2024年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、下列不屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的償債保障措施的是（）。【單選題】

A.信用增進(jìn)措施

B.資金償付安排

C.市場(chǎng)準(zhǔn)入及退出機(jī)制

D.其他償債保障措施

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)制訂償債保障措施，并在發(fā)行文件中進(jìn)行披露，包括信用增進(jìn)措施、資金償付安排以及其他償債保障措施。

2、證券公司經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）?！径噙x題】

A.制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并適時(shí)調(diào)整

B.建立健全公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)營(yíng)管理架構(gòu)

C.制訂風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及重大風(fēng)險(xiǎn)限額等的具體執(zhí)行方案

D.建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的全員績(jī)效考核體系

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：證券公司經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括：制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并適時(shí)調(diào)整；建立健全公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)營(yíng)管理架構(gòu)，明確全面風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工，建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運(yùn)行機(jī)制；制訂風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及重大風(fēng)險(xiǎn)限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實(shí)；對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)分析原因， 并根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)進(jìn)行處理；定期評(píng)估公司整體風(fēng)險(xiǎn)和各類重要風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，解決風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題并向董事會(huì)報(bào)告；建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的全員績(jī)效考核體系；建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)控制機(jī)制。

3、限額管理是一種對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的靜態(tài)管理?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:限額管理是一種對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)管理。強(qiáng)調(diào)在每個(gè)時(shí)點(diǎn)上，系統(tǒng)都可以根據(jù)最新市場(chǎng)變化和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)計(jì)算調(diào)整各項(xiàng)限額，并監(jiān)測(cè)所有限額的執(zhí)行狀態(tài)。

4、證券交易所具有的特征包括（）?！径噙x題】

A.有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間

B.投資者直接進(jìn)入交易所買賣證券

C.過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定證券交易價(jià)格

D.交易對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券

正確答案:A、C、D

答案解析:選項(xiàng)ACD正確：證券交易所的特征有：（1）有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間（A項(xiàng)正確）；（2）參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易（B項(xiàng)錯(cuò)誤）；（3）交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券（D項(xiàng)正確）；（4）通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定證券交易價(jià)格（C項(xiàng)正確）；（5）集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率；（6）實(shí)行“公開(kāi)、公平、公正”原則，并對(duì)證券交易加以嚴(yán)格管理。

5、債券的內(nèi)在價(jià)值既可以表達(dá)為零利率的函數(shù)，也可以表達(dá)為到期收益率的函數(shù)?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:債券的內(nèi)在價(jià)值既可以表達(dá)為零利率的函數(shù)，也可以表達(dá)為到期收益率的函數(shù)。事實(shí)上，到期收益率是一系列不同期限零利率的某種復(fù)雜的平均數(shù)，而零利率則是單筆現(xiàn)金流的到期收益率。