2024年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中期票據(jù)償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。【單選題】

A.0.2

B.0.3

C.0.4

D.0.5

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

2、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有（）?！径噙x題】

A.借貸貨幣資金的數(shù)額

B.借貸貨幣資金的幣種

C.借貸的時(shí)間

D.借貸債券的利息

正確答案:A、C、D

答案解析:選項(xiàng)ACD正確：債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：第一，所借貸貨幣資金的數(shù)額（A正確）；第二，借貸的時(shí)間（C正確）；第三，在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償（債券的利息）。（D正確）

3、下列各項(xiàng)中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是（）。【單選題】

A.A股賬戶

B.基金賬戶

C.期權(quán)賬戶

D.B股賬戶

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票（即B股，也稱境內(nèi)上市外資股）而設(shè)置的。

4、貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程是：貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制是指中央銀行以貨幣政策手段，使用貨幣政策工具，來調(diào)整和影響經(jīng)濟(jì)中的相關(guān)經(jīng)濟(jì)變量，并通過一定渠道實(shí)現(xiàn)既定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的過程與作用機(jī)理。貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程是：貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)。

5、一般意義上的優(yōu)先股具有的特點(diǎn)之一是在發(fā)行時(shí)事先確定（）。【單選題】

A.紅利率

B.股息率

C.現(xiàn)金額

D.票面金額

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：優(yōu)先股的股息率固定。普通股票的紅利是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營狀況和營利水平。而優(yōu)先股票在發(fā)行時(shí)就約定了固定的股息率，無論公司經(jīng)營狀況和營利水平如何變化，該股息率不變。

6、（）是指金融市場參與者無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)?！締芜x題】

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.市場風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指金融市場參與者無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。

7、（）從廣義上說是指用自有資金或從分散的公眾手中籌資專門進(jìn)行有價(jià)證券投資的法人機(jī)構(gòu)?！締芜x題】

A.機(jī)構(gòu)投資者

B.證券公司

C.公募基金

D.私募基金

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：機(jī)構(gòu)投資者從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。

8、普通股股東行使重大決議參與權(quán)的途徑是通過（）?！締芜x題】

A.購買優(yōu)先股票

B.參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)

C.優(yōu)先配股權(quán)

D.優(yōu)先分紅

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策。作為普通股股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)。

9、金融期貨通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能稱為（）?！締芜x題】

A.套期保值功能

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C.投機(jī)功能

D.套利功能

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：金融期貨通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能稱為套期保值功能。價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能就是指市場通過公開、公正、高效、競爭的交易運(yùn)行機(jī)制，形成具有真實(shí)性、預(yù)期性、連續(xù)性和權(quán)威性價(jià)格的過程。期貨投機(jī)是指在期貨市場上以獲取價(jià)差收益為目的的期貨交易行為。套利是指在兩個(gè)不同的市場中，以有利的價(jià)格同時(shí)買進(jìn)或賣出同種或本質(zhì)相同的證券的行為。

10、證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對(duì)（）進(jìn)行審查。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。【多選題】

A.委托人身份

B.委托買入的實(shí)際證券數(shù)量

C.委托內(nèi)容

D.委托賣出的實(shí)際資金余額

正確答案:A、C

答案解析:選項(xiàng)AC正確：證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對(duì)委托人身份（A項(xiàng)正確）、委托內(nèi)容（C項(xiàng)正確）、委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量（B項(xiàng)錯(cuò)誤）及委托買入的實(shí)際資金余額（D項(xiàng)錯(cuò)誤）進(jìn)行審查。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。