2024年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、證券公司向客戶介紹投資收益預(yù)期，（）。 【多選題】

A.必須恪守誠(chéng)信原則

B.提供充分合理的依據(jù) 

C.以書面方式特別聲明, 所述預(yù)期僅供客戶參考

D.所述預(yù)期不構(gòu)成證券公司保證客戶資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低投資收益的承諾

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：證券公司向客戶介紹投資收益預(yù)期，必須恪守誠(chéng)信原則（A正確），提供充分合理的依據(jù)（B正確），并以書面方式特別聲明，所述預(yù)期僅供客戶參考（C正確），不構(gòu)成證券公司保證客戶資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低投資收益的承諾（D正確）。

2、證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起5個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。【判斷題】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。

3、非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象100人以上的，擾亂金融秩序，應(yīng)予立案追訴?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象100人以上的，擾亂金融秩序，應(yīng)予立案追訴。

4、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》是為控制和化解證券公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，保障證券業(yè)健康發(fā)展，依法制定的行政法規(guī)。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》是為控制和化解證券公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，保障證券業(yè)健康發(fā)展，依法制定的行政法規(guī)。

5、根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司及其從事金融產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)的人員在代銷金融產(chǎn)品過程中不得有下列（）行為?！径噙x題】

A.與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失

B.使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品的資金

C.采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品

D.采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD符合題意：根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司及其從事金融產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)的人員在代銷金融產(chǎn)品過程中不得有下列行為：（1）采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品；（D正確）（2）采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品；（C正確）（3）與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失；（A正確）（4）使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品的資金； （B正確）（5）證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員不得接受委托人給予的財(cái)物或其他利益；（6）其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。

6、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。【單選題】

A.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配

B.客觀

C.公正

D.誠(chéng)實(shí)信用

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A符合題意：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀、公正、誠(chéng)實(shí)信用原則，不得誤導(dǎo)、欺詐客戶，不得損害客戶利益。

7、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，對(duì)新開戶的投資者，在開通相應(yīng)交易權(quán)限前完成回訪，對(duì)新增相關(guān)交易權(quán)限的投資者，在開通相應(yīng)交易權(quán)限后（）內(nèi)完成回訪?！締芜x題】

A.10日

B.20日

C.30日

D.60日

正確答案:C

答案解析:對(duì)新開戶的投資者，在開通相應(yīng)交易權(quán)限前完成回訪，對(duì)新增相關(guān)交易權(quán)限的投資者，在開通相應(yīng)交易權(quán)限后30日內(nèi)完成回訪。

8、（）是指證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在開展證券期貨業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)中，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則，遵守社會(huì)。公德、商業(yè)道德、職業(yè)道德和行為規(guī)范，公平競(jìng)爭(zhēng)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，忠實(shí)勤勉，誠(chéng)實(shí)守信，不直接或者間接向他人輸送不正當(dāng)利益或者謀取不正當(dāng)利益。【單選題】

A.公平從業(yè)

B.公正從業(yè)

C.廉潔從業(yè)

D.審慎從業(yè)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：廉潔從業(yè)是指證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在開展證券期貨業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)中，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則，遵守社會(huì)。公德、商業(yè)道德、職業(yè)道德和行為規(guī)范，公平競(jìng)爭(zhēng)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，忠實(shí)勤勉，誠(chéng)實(shí)守信，不直接或者間接向他人輸送不正當(dāng)利益或者謀取不正當(dāng)利益。

9、關(guān)于另類子公司投資管理制度和流程，說法正確的是（）。【多選題】

A.另類子公司應(yīng)當(dāng)建立投資管理制度，設(shè)立專門的投資決策機(jī)構(gòu)，明確決策權(quán)限和決策程序

B.另類子公司應(yīng)完善投資論證、立項(xiàng)、盡職調(diào)查、投后管理等業(yè)務(wù)流程，有效防范投資風(fēng)險(xiǎn)

C.另類子公司應(yīng)健全公司組織架構(gòu)，明確各組織機(jī)構(gòu)職責(zé)和權(quán)限

D.另類子公司應(yīng)該審慎考慮償付能力和流動(dòng)性要求，根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)、資金結(jié)構(gòu)、負(fù)債匹配管理需要及有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，合理運(yùn)用資金，多元配置資產(chǎn)，分散投資風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)ABC正確：另類子公司投資管理制度和流程：（1）另類子公司應(yīng)當(dāng)建立投資管理制度，設(shè)立專門的投資決策機(jī)構(gòu)，明確決策權(quán)限和決策程序；（2）健全公司組織架構(gòu)，明確各組織機(jī)構(gòu)職責(zé)和權(quán)限；（3）完善投資論證、立項(xiàng)、盡職調(diào)查、投后管理等業(yè)務(wù)流程，有效防范投資風(fēng)險(xiǎn)。 D項(xiàng)，另類子公司應(yīng)該審慎考慮償付能力和流動(dòng)性要求，根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)、資金結(jié)構(gòu)、負(fù)債匹配管理需要及有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，合理運(yùn)用資金，多元配置資產(chǎn)，分散投資風(fēng)險(xiǎn)是屬于另類子公司合理運(yùn)作的內(nèi)容。

10、證券公司設(shè)立時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法定條件核準(zhǔn)其業(yè)務(wù)范圍。對(duì)新設(shè)公司核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)不超過5種，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》第七條的規(guī)定，證券公司設(shè)立時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法定條件核準(zhǔn)其業(yè)務(wù)范圍。對(duì)新設(shè)公司核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)不超過4種，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。