2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、在金融期貨交易中，絕大多數(shù)期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)（）而平倉的?！具x擇題】

A.對沖

B.實物交割

C.現(xiàn)金交割

D.轉(zhuǎn)手交易

正確答案:A

答案解析:選項A正確：金融現(xiàn)貨交易通常以基礎(chǔ)金融工具與貨幣的轉(zhuǎn)手而結(jié)束交易活動。而在金融期貨交易中，僅有極少數(shù)的合約到期進行交割交收，絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的。

2、下列關(guān)于證券投資基金的運作說法不正確的是（）?！具x擇題】

A.我國證券投資基金運作中，基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的主要當(dāng)事人

B.從基金管理人的角度看，基金運作可分為基金的市場營銷、投資管理與后臺管理三大部分

C.基金投資管理在基金運作中處于核心作用

D.基金經(jīng)理根據(jù)規(guī)定可以直接向交易員下達投資指令

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易，投資指令經(jīng)風(fēng)險控制部門的審核，確認其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。

3、下列說法錯誤的是（）。【選擇題】

A.期權(quán)又稱選擇權(quán)，是指其持有者能在規(guī)定的期限內(nèi)按交易雙方商定的價格購買或出售一定數(shù)量的基礎(chǔ)工具的權(quán)利

B.買入期權(quán)又稱看漲期權(quán)，賣出期權(quán)又稱看跌期權(quán)

C.期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡

D.金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果日漸趨同

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤：金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是不同的。利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益。利用金融期權(quán)進行套期保值，若價格發(fā)生不利變動，套期保值者可通過執(zhí)行期權(quán)來避免損失；若價格發(fā)生有利變動，套期保值者又可通過放棄期權(quán)來保護利益。

4、（）以后，我國金融債券的發(fā)行主體集中于政策性銀行，其中以國家開發(fā)銀行為主，金融債券已成為其籌措資金的主要方式?！具x擇題】

A.1997年

B.1999年

C.2000年

D.2003年

正確答案:B

答案解析:選項B正確：1999年以后，我國金融債券的發(fā)行主體集中于政策性銀行，其中以國家開發(fā)銀行為主，金融債券已成為其籌措資金的主要方式。1999—2001年，國家開發(fā)銀行累計在銀行間債券市場發(fā)行債券達1萬多億元，是僅次于財政部的第二發(fā)債主體，通過金融債券所籌集的資金占其同期整個資金來源的92%。

5、契約型證券投資基金反映的是（）?！具x擇題】

A.債券債務(wù)關(guān)系

B.委托代理關(guān)系

C.所有權(quán)關(guān)系

D.信托關(guān)系

正確答案:D

答案解析:選項D正確：契約型證券投資基金反映的是信托關(guān)系。股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

6、（）是指債務(wù)人（借款人或債券發(fā)行人）不能履約償付到期的債務(wù)本金和（或）利息，從而導(dǎo)致債權(quán)人發(fā)生損失的風(fēng)險。【選擇題】

A.信用轉(zhuǎn)移風(fēng)險

B.交易對手風(fēng)險

C.履約超時風(fēng)險

D.違約風(fēng)險

正確答案:D

答案解析:選項D正確：違約風(fēng)險，是指債務(wù)人（借款人或債券發(fā)行人）不能履約償付到期的債務(wù)本金和（或）利息，從而導(dǎo)致債權(quán)人發(fā)生損失的風(fēng)險。交易對手風(fēng)險，是指交易對手未能履行合同約定義務(wù)完成交易而導(dǎo)致另一方發(fā)生損失的可能性。信用轉(zhuǎn)移風(fēng)險，是指債務(wù)人的信用評級在風(fēng)險管理期內(nèi)可能從當(dāng)前狀態(tài)轉(zhuǎn)移至其他評級狀態(tài)，導(dǎo)致債權(quán)人發(fā)生損失的可能性。

7、為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機制的功能是金融市場的（）功能。 【選擇題】

A.資金融通

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險管理

D.提供流動性

正確答案:D

答案解析:選項D正確：金融市場提供流動性，是指它為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機制。

8、銀行業(yè)金融機構(gòu)可以用（）買賣政府債券和金融債券。【選擇題】

A.盈利資金

B.自有資金

C.受托資金

D.客戶存款

正確答案:B

答案解析:選項B正確：銀行業(yè)金融機構(gòu)可以用自有資金買賣政府債券和金融債券。

9、下列關(guān)于滬深300估值期貨合約的說法錯誤的是（）?！具x擇題】

A.滬深300指數(shù)是由滬、深證券交易所于2006年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場整體走勢的指數(shù)

B.滬深300指數(shù)市場覆蓋率高，主要成分股權(quán)重比較分散，有利于防范指數(shù)操縱行為

C.滬深300指數(shù)成分股涵蓋能源、原材料、工業(yè)等10個一級行業(yè)，各行業(yè)公司流通市值覆蓋率相對均衡，使得該指數(shù)能夠較好地對抗行業(yè)的周期性波動 

D.滬深300指數(shù)的編制吸收了國際市場成熟的指數(shù)編制理念

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤：滬深300指數(shù)是由滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場整體走勢的指數(shù)。滬深300指數(shù)選擇A股市場中規(guī)模大、流動性好的最具代表性的300只股票構(gòu)成指數(shù)樣本。之所以選擇滬深300指數(shù)作為中國金融期貨交易所首個股票指數(shù)期貨標(biāo)的，主要考慮以下三個方面因素：第一，滬深300指數(shù)市場覆蓋率高，主要成分股權(quán)重比較分散，有利于防范指數(shù)操縱行為。第二，滬深300指數(shù)成分股涵蓋能源、原材料、工業(yè)、可選消費、主要消費、醫(yī)藥衛(wèi)生、金融地產(chǎn)、信息技術(shù)、電信業(yè)務(wù)、公共事業(yè)10個一級行業(yè)，各行業(yè)公司流通市值覆蓋率相對均衡，使得該指數(shù)能夠較好地對抗行業(yè)的周期性波動。 第三，滬深300指數(shù)的編制吸收了國際市場成熟的指數(shù)編制理念，采用自由流通股本加權(quán)、分級靠檔、樣本調(diào)整緩沖區(qū)等先進技術(shù)，具有較強的市場代表性和較高的可投資性，有利于市場功能發(fā)揮和后續(xù)產(chǎn)品創(chuàng)新。

10、（）是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。【選擇題】

A.短期融資券

B.商業(yè)銀行次級債

C.中小非金融企業(yè)集合票據(jù)

D.中期票據(jù)

正確答案:D

答案解析:選項D正確：中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具；選項A：短期融資券是指在銀行間債券市場發(fā)行和交易，約定在一定期限內(nèi)還本付息，最長期限不超過365天的有價證券；選項B：商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補銀行日常經(jīng)營損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長期債券；選項C：中小非金融企業(yè)集合票據(jù)是指國家相關(guān)法律法規(guī)及政策界定為中小企業(yè)的非金融企業(yè)，在銀行間債券市場以同一產(chǎn)品設(shè)計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。