2019年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品是指（）。【選擇題】

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨

C.金融互換

D.資產(chǎn)證券化

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：金融遠(yuǎn)期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。

2、債券利息的支付方式主要有（）。
Ⅰ.息票方式
Ⅱ.折扣利息
Ⅲ.本息合一
Ⅳ.債券替換【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：債券利息的支付方式主要有三種：息票方式（Ⅰ正確）、折扣利息（Ⅱ正確）、本息合一（Ⅲ正確）方式。

3、關(guān)于股票收益性描述正確的是（）。 
Ⅰ.股票的收益只來(lái)源于股份公司
Ⅱ.其實(shí)現(xiàn)形式可以是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利
Ⅲ.其實(shí)現(xiàn)形式可以是資本利得 
Ⅳ.收益性是股票最基本的特征【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：股票的收益可以來(lái)源于股份公司，也可以來(lái)自于股票流通。（Ⅰ錯(cuò)誤）

4、股票按是否在股票票面上標(biāo)明金額，可以分為（）?！具x擇題】

A.有面額股票和無(wú)面額股票

B.記名股票和無(wú)記名股票

C.普通股票和優(yōu)先股票

D.份額股票和比例股票

正確答案:A

答案解析:

選項(xiàng)A正確：股票按是否在股票票面上標(biāo)明金額，可以分為有面額股票和無(wú)面額股票；

股票按是否記載股東姓名，可以分為記名股票和無(wú)記名股票；

按照股東享有權(quán)利的不同，分為普通股票和優(yōu)先股票。

5、作為有價(jià)證券，債券和股票具有的相同點(diǎn)是（）。 
Ⅰ.都是間接融資的手段 
Ⅱ.都是直接融資的手段 
Ⅲ.都是經(jīng)濟(jì)主體籌措資金的手段 
Ⅳ.籌資成本相同【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:

選項(xiàng)B正確：債券和股票具有三個(gè)相同點(diǎn)：

（1）債券與股票都屬于有價(jià)證券；

（2）債券與股票都是籌措資金的手段，且均屬于直接融資；（Ⅱ、Ⅲ正確）

（3）債券與股票收益率相互影響。但債券籌資成本一般小于股票。

6、公司債券進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)交易流通的條件包括（）。 
Ⅰ.近兩年沒(méi)有違法和重大違規(guī)行為 
Ⅱ.債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢 
Ⅲ.實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣4億元 
Ⅳ.單個(gè)投資人持有量不超過(guò)該期公司債券發(fā)行量的10%【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:

選項(xiàng)B正確：符合以下條件的公司債券可以進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)交易流通：

（1）依法公開(kāi)發(fā)行；

（2）債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢；（Ⅱ正確）

（3）發(fā)行人具有較完善的治理結(jié)構(gòu)和機(jī)制，近兩年沒(méi)有違法和重大違規(guī)行為；（Ⅰ正確）

（4）實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5億元；（Ⅲ錯(cuò)誤）

（5）單個(gè)投資人持有量不超過(guò)該期公司債券發(fā)行量的30%。（Ⅳ錯(cuò)誤）

7、證券公司借入期限在（）的次級(jí)債務(wù)為短期債務(wù)?！具x擇題】

A.3個(gè)月以上（不含3個(gè)月）2年以下（含2年）

B.6個(gè)月以上（不含6個(gè)月）3年以上（含3年）

C.3個(gè)月以上（含3個(gè)月）1年以下（含1年）

D.6個(gè)月以上（含6個(gè)月）3年以下（不含3年）

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券公司借入期限在3個(gè)月以上（含3個(gè)月）1年以下（含1年）的次級(jí)債務(wù)為短期債務(wù)。

8、

目前，我國(guó)國(guó)內(nèi)外幣同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易幣種有（）。

Ⅰ.美元

Ⅱ.日元

Ⅲ.歐元

Ⅳ.英鎊

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：國(guó)內(nèi)外幣同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易幣種為美元（Ⅰ項(xiàng)正確）、日元（Ⅱ項(xiàng)正確）、港幣和歐元（Ⅲ項(xiàng)正確），期限為1年以下（含1年），利率由雙方協(xié)商達(dá)成。

9、下列關(guān)于委托撤銷的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）?！具x擇題】

A.在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托

B.證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷

C.在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻執(zhí)行并將執(zhí)行結(jié)果告知客戶

D.在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)的情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過(guò)電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤：在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須立刻通知場(chǎng)內(nèi)交易員，經(jīng)場(chǎng)內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶；在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)的情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過(guò)電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單。對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托。證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成交后，買賣即告成立，成立部分不得撤銷。

10、區(qū)域內(nèi)短期資金市場(chǎng)的重要基準(zhǔn)指標(biāo)包括（）。【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：為平衡資金頭寸而進(jìn)行同業(yè)拆借是商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的日常慣例，銀行間同業(yè)拆借利率是銀行間無(wú)擔(dān)保短期借貸適用的利率，是金融機(jī)構(gòu)確定資金成本的重要參考指標(biāo)。金融機(jī)構(gòu)往往會(huì)在此基礎(chǔ)上加減一定的百分點(diǎn)，產(chǎn)生不同金融產(chǎn)品的利率定價(jià)。上海銀行間同業(yè)拆借利率（SHIBOR）、香港銀行間同業(yè)拆借利率（HIBOR）、歐元區(qū)同業(yè)拆借利率（EURIBOR）、東京銀行間同業(yè)拆借利率（TIBOR）都是區(qū)域內(nèi)短期資金市場(chǎng)的重要基準(zhǔn)指標(biāo)。