2024年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、某企業(yè)發(fā)行期限為5年的可轉(zhuǎn)換債券，每張債券面值為10萬元，發(fā)行價(jià)為10.5萬元，共發(fā)行100張，年利率為10%，到期還本付息，2年后可轉(zhuǎn)換為普通股。第三年末該債券一次全部轉(zhuǎn)換為普通股200萬股，其轉(zhuǎn)換價(jià)格為（）?！締芜x題】

A.2

B.5

C.6.5

D.6.6

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：轉(zhuǎn)換價(jià)格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價(jià)格。轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例=（100×10）÷200=5。

2、目前，中國(guó)金融期貨交易所上市的品種均為金融期貨?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:中國(guó)金融期貨交易所目前已經(jīng)上市交易滬深300、上證50、中證500股指期貨，2年期、5年期、10年期國(guó)債期貨6個(gè)金融期貨品種 。

3、（）是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度?！締芜x題】

A.投資合理性

B.投資適當(dāng)性

C.投資合法性

D.投資公平性

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：根據(jù)國(guó)際清算銀行、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管協(xié)會(huì)于2008年聯(lián)合發(fā)布的《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》所給出的定義，投資適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。

4、根據(jù)基金投資對(duì)象的不同，可以將投資基金分為（）?！径噙x題】

A.公募基金

B.私募基金

C.證券投資基金

D.另類投資基金

正確答案:C、D

答案解析:選項(xiàng)CD正確：根據(jù)基金投資對(duì)象的不同，可以將投資基金分為證券投資基金與另類投資基金。

5、另類投資業(yè)務(wù)不屬于我國(guó)證券公司的業(yè)務(wù)。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《證券法》等法律法規(guī)，我國(guó)證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券投資咨詢業(yè)務(wù)，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)，證券做市交易業(yè)務(wù)，證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)，私募投資基金業(yè)務(wù)和另類投資業(yè)務(wù)等。

6、擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立（ ）?！締芜x題】

A.托管賬戶和資金賬戶

B.基金賬戶和托管賬戶

C.基金賬戶和資金賬戶

D.股票賬戶和托管賬戶

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：投資者買賣基金必須開立滬深證券賬戶或者滬深基金賬戶及資金賬戶?；鹳~戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購及交易。

7、流動(dòng)性覆蓋率的計(jì)算公式為（）?！締芜x題】

A.貸款余額/存款余額x 100%

B.流動(dòng)性資產(chǎn)余額/流動(dòng)性負(fù)債余額x 100%

C.優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流出量 x 100%

D.優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來90天現(xiàn)金凈流出量x 100%

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流出量 x 100%。

8、基金經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。 【選擇題】

A.2個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.9個(gè)月

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確： 基金經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過3個(gè)月。

9、在注冊(cè)有效期內(nèi)，對(duì)于已注冊(cè)但尚未發(fā)行的集合票據(jù)，債項(xiàng)信用級(jí)別低于發(fā)行注冊(cè)時(shí)信用級(jí)別的，集合票據(jù)發(fā)行注冊(cè)自動(dòng)失效，交易商協(xié)會(huì)將有關(guān)情況進(jìn)行公告?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:在注冊(cè)有效期內(nèi)，對(duì)于已注冊(cè)但尚未發(fā)行的集合票據(jù)，債項(xiàng)信用級(jí)別低于發(fā)行注冊(cè)時(shí)信用級(jí)別的，集合票據(jù)發(fā)行注冊(cè)自動(dòng)失效，交易商協(xié)會(huì)將有關(guān)情況進(jìn)行公告。

10、作為有價(jià)證券，債券和股票具有的相同點(diǎn)是（）?！径噙x題】

A.都是間接融資的手段

B.都是直接融資的手段

C.都是經(jīng)濟(jì)主體籌措資金的手段

D.籌資成本相同

正確答案:B、C

答案解析:選項(xiàng)BC正確：債券和股票具有三個(gè)相同點(diǎn)：（1）債券與股票都屬于有價(jià)證券；（2）債券與股票都是籌措資金的手段，且均屬于直接融資；（B、C正確）（3）債券與股票收益率相互影響。但債券籌資成本一般小于股票。