2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、以下不屬于直接融資的是（）?！具x擇題】

A.商業(yè)信用融資

B.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

C.銀行信用融資

D.民間借貸

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：直接融資包括商業(yè)信用融資、股票市場(chǎng)融資、債券市場(chǎng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、民間借貸等。銀行信用是以銀行作為中介金融機(jī)構(gòu)所進(jìn)行的資金融通方式，屬于間接融資。

2、按照我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值基本原則的敘述中，錯(cuò)誤的是（）?！具x擇題】

A.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

B.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

C.估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值

D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D錯(cuò)誤：有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行而不是持有人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

3、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以（）的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立賬戶?！具x擇題】

A.客戶

B.自己

C.股東

D.投資人

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶和轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。

4、以下關(guān)于我國(guó)證券公司短期融資券的說(shuō)法，正確的是（）。Ⅰ.以長(zhǎng)期融資為目的Ⅱ.在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行Ⅲ.在證券交易所上市交易Ⅳ.約定在1年內(nèi)還本付息【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：短期融資券，是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

5、我國(guó)現(xiàn)行的金融債券有（）。Ⅰ.財(cái)務(wù)公司債券 Ⅱ.商業(yè)銀行債券 Ⅲ.證券公司次級(jí)債務(wù) Ⅳ.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：我國(guó)的金融債券品種有政策性金融債券、商業(yè)銀行債券（Ⅱ正確）、證券公司債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)（Ⅳ正確）、財(cái)務(wù)公司債券（Ⅰ正確）、證券公司次級(jí)債務(wù)（Ⅲ正確）等。

6、證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為（）?！具x擇題】

A.證券代銷

B.證券承銷

C.證券發(fā)行

D.證券包銷

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。

7、股票按是否記載股東姓名，可以分為（）?！具x擇題】

A.有面額股票和無(wú)面額股票

B.記名股票和無(wú)記名股票

C.普通股票和優(yōu)先股票

D.份額股票和比例股票

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：股票按是否記載股東姓名，可以分為記名股票和無(wú)記名股票；按照股東享有權(quán)利的不同，分為普通股票和優(yōu)先股票；按是否在股票票面上標(biāo)明金額，股票可以分為有面額股票和無(wú)面額股票。

8、（）最典型的機(jī)構(gòu)投資者是專門從事有價(jià)證券投資的共同基金?！具x擇題】

A.美國(guó)

B.英國(guó)

C.中國(guó)

D.日本

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：美國(guó)最典型的機(jī)構(gòu)投資者是專門從事有價(jià)證券投資的共同基金。

9、下列關(guān)于金融期權(quán)主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的計(jì)算公式錯(cuò)誤的是（）?！具x擇題】

A.Delta=期權(quán)價(jià)格變化/期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化

B.Theta=期權(quán)價(jià)值變化/到期時(shí)間變化

C.Vega=期權(quán)價(jià)值變化/風(fēng)險(xiǎn)利率的變化

D.Rho=期權(quán)價(jià)格的變化/無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的變化

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤：Vega值反映合約標(biāo)的證券價(jià)格波動(dòng)率變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度。Vega=期權(quán)價(jià)值變化/波動(dòng)率的變化；選項(xiàng)A說(shuō)法正確：Delta值反映期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。Delta=期權(quán)價(jià)格變化/期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化；選項(xiàng)B說(shuō)法正確：Theta值反映到期時(shí)間變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度。Theta=期權(quán)價(jià)值變化/到期時(shí)間變化；選項(xiàng)D說(shuō)法正確：Rho值反映無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。Rho=期權(quán)價(jià)格的變化/無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的變化。

10、下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是（）。【選擇題】

A.對(duì)于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以買賣

B.可以買賣可轉(zhuǎn)換債券

C.可用自有資金買賣政府債券和金融債券

D.只可用自有資金投資證券

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券（選項(xiàng)C正確），除國(guó)家另有規(guī)定外，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。根據(jù)《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，只能單向賣出。