

4、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管，不包括（ ）?！締芜x題】

A.基金銷售適用性監(jiān)管

B.對基金宣傳推介材料的監(jiān)管

C.對基金募集對象的限制

D.對基金銷售費用的監(jiān)管

正確答案:C

答案解析:對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管主要涉及以下內容：
①基金銷售適用性監(jiān)管；
②對基金宣傳推介材料的監(jiān)管；
③對基金銷售費用的監(jiān)管。

5、傘形基金的優(yōu)點不包括（ ）。【單選題】

A.簡化管理

B.降低成本

C.風險較小

D.強大的擴張功能

正確答案:C

答案解析:系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。從基金公司管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩個方面：簡化管理、降低成本；強大的擴張功能。

6、基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（ ），并應當歸入基金財產(chǎn)?！締芜x題】

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

正確答案:B

答案解析:基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費。場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率；場內贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設置贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)。

7、1990年，（ ）證券交易所推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）?！締芜x題】

A.英國倫敦

B.美國紐約

C.加拿大多倫多

D.美國納斯達克

正確答案:C

答案解析:1990年，加拿大多倫多證券交易所推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TTPs）。1993年，美國第一只ETF——標準普爾存托憑證（SPDRs）誕生，其后ETF在美國獲得迅速發(fā)展。

8、關于基金信息披露的表述，不正確的是（ ）。【單選題】

A.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位

B.基金信息披露有利于投資者的價值判斷

C.加強基金信息披露可以防止信息的濫用

D.基金信息披露是一種自愿性信息披露

正確答案:D

答案解析:基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。依靠強制性信息披露，培育和完善市場運行機制，增強市場參與各方對市場的理解和信心，是世界各國（地區(qū)）證券市場監(jiān)管的普遍做法，基金市場作為證券市場的組成部分也不例外。

9、（）是指通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金?！締芜x題】

A.ETF基金

B.傘形基金

C.分級基金

D.LOF基金

正確答案:C

答案解析:選項C正確：分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金。

10、（ ）的存在會迫使ETF二級市場的價格與凈值趨于一致。【單選題】

A.套利機制

B.被動投資

C.完全復制指數(shù)

D.實物申購贖回機制

正確答案:A

答案解析:選項A正確：套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與凈值趨于一致，使ETF既不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易和溢價交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。