2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、一般來(lái)講，政府債券與公司債券相比（）?！具x擇題】

A.公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低

B.公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高

C.公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高

D.政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國(guó)家信用的體現(xiàn)。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險(xiǎn)最小，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的?！吨腥A人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實(shí)際投資收益。

2、申請(qǐng)同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有（）名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。【選擇題】

A.10

B.15

C.20

D.25

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：申請(qǐng)同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格；（2）有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本；（3）有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施；（4）有公司章程；（5）有健全的內(nèi)部管理制度；（6）具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

3、有擔(dān)保的存托憑證分為（）。Ⅰ.一級(jí)公開(kāi)募集存托憑證Ⅱ.二級(jí)公開(kāi)募集存托憑證Ⅲ.三級(jí)公開(kāi)募集存托憑證Ⅳ.美國(guó)144A規(guī)則下的私募存托憑證【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：有擔(dān)保的存托憑證分為一、二、三級(jí)公開(kāi)募集存托憑證和美國(guó)144A規(guī)則下的私募存托憑證。這4種有擔(dān)保的存托憑證各有其不同的特點(diǎn)和運(yùn)作慣例，美國(guó)的相關(guān)法律也對(duì)其有不同的要求。

4、國(guó)債按資金用途分類（）。Ⅰ.建設(shè)國(guó)債 Ⅱ.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債 Ⅲ.赤字國(guó)債 Ⅳ.特種國(guó)債【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：按資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債（Ⅲ正確）、建設(shè)國(guó)債（Ⅰ正確）、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債（Ⅱ正確）和特種國(guó)債（Ⅳ正確）。赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債。特種國(guó)債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國(guó)債。建設(shè)國(guó)債是指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項(xiàng)目。戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債專指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的國(guó)債。

5、中國(guó)的二板市場(chǎng)特指（）?！具x擇題】

A.中小企業(yè)板

B.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)

C.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.深圳創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：二板市場(chǎng)又稱為創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，是地位次于主板市場(chǎng)的二級(jí)證券市場(chǎng)，在中國(guó)特指深圳創(chuàng)業(yè)板。

6、資產(chǎn)證券化根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和（）?！具x擇題】

A.境外資產(chǎn)證券化

B.離岸資產(chǎn)證券化

C.國(guó)外資產(chǎn)證券化

D.國(guó)際資產(chǎn)證券化

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：資產(chǎn)證券化根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化；根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化、債券組合證券化等；根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類，可以將資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。

7、20xx年3月31日，財(cái)政部發(fā)行的3年期國(guó)債，面值100元，票面利率年息3.75%，按單利計(jì)息，到期利隨本清。3年期貼現(xiàn)率為5%，則該債券的理論價(jià)格為（）元?！具x擇題】

A.97.33

B.96.10

C.95.00

D.96.66

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：該債券屬于累息債券，累息債券可視為面值等于到期還本付息額的零息債券，并按零息債券定價(jià)公式定價(jià)。債券到期時(shí)還本付息金額為：100+100×3×3.75%=111.25元；根據(jù)債券理論價(jià)格公式FV為債券的面值；T為債券距離到期日時(shí)間長(zhǎng)短； y為貼現(xiàn)率。則該債券的理論價(jià)格：

8、下列不屬于股利政策的是（）。【選擇題】

A.送股

B.派現(xiàn)

C. 股份回購(gòu)

D.資本公積金轉(zhuǎn)增股本

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：股利政策是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策包括：（1）派現(xiàn)；（選項(xiàng)B不符合題意）（2）送股；（選項(xiàng)A不符合題意）（3）資本公積金轉(zhuǎn)增股本。（選項(xiàng)D不符合題意）

9、（）是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發(fā)金融服務(wù)的供應(yīng)大規(guī)模中斷，并可能對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成嚴(yán)重負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)。【選擇題】

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發(fā)金融服務(wù)的供應(yīng)大規(guī)模中斷，并可能對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成嚴(yán)重負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)。

10、以下關(guān)于普通股票股東的權(quán)利闡述，正確的有（）。Ⅰ.公司重大決策參與權(quán)Ⅱ.公司為增加注冊(cè)資產(chǎn)發(fā)行新股時(shí)，股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例認(rèn)購(gòu)新股Ⅲ.公司資產(chǎn)收益和剩余資產(chǎn)分配權(quán)Ⅳ.股東有權(quán)查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)提出建議或者質(zhì)詢【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：股東有公司重大決策參與權(quán)（Ⅰ正確）；公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)（Ⅲ正確）；股東有權(quán)查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)提出建議或者質(zhì)詢（Ⅳ正確）；股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓；股東具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，即公司為增加注冊(cè)資產(chǎn)發(fā)行新股時(shí)，股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例認(rèn)購(gòu)新股（Ⅱ正確）。