2024年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于私募基金的說法，錯誤的是（）。【單選題】

A.風險較高

B.可以進行公開的發(fā)售和宣傳

C.運作靈活

D.向特定的投資者發(fā)售的基金

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤：私募基金是向特定的投資者發(fā)售基金份額、募集資金而設(shè)立的基金。私募基金不能進行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行；基金份額的投資金額較高，風險較大，監(jiān)管機構(gòu)對投資者的資格和人數(shù)會加以限制；私募基金的投資范圍較廣，在基金運作和信息披露方面所受的限制和約束較少。

2、吸收存款的機構(gòu)當中，（）在支付系統(tǒng)中處于核心地位。【單選題】

A.投資銀行

B.中央銀行

C.商業(yè)銀行

D.開發(fā)銀行

正確答案:C

答案解析:選項C正確：存款吸收機構(gòu)，是指通過自己的賬戶，以中介的方式將資金從貸款人轉(zhuǎn)向借款人的單位。存款吸收機構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機構(gòu)。商業(yè)銀行通常吸收存款，在支付系統(tǒng)中處于核心地位。其他存款吸收機構(gòu)包括儲蓄銀行、開發(fā)銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會、吸收存款的小額貸款機構(gòu)。

3、證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)、約定式回購交易、股票質(zhì)押式回購交易等融資類業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過公司凈資本的（）?！締芜x題】

A.2倍

B.3倍

C.4倍

D.5倍

正確答案:C

答案解析:選項C正確：《證券公司風險控制指標計算標準》（2020）規(guī)定了融資類業(yè)務(wù)的風險控制指標，包括：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)、約定式回購交易、股票質(zhì)押式回購交 易等融資類業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過公司凈資本的4倍，單一客戶融資（含融券）業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本比例前5名不能超過5%，此外，接受單只股票市值與該股票總市值比例前5名不能超過20%。

4、量化分析法是利用統(tǒng)計、數(shù)值模擬和其他定量模型進行證券市場相關(guān)研究的一種方法。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:量化分析法是利用統(tǒng)計、數(shù)值模擬和其他定量模型進行證券市場相關(guān)研究的一種方法，具有使用大量數(shù)據(jù)、模型和電腦的顯著特點，廣泛應(yīng)用于解決證券估值、組合構(gòu)造與優(yōu)化、策略制定、績效評估、風險計量與風險管理等投資相關(guān)問題，是繼傳統(tǒng)的基本分析和技術(shù)分析之后發(fā)展起來的一種重要的股票投資分析方法。

5、存托憑證進入專業(yè)證券市場，需同時向（）提交上市公告書，并向交易所申請在專業(yè)證券市場交易。 【單選題】

A.英國金融服務(wù)局（FSA)

B.英國金融行為局（FCA)

C.美國洲際交易所（ICE)

D.英國上市監(jiān)管署（UKLA)

正確答案:D

答案解析:選項D正確：本題主要考查存托憑證進入市場的條件。存托憑證進入專業(yè)證券市場，需同時向英國上市監(jiān)管署（UKLA)提交上市公告書（Listing Particulars) 并向交易所申請在PSM交易。上市后，所有存托憑證的交易均在倫敦證券交易所國際指令簿系統(tǒng)（International ｏｒｃｅｒBook，IOB)進行交易。

6、證券公司（）承擔全面風險管理的最終責任?！締芜x題】

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.經(jīng)理層

D.風險管理部

正確答案:A

答案解析:選項A正確：證券公司董事會承擔全面風險管理的最終責任，履行的職責包括推進風險文化建設(shè)，審議批準公司全面風險管理的基本制度，審議批準公司的風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額，審議公司定期風險評估報告，任免并考核首席風險官、確定其薪酬待遇、建立與首席風險官的直接溝通機制等。

7、我國規(guī)定封閉式基金的收益分配（）?！締芜x題】

A.年度收益分配的比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的80%

B.每年不得少于兩次

C.每年不得少于一次

D.每年不得少于三次

正確答案:C

答案解析:選項C正確：封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%。

8、現(xiàn)券交易，也稱為債券的即期交易，是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金，也就是所謂二級市場的債券交易?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:A

答案解析:現(xiàn)券交易，也稱為債券的即期交易，是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金，也就是所謂二級市場的債券交易。

9、銀行業(yè)金融機構(gòu)可投資的證券種類有（）?！径噙x題】

A.政府債券

B.信托證券

C.公司債券

D.金融債券

正確答案:A、D

答案解析:選項AD符合題意：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金買賣政府債券（A正確）和金融債券（D正確），除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資。

10、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立（）的方式?！締芜x題】

A.交收

B.托管

C.委托

D.信托

正確答案:D

答案解析:選項D正確：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。