2025年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列關(guān)于證券投資咨詢(xún)?nèi)藛T不得面向公眾開(kāi)展業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）?！径噙x題】

A.自營(yíng)部門(mén)人員離開(kāi)原崗位12個(gè)月后不得面向公眾開(kāi)展投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

B.受托資產(chǎn)管理部門(mén)人員離開(kāi)原崗位16個(gè)月后不得面向公眾開(kāi)展投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)部門(mén)人員離開(kāi)原崗位20個(gè)月后不得面向公眾開(kāi)展投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

D.投資銀行部門(mén)人員離開(kāi)原崗位24個(gè)月后不得面向公眾開(kāi)展投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD表述錯(cuò)誤：證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員在與自身有利害沖突的下列情況下應(yīng)當(dāng)進(jìn)行執(zhí)業(yè)回避：（1）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的公開(kāi)發(fā)行證券的企業(yè)的承銷(xiāo)商或上市推薦人及其所屬的證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)人員（包括自有關(guān)證券公開(kāi)發(fā)行之日起18個(gè)月內(nèi)調(diào)離的證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)人員），不得在公眾傳播媒體上刊登或發(fā)布其為客戶(hù)撰寫(xiě)的投資價(jià)值分析報(bào)告，也不得以假借其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人名義等方式變相從事前述業(yè)務(wù)；（2）證券公司的自營(yíng)、受托投資管理、財(cái)務(wù)顧問(wèn)和投資銀行等業(yè)務(wù)部門(mén)的專(zhuān)業(yè)人員在離開(kāi)原崗位后的6個(gè)月內(nèi)不得從事面向社會(huì)公眾開(kāi)展的證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)；（ABCD項(xiàng)說(shuō)法均錯(cuò)誤）（3）證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)或其執(zhí)業(yè)人員在知悉本機(jī)構(gòu)、本人以及財(cái)產(chǎn)上的利害關(guān)系人與有關(guān)證券有利害關(guān)系時(shí)，不得就該證券的走勢(shì)或投資的可行性提出評(píng)價(jià)或建議；（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)合理理由認(rèn)定的其他可能存在利益沖突的情形。

2、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配

B.客觀

C.公正

D.誠(chéng)實(shí)信用

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A符合題意：證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀、公正、誠(chéng)實(shí)信用原則，不得誤導(dǎo)、欺詐客戶(hù)，不得損害客戶(hù)利益。

3、私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資者人數(shù)不同，可分為單一資產(chǎn)管理產(chǎn)品、集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品。【判斷題】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資者人數(shù)不同，可分為單一資產(chǎn)管理產(chǎn)品、集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以為單一投資者設(shè)立單一資產(chǎn)管理計(jì)劃，也可以為多個(gè)投資者設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不少于2人，不超過(guò)200人。

4、以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶(hù)提供投資建議或者類(lèi)似功能服務(wù)的，除遵守規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合的要求有（）。【多選題】

A.客觀說(shuō)明軟件工具、終端設(shè)備的功能，不得對(duì)其功能進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性宣傳

B.揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，不得隱瞞或者有重大遺漏

C.說(shuō)明軟件工具、終端設(shè)備所使用的數(shù)據(jù)信息來(lái)源

D.表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)功能的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明其方法和局限性

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶(hù)提供投資建議或者類(lèi)似功能服務(wù)的，除遵守規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列要求：（1）客觀說(shuō)明軟件工具、終端設(shè)備的功能，不得對(duì)其功能進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性宣傳；（2）揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，不得隱瞞或者有重大遺漏；（3）說(shuō)明軟件工具、終端設(shè)備所使用的數(shù)據(jù)信息來(lái)源；（4）表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)功能的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明其方法和局限性。

5、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃合同的必備內(nèi)容不包括（）?！径噙x題】

A.委托人承諾以真實(shí)身份參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

B.保管人承諾保證最低收益

C.管理人承諾達(dá)到一定的盈利目標(biāo)

D.合同應(yīng)載明委托人、保管人、管理人的相關(guān)信息

正確答案:B、C

答案解析:選項(xiàng)BC符合題意：證券公司（以下稱(chēng)管理人）開(kāi)展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，管理人承諾以誠(chéng)實(shí)守信、審慎盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用本集合計(jì)劃資產(chǎn)，但不保證本集合計(jì)劃一定盈利，也不保證最低收益（B項(xiàng)符合題意）。托管人承諾以誠(chéng)實(shí)守信、審慎盡責(zé)的原則履行托管職責(zé)，安全保管客戶(hù)集合計(jì)劃資產(chǎn)、辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督管理人投資行為，但不保證本集合計(jì)劃資產(chǎn)投資不受損失，不保證最低收益（C項(xiàng)符合題意）。