2024年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、債券按信用狀況分可以分為（）?！径噙x題】

A.利率債券

B.信用債券

C.長期債券

D.短期債券

正確答案:A、B

答案解析:選項(xiàng)AB正確：債券按信用狀況分可以分為利率債和信用債。利率債是指直接以政府信用為基礎(chǔ)或是以政府提供償債支持為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券。由于有政府信用背書，正常情況下利率債的信用風(fēng)險(xiǎn)很小，影響其內(nèi)在價(jià)值的因素主要是市場利率或資金的機(jī)會成本，故名“利率債”。信用債是指以企業(yè)的商業(yè)信用為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券，除了利率，發(fā)行人的信用是影響該類債券的重要因素，故名“信用債”。

2、關(guān)于債券的敘述錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體

B.投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體

C.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本

D.債券反映了發(fā)行者和投資者之間的委托、代理關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D敘述錯(cuò)誤：債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證。

3、金融市場以（）為交易對象?！締芜x題】

A.實(shí)物資產(chǎn)

B.貨幣資產(chǎn)

C.金融資產(chǎn)

D.無形資產(chǎn)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：金融市場是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場，是以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和。

4、下列關(guān)于公募基金說法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管

B.最小金額要求較低，且投資者眾多

C.募集的對象通常是不固定的

D.一般投資于衍生金融工具等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：公募基金是可以面向社會公眾公開發(fā)售的基金。公募基金可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與；基金必須遵守有關(guān)的法律法規(guī)，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息。公募基金的運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，一般只投資于中低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。

5、要確定一個(gè)金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合的VaR值或建立VaR模型，必須確定的基本要素有（）?！径噙x題】

A.確定持有期限

B.確定波動率

C.置信水平的選擇

D.調(diào)整的頻率

正確答案:A、C

答案解析:選項(xiàng)AC正確：要確定一個(gè)金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合的VaR值或建立VaR的模型，必須確定兩個(gè)基本要素：一是要確定持有期限，二是置信水平的選擇。

6、下列關(guān)于銀行間債券市場的發(fā)展情況說法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.市場流動性與國際市場持平

B.投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，市場風(fēng)險(xiǎn)不斷分散

C.市場成員不斷擴(kuò)容，參與主體日漸多元

D.兼具投資和流動性管理功能

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說法錯(cuò)誤：銀行間債券市場發(fā)展現(xiàn)狀表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：市場規(guī)?？焖贁U(kuò)大，直接融資比例不斷上升；市場成員不斷擴(kuò)容，參與主體日漸多元；市場功能逐步顯現(xiàn)，兼具投資和流動性管理功能；發(fā)行主體以國有企業(yè)為主，其他主體積極參與；投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，市場風(fēng)險(xiǎn)不斷分散；與國際市場相比較，市場流動性仍然較低。 

7、金融衍生工具按照交易場所分類，可以分為交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具兩類。【判斷題】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:按照交易場所分類，金融衍生工具可以分為交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具兩類。

8、通貨膨脹對股價(jià)的影響體現(xiàn)在（）?！径噙x題】

A.在通貨膨脹之初，公司會因產(chǎn)品價(jià)格的提升和存貨的增值而增加利潤，從而增加可以分派的股息，并使股價(jià)上漲 

B.在通貨膨脹之初，公司會因產(chǎn)品價(jià)格的提升和存貨的增值而增加利潤，從而增加可以分派的股息，并使股價(jià)下降

C.在物價(jià)上漲時(shí)，股東實(shí)際股息收入下降，股份公司為股東利益著想，會增加派發(fā)股息，使股息名義收入有所增加，也會促使股價(jià)上漲

D.但是當(dāng)通貨膨脹嚴(yán)重、物價(jià)居高不下時(shí)，企業(yè)因原材料、工資、費(fèi)用、利息等各項(xiàng)支出增加，使得利潤減少，引起股價(jià)下降

正確答案:A、C、D

答案解析:選項(xiàng)ACD正確：在通貨膨脹之初，公司會因產(chǎn)品價(jià)格的提升和存貨的增值而增加利潤，從而增加可以分派的股息，并使股價(jià)上漲；（A正確）在物價(jià)上漲時(shí)，股東實(shí)際股息收入下降，股份公司為股東利益著想，會增加派發(fā)股息，使股息名義收入有所增加，也會促使股價(jià)上漲；（C正確）通脹給其他收益固定的證券帶來了不可回避的通脹風(fēng)險(xiǎn)，投資者為了保值，增加購買收益不固定的股票，對股票的需求增加，股價(jià)也會上漲；當(dāng)通貨膨脹嚴(yán)重、物價(jià)居高不下時(shí)，企業(yè)因原材料、工資、費(fèi)用、利息等各項(xiàng)支出增加，使得利潤減少，引起股價(jià)下降。（D正確）

9、該基金募集結(jié)束時(shí)，需要滿足（），才算募集成功?！静欢?xiàng)】

A.基金募集金額不少于2億元人民幣

B.基金托管人自募集期限屆之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資

C.基金份額持有人的人數(shù)不少于200人

D.基金募集份額總額不少于1億份

正確答案:A、C

答案解析:基金募集期限屆滿，開放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。

10、下列說法錯(cuò)誤的是（）【單選題】

A.傳統(tǒng)的信用風(fēng)險(xiǎn)僅僅來自商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)

C.從現(xiàn)代信用組合投資的角度出發(fā)，投資者的投資組合不僅可能有信貸資產(chǎn)，也可能有債券和信用衍生產(chǎn)品等交易性信用產(chǎn)品

D.隨著信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵的拓寬，除了商業(yè)銀行，資產(chǎn)管理公司、對沖基金、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)和非金融企業(yè)都面臨信用風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說法錯(cuò)誤：傳統(tǒng)的信用風(fēng)險(xiǎn)主要來自商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)，信用風(fēng)險(xiǎn)在銀行管理中通常被定義為借款人不能按合同規(guī)定按期還本付息而給貸款人造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。