2024年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編每天為您準備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分數(shù)上。一起加油前行。

1、下列關(guān)于大額交易和可疑交易，說法正確的是（）?！静欢棥?/p>

A.大額交易與可疑交易是同一類型

B.證券公司未發(fā)現(xiàn)交易或行為異常的，可以不提交大額交易報告

C.發(fā)現(xiàn)可疑交易不論所涉資金金額大小，都應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告

D.證券公司在報送可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)的后續(xù)風(fēng)險控制措施

正確答案:B、C

答案解析:大額交易報告：證券公司與客戶進行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由銀行機構(gòu)按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定提交大額交易報告。對單客戶多銀行主輔賬戶劃轉(zhuǎn)、B股非銀證轉(zhuǎn)賬外部資金進出等情形，如證券公司未發(fā)現(xiàn)交易或行為異常的，可以不提交大額交易報告?？梢山灰讏蟾妫鹤C券公司發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。選項D說法不正確：證券公司在報送可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國人民銀行的相關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)的后續(xù)風(fēng)險控制措施。

2、投資者可以采取要約收購、協(xié)議收購及其他合法方式收購上市公司?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:A

答案解析:投資者可以采取要約收購、協(xié)議收購及其他合法方式收購上市公司。

3、融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容，不包含（）?！締芜x題】

A.信托財產(chǎn)的管理

B.融資融券期限

C.保證收益率

D.保證金比例與維持擔(dān)保比例調(diào)整

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《融資融券合同必備條款》，融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容應(yīng)包含：（1）當(dāng)事人姓名、住所等相關(guān)信息；（2）訂立合同的目的和依據(jù)；（3）對融資融券交易所涉及的信用賬戶、融資與融券交易、擔(dān)保物、保證金比例、維持擔(dān)保比例、強制平倉等專業(yè)術(shù)語進行解釋或定義；（4）合同應(yīng)載明甲乙雙方對主體資格、交易資產(chǎn)來源、身份證明材料的真實性等方面的聲明與保證；（Ⅰ正確）（5）合同應(yīng)載明開立信用業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶的有關(guān)內(nèi)容；（6）合同應(yīng)約定融資融券特定的財產(chǎn)信托關(guān)系，即信托目的、信托財產(chǎn)范圍、信托的成立和生效、信托財產(chǎn)的管理、信托財產(chǎn)的處分及信托的終止；（7）合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的保證金比例及計算公式、保證金可用余額計算公式、可充抵保證金的證券范圍和折算率、標的證券范圍等；（Ⅲ正確）（8）合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費用的確定方式及相應(yīng)的計算公式等事項；（9）合同應(yīng)對融資融券交易的主要業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)加以約定；（10）合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的維持擔(dān)保比例和計公式、補倉時間、補倉期限、補倉后應(yīng)達到的維持擔(dān)保比例以及乙方要求甲方補倉的通知方式。約定內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的有關(guān)規(guī)定；（Ⅱ正確）（11）合同應(yīng)約定乙方強制平倉的各類情形、平倉開始與停止條件、平倉順序等事項。合同還可以約定，如甲方逾期償還債務(wù)的，乙方將收取違約金，并明確違約金的計算方式；（12）合同應(yīng)約定甲方清償債務(wù)的范圍、方式、期限以及債務(wù)清償后信用賬戶的處理方式等有關(guān)事項；（13）合同應(yīng)約定在融資融券交易期間，當(dāng)出現(xiàn)可充抵保證金證券范圍和折算率調(diào)整；保證金比例與維持擔(dān)保比例調(diào)整；標的證券范圍調(diào)整；標的證券暫停交易或終止上市；乙方被取消或限制融資融券交易權(quán)限；司法機關(guān)對甲方信用證券賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或強制執(zhí)行措施；甲方信用證券賬戶記載的權(quán)益被繼承、財產(chǎn)細分或無償轉(zhuǎn)讓等特殊情況時，對尚未了結(jié)的融資融券交易的處理方式；（14）約定融資融券交易所涉及的權(quán)益處理事項；（Ⅳ正確）（15）合同應(yīng)載明通知與送達的有關(guān)事項；（16）合同應(yīng)明確載入因火災(zāi)、地震等不可抗力；非因乙方自身原因?qū)е碌募夹g(shù)系統(tǒng)異常事故；政策法規(guī)修改；法律法規(guī)規(guī)定的其他情形等因素，導(dǎo)致合同任何一方不能及時或完全履行合同，免除其相應(yīng)責(zé)任的條款；（17）合同應(yīng)約定導(dǎo)致合同終止的各種具體情形；（18）合同應(yīng)約定適用的法律和爭議處理方式（仲裁或訴訟方式選擇一種）；（19）合同應(yīng)明確約定合同成立與生效條件、合同期限、合同份數(shù)等事項；（20）合同應(yīng)明確載明“乙方確認已向甲方說明融資融券交易的風(fēng)險，不保證甲方獲得投資收益或承擔(dān)甲方投資損失；甲方確認，已充分理解本合同內(nèi)容，自行承擔(dān)風(fēng)險和損失?！?/p>

4、公開募集基金，是指以公開方式發(fā)售基金份額募集資金設(shè)立的證券投資基金。這里的“公開方式發(fā)售基金份額”包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:A

答案解析:公開募集基金，是指以公開方式發(fā)售基金份額募集資金設(shè)立的證券投資基金，又稱“公募基金”。前述“公開方式發(fā)售基金份額”包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

5、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，對于（）情況的客戶，證券公司不得向其融資、融券?！締芜x題】

A.客戶信譽良好，無重大違約記錄

B.在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上

C.證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人

D.客戶投資風(fēng)格穩(wěn)健，無重大失誤和損失，有一定的風(fēng)險承受能力

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：證券公司應(yīng)當(dāng)按《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的有關(guān)條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標準，一般主要包括以下幾方面：（1）從事證券交易時間。要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部及與本公司具有控制關(guān)系的其他證券分司營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易的時間連續(xù)計算滿半年以上；（2）賬戶狀態(tài)。要求客戶開戶手續(xù)齊全、資料完備，資金賬戶與證券賬戶對應(yīng)關(guān)系清晰，交易結(jié)算狀態(tài)良好；（3）信譽狀況。要求客戶信譽良好，無重大違約記錄；（4）資產(chǎn)狀況。要求客戶具有符合要求的擔(dān)保品和較強的還款能力；（5）投資風(fēng)格及業(yè)績。要求客戶投資風(fēng)格穩(wěn)健，無重大失誤和損失，有一定的風(fēng)險承受能力；（6）關(guān)聯(lián)關(guān)系。客戶為非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。