2022年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、證券公司融券，可以使用（）。Ⅰ.自有證券Ⅱ.通過轉(zhuǎn)融通取得的證券Ⅲ.證券公司客戶賬戶內(nèi)的長(zhǎng)期投資證券Ⅳ.其他客戶的客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金；向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。（Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)正確）

2、上市公司就并購重組事項(xiàng)出具盈利預(yù)測(cè)報(bào)告的，在相關(guān)并購重組活動(dòng)完成后，凡不屬于上市公司管理層事前無法獲知且事后無法控制的原因，上市公司或者購買資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)的利潤(rùn)未達(dá)到盈利預(yù)測(cè)報(bào)告或者資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告預(yù)測(cè)金額（  ）的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人在股東大會(huì)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊上公開說明未實(shí)現(xiàn)盈利預(yù)測(cè)的原因并向股東和社會(huì)公眾投資者道歉；利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)數(shù)未達(dá)到盈利預(yù)測(cè)（  ）的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以同時(shí)對(duì)財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報(bào)告等監(jiān)管措施?！具x擇題】

A.50%；80%

B.80%；50%

C.30%；50%

D.50%；30%

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：上市公司就并購重組事項(xiàng)出具盈利預(yù)測(cè)報(bào)告的，在相關(guān)并購重組活動(dòng)完成后，凡不屬于上市公司管理層事前無法獲知且事后無法控制的原因，上市公司或者購買資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)的利潤(rùn)未達(dá)到盈利預(yù)測(cè)報(bào)告或者資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告預(yù)測(cè)金額80%的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人在股東大會(huì)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊上公開說明未實(shí)現(xiàn)盈利預(yù)測(cè)的原因并向股東和社會(huì)公眾投資者道歉；利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)數(shù)未達(dá)到盈利預(yù)測(cè)50%的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以同時(shí)對(duì)財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報(bào)告等監(jiān)管措施。

3、證券公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料，全面、公正、準(zhǔn)確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，充分說明金融產(chǎn)品的（）等主要風(fēng)險(xiǎn)特征，并披露其與金融合同當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。Ⅰ.信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.購買力風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【組合型選擇題】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料，全面、公正、準(zhǔn)確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，充分說明金融產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)（Ⅰ項(xiàng)正確）、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（Ⅲ項(xiàng)正確）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（Ⅳ項(xiàng)正確）等主要風(fēng)險(xiǎn)特征，并披露其與金融合同當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。

4、證券公司從事上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括(   )。Ⅰ.公司凈資本符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定Ⅱ.公司注冊(cè)資本和凈資產(chǎn)不低于人民幣500萬元Ⅲ.建立健全的盡職調(diào)查制度，具備良好的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和內(nèi)核機(jī)制Ⅳ.公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券公司從事上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）公司凈資本符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；（Ⅰ項(xiàng)正確）（2）具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部隔離制度；（3）建立健全的盡職調(diào)查制度，具備良好的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和內(nèi)核機(jī)制；（Ⅲ項(xiàng)正確）（4）公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；（Ⅳ項(xiàng)正確）（5）公司控股股東、實(shí)際控制人信譽(yù)良好且最近3年無重大違法違規(guī)記錄；（6）財(cái)務(wù)顧問主辦人不少于5人；（7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

5、證券業(yè)從業(yè)人員的一般性禁止行為包括（）。Ⅰ.編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)投資者的信息Ⅱ.在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中接受客戶的全權(quán)委托Ⅲ.從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)Ⅳ.違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券業(yè)從業(yè)人員一般性禁止行為包括：（1）從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格等非法活動(dòng)；（2）編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)投資者的信息；（Ⅰ項(xiàng)正確）（3）損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益；（4）從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)；（Ⅲ項(xiàng)正確）（5）貶損同行或以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)；（6）接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行賄賂；（7）買賣法律明文禁止買賣的證券；（8）違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾；（Ⅳ項(xiàng)正確）（9）隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄；（10）泄露客戶資料；中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)禁止的其他行為。Ⅱ項(xiàng)，在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中接受客戶的全權(quán)委托屬于證券公司從業(yè)人員的特定禁止行為。