2024年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第二章 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理規(guī)范5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、以下關(guān)于證券公司大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說(shuō)法中，正確的是（）?！締芜x題】

A.對(duì)單客戶(hù)多銀行輔助主輔賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)、B股非銀證轉(zhuǎn)賬外部資金進(jìn)出等情形，如證券公司未發(fā)現(xiàn)交易或行為異常的，可以不提交大額交易報(bào)告

B.證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)制定證券公司的交易檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，由證券公司對(duì)其有效性負(fù)責(zé)

C.證券公司發(fā)現(xiàn)或者有合理的理由懷疑客戶(hù)、客戶(hù)的資金或者其他資產(chǎn)、客戶(hù)的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，且資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值較大，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告

D.對(duì)于既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，證券公司應(yīng)當(dāng)一并提交大額交易報(bào)告

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說(shuō)法正確：對(duì)單客戶(hù)多銀行輔助主輔賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)、B股非銀證轉(zhuǎn)賬外部資金進(jìn)出等情形，如證券公司未發(fā)現(xiàn)交易或行為異常的，可以不提交大額交易報(bào)告；選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤：證券公司應(yīng)當(dāng)制定證券公司的交易檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)；選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤：證券公司發(fā)現(xiàn)或者有合理的理由懷疑客戶(hù)、客戶(hù)的資金或者其他資產(chǎn)、客戶(hù)的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論其資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告；選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤：對(duì)于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，證券公司應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。

2、全面風(fēng)險(xiǎn)管理要求管理的風(fēng)險(xiǎn)包括（）?！径噙x題】

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：全面風(fēng)險(xiǎn)管理包含對(duì)“全部風(fēng)險(xiǎn)”進(jìn)行管理的含義，要求對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，要求管理的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等。

3、根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》規(guī)定，證券公司業(yè)務(wù)部門(mén)需要其他部門(mén)派員跨墻協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向（）提出申請(qǐng)，并經(jīng)其審批同意。【多選題】

A.跨墻人員所屬部門(mén)

B.合規(guī)部門(mén)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)

D.公司董事會(huì)

正確答案:A、B

答案解析:選項(xiàng)AB正確：證券公司業(yè)務(wù)部門(mén)需要其他部門(mén)派員跨墻協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向跨墻人員所屬部門(mén)和合規(guī)部門(mén)提出申請(qǐng)，并經(jīng)其審批同意。

4、證券公司對(duì)客戶(hù)進(jìn)行客戶(hù)識(shí)別后，對(duì)客戶(hù)身份資料應(yīng)保存（）。【不定項(xiàng)】

A.3年

B. 5年

C.10年

D.1年

正確答案:B

答案解析:證券公司應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶(hù)身份資料和交易記錄：（1）客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年；（2）交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

5、證券公司在評(píng)價(jià)期外被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)作出行政處罰或采取限制業(yè)務(wù)活動(dòng)等重大行政監(jiān)管措施，按規(guī)定原則全額扣分?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:證券公司在評(píng)價(jià)期外被中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出行政處罰或采取限制業(yè)務(wù)活動(dòng)等重大行政監(jiān)管措施，按規(guī)定原則全額扣分。