2024年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、關(guān)于開(kāi)立證券賬戶，下列做法正確的是（）?！静欢?xiàng)】

A.證券公司審查身份證復(fù)印件與工作證件照片、姓名相符，可以給客戶開(kāi)戶

B.按照規(guī)定了解客戶張某的基本情況，對(duì)客戶張某風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，履行適當(dāng)性管理義務(wù)，并進(jìn)行留痕管理

C.向客戶張某講解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和開(kāi)戶協(xié)議等內(nèi)容，并由客戶張某簽署相關(guān)協(xié)議及風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.對(duì)新開(kāi)戶客戶在1個(gè)月內(nèi)完成回訪，客戶回訪相關(guān)資料保存不少于1年

正確答案:B、C

答案解析:證券公司在受理客戶開(kāi)戶申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出具真實(shí)有效的身份證明文件，并采取必要措施對(duì)客戶身份的寘實(shí)性進(jìn)行審核。選項(xiàng)A不正確。證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開(kāi)戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交 易賬戶客戶）的10%?？蛻艋卦L應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于3年。選項(xiàng)D不正確。

2、（）應(yīng)當(dāng)將另類子公司納入統(tǒng)一管理?！締芜x題】

A.證監(jiān)會(huì)

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券交易所

D.證券公司

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券公司應(yīng)當(dāng)將另類子公司納入統(tǒng)一管理。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)自營(yíng)、另類投資等自有資金投資的業(yè)務(wù)實(shí)施統(tǒng)一管理，管理的尺度和標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)基本一致。

3、下列說(shuō)法正確的有（）?！径噙x題】

A.證券賬戶開(kāi)立的非現(xiàn)場(chǎng)方式包括見(jiàn)證開(kāi)戶、網(wǎng)上開(kāi)戶以及中登認(rèn)可的其他非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶方式

B.現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶方式適用于機(jī)構(gòu)和自然人

C.見(jiàn)證開(kāi)戶方式適用于機(jī)構(gòu)和自然人

D.網(wǎng)上開(kāi)戶方式適用于機(jī)構(gòu)和自然人

正確答案:A、B、C

答案解析:D項(xiàng)， 網(wǎng)上開(kāi)戶是指證券公司等開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)通過(guò)數(shù)字證書驗(yàn)證投資者身份，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為投資者辦理證券賬戶開(kāi)立手續(xù)，該開(kāi)戶方式僅適用于自然人。

4、香港機(jī)構(gòu)為證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提供港股投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合內(nèi)地和香港證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定，并按照中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定備案基本信息?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:香港機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其發(fā)布港股研究報(bào)告和授權(quán)證券公司轉(zhuǎn)發(fā)港股研究報(bào)告的行為，符合香港證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。香港機(jī)構(gòu)為證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提供港股投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合內(nèi)地和香港證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定，并按照中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定備案基本信息。

5、在對(duì)客戶征信調(diào)查過(guò)程中，對(duì)機(jī)構(gòu)客戶還款能力的考察主要包括（）?！径噙x題】

A.近幾年的經(jīng)營(yíng)狀況 

B.反映償債能力財(cái)務(wù)指標(biāo)

C.反映盈利能力財(cái)務(wù)指標(biāo)

D.反映變現(xiàn)能力財(cái)務(wù)指標(biāo)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：在對(duì)客戶征信調(diào)查過(guò)程中，對(duì)機(jī)構(gòu)客戶還款能力的考察主要包括近幾年的經(jīng)營(yíng)狀況（A項(xiàng)正確）、反映償債能力財(cái)務(wù)指標(biāo)（B項(xiàng)正確）、反映盈利能力財(cái)務(wù)指標(biāo)（C項(xiàng)正確）、反映變現(xiàn)能力財(cái)務(wù)指標(biāo)（D項(xiàng)正確）等。