2024年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、李某的五年發(fā)展計劃，使A證券公司面臨的主要風險是（）?！静欢棥?/p>

A.信用風險

B.市場風險

C.戰(zhàn)略風險

D.聲譽風險

正確答案:C

答案解析:選項C正確。戰(zhàn)略風險是指證券公司在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標的過程中，因不適當?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給證券公司造成損失或不利影響的風險。5年發(fā)展計劃是一種長期的發(fā)展規(guī)劃，因此屬于戰(zhàn)略風險。 

2、操作風險管理方法包括（）。【多選題】

A.內(nèi)部控制

B.保險

C.業(yè)務外包

D.業(yè)務持續(xù)計劃

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：操作風險管理方法包括內(nèi)部控制、保險、業(yè)務外包、IT技術(shù)應用、數(shù)據(jù)治理和管理、業(yè)務持續(xù)計劃。

3、操作風險關(guān)鍵風險指標包括（）。【多選題】

A.資產(chǎn)損失率

B.案件發(fā)生率

C.失敗交易數(shù)量

D.員工流動率

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：關(guān)鍵風險指標一般包括：資產(chǎn)損失率、案件發(fā)生率、失敗交易數(shù)量、員工流動率、客戶投訴次數(shù)、錯誤和遺漏的頻率以及嚴重程度等。

4、風險是結(jié)果對期望的偏離。（）【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:風險是結(jié)果對期望的偏離，是（收益的）波動性。

5、目前，構(gòu)成短期資本流動主體的是（）?！締芜x題】

A.貿(mào)易資金的流動 

B.套利性資金的流動

C.保值性資金的流動

D.投機性資金的流動

正確答案:D

答案解析:選項D正確：本題主要考查投機性資金的流動。投機性資金的流動，是指投資者利用國際市場上金融資產(chǎn)或商品價格的波動，進行高拋低吸而形成的資金流動。目前，國際投機資金的規(guī)模越來越大，投機性資金的流動構(gòu)成了短期資本流動的主體。

6、合格境外機構(gòu)投資者在經(jīng)批準的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具有（）?！径噙x題】

A.在證券交易所掛牌交易的股票

B.在證券交易所掛牌交易的債券

C.證券投資基金

D.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：按照《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》的規(guī)定，合格境外機構(gòu)投資者在經(jīng)批準的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票（A正確）、在證券交易所掛牌交易的債券（B正確）、證券投資基金（C正確）、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證（D正確）、在銀行間債券市場交易的固定收益產(chǎn)品、股指期貨以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。合格境外機構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票増發(fā)和配股的申購。

7、基金投資管理，是指基金管理人按照基金合同的約定，在規(guī)定的投資范圍內(nèi)，按照既定的投資策略，實現(xiàn)基金投資目標的過程?；鹜顿Y管理在基金運作中處于核心作用，其他活動都圍繞和服務這一核心活動?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:A

答案解析:基金投資管理，是指基金管理人按照基金合同的約定，在規(guī)定的投資范圍內(nèi)，按照既定的投資策略，實現(xiàn)基金投資目標的過程?；鹜顿Y管理在基金運作中處于核心作用，其他活動都圍繞和服務這一核心活動。

8、201×年6月30日，中國人民銀行發(fā)行1年期中央銀行票據(jù)，每張面值為100元人民幣，年貼現(xiàn)率為3.5%。則理論價格為（）元?！締芜x題】

A.96.62

B.93.36

C.98.29

D.97.31

正確答案:A

答案解析:選項A正確：根據(jù)零息債券理論價格定價公式FV為債券的面值；T為債券距離到期日時間長短； y為貼現(xiàn)率可得其理論價格為：100/（1+3.5%）=96.62元。

9、（）是長期金融市場或長期資金市場，是為一年以上資本性或準資本性融資產(chǎn)品提供發(fā)行和交易服務的有形或無形的市場總和。【單選題】

A.資本市場

B.貨幣市場

C.金融市場

D.現(xiàn)貨市場

正確答案:A

答案解析:選項A正確：資本市場是長期金融市場或長期資金市場，是為一年以上資本性或準資本性融資產(chǎn)品提供發(fā)行和交易服務的有形或無形的市場總和。

10、設(shè)立證券業(yè)協(xié)會的目的是為了加強證券業(yè)之間的（）。【多選題】

A..聯(lián)系 

B.協(xié)調(diào)

C.相互監(jiān)督 

D.合作

正確答案:A、B、D

答案解析:選項ABD正確：證券業(yè)協(xié)會的設(shè)立是為了加強證券業(yè)之間的聯(lián)系（A正確）、協(xié)調(diào)（B正確）、合作（D正確）和自我控制，以利于證券市場的健康發(fā)展。