2019年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、股票的永久性是區(qū)別于債券的（）。【選擇題】

A.收益性

B.安全性

C.流動(dòng)性

D.償還性

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：股票與債券的期限不同：債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此，債券是一種有期證券。股票通常是無(wú)須償還的，一旦投資人股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無(wú)期證券，或稱“永久證券”。但是，股票持有者可以通過(guò)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓收回投資資金。

2、中期國(guó)債是指（）年以上，（）年以下的國(guó)債?！具x擇題】

A.2，10

B.5，10

C.1，10

D.5，20

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：國(guó)債的償還期限是國(guó)債的存續(xù)時(shí)間，按償還期限不同，習(xí)慣上把國(guó)債分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。短期國(guó)債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國(guó)債，具有周期短及流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)，在貨幣市場(chǎng)上占有重要地位。中期國(guó)債是指償還期限在1年以上、10年以下的國(guó)債。政府發(fā)行中期國(guó)債籌集的資金或用于彌補(bǔ)赤字，或用于投資，不再用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)。長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年或10年以上的國(guó)債。長(zhǎng)期國(guó)債由于期限長(zhǎng)，政府短期內(nèi)無(wú)償還的負(fù)擔(dān)，而且可以較長(zhǎng)時(shí)間占用國(guó)債認(rèn)購(gòu)者的資金，所以常被用作政府投資的資金來(lái)源。長(zhǎng)期國(guó)債在資本市場(chǎng)上有著重要地位。

3、我國(guó)《基金法》規(guī)定，有（） 情形之一的，基金管理人職責(zé)終止。
Ⅰ.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
Ⅱ.被基金份額持有人大會(huì)解任
Ⅲ.被基金托管人解任
Ⅳ.被依法取消基金管理資格【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：我國(guó)《基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：
（1）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；（Ⅰ正確）
（2）被基金份額持有人大會(huì)解任；（Ⅱ正確）
（3）被依法取消基金管理資格；（Ⅳ正確）
（4）基金合同約定的其他情形。

4、股票可以通過(guò)依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，是股票的（）。【選擇題】

A.收益性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.流動(dòng)性

D.參與性

正確答案:C

答案解析:

選項(xiàng)C正確：股票可以通過(guò)依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，是股票的流動(dòng)性；

收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來(lái)收益的特性；

股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離；

參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性。

5、（）的建立標(biāo)志著現(xiàn)代銀行制度的確立?！具x擇題】

A.英格蘭銀行

B.阿姆斯特丹銀行

C.英格蘭證券交易所

D.阿姆斯特丹證券交易所

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：1694年成立的英格蘭銀行，標(biāo)志著現(xiàn)代銀行制度的建立。

6、信息披露制度是《中華人民共和國(guó)證券法》（）的具體要求和反映?！具x擇題】

A.公開(kāi)原則

B.公平原則

C.公正原則

D.依法監(jiān)管原則

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：信息披露制度也稱公示制度、公開(kāi)披露制度，是上市公司及其信息披露義務(wù)人依照法律規(guī)定必須將其自身的財(cái)務(wù)變化、經(jīng)營(yíng)狀況等信息和資料向社會(huì)公開(kāi)或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人民共和國(guó)證券法》“三公”原則中公開(kāi)原則的具體要求和反映。

7、

根據(jù)我國(guó)《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》，注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（）。

Ⅰ.所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證

Ⅱ.具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書

Ⅲ.取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書3年以上

Ⅳ.不超過(guò)65周歲

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:

選項(xiàng)B正確：按照《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》，注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（1）所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合本規(guī)定第6條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)；（Ⅰ項(xiàng)正確）

（2）具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書；（Ⅱ項(xiàng)正確）

（3）取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書1年以上；（Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤）

（4）不超過(guò)60周歲；（Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤）

（5）執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規(guī)行為。

8、（）負(fù)責(zé)監(jiān)督證券公司按期足額繳納證券投資保護(hù)基金及報(bào)送有關(guān)證券交易的財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等管理信息和資料?！具x擇題】

A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B.證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證券交易所

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（中國(guó)證監(jiān)會(huì)）負(fù)責(zé)監(jiān)督證券公司按期足額繳納基金及向保護(hù)基金公司報(bào)送財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等經(jīng)營(yíng)管理信息和資料，對(duì)拒絕或故意拖延繳納基金以及不按規(guī)定報(bào)送有關(guān)信息和資料的證券公司，證監(jiān)會(huì)應(yīng)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

9、下列不屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的償債保障措施的是（）?！具x擇題】

A.信用增進(jìn)措施

B.資金償付安排

C.市場(chǎng)準(zhǔn)入及退出機(jī)制

D.其他償債保障措施

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)制訂償債保障措施，并在發(fā)行文件中進(jìn)行披露，包括信用增進(jìn)措施、資金償付安排以及其他償債保障措施。（選項(xiàng)A、B、D正確）

10、下列關(guān)于債券現(xiàn)金流的確定，說(shuō)法正確的是（）。【選擇題】

A.付息間隔短的債券，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

B.有利于發(fā)行人的條款會(huì)提高債券價(jià)值

C.有利于持有人的條款會(huì)相應(yīng)降低債券價(jià)值

D.免稅債券的價(jià)值一般小于與可比的應(yīng)納稅債券

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：債券在存續(xù)期內(nèi)定期支付利息，付息間隔短的債券，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。