2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部流程、人員和系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部流程、人員和系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

2、場(chǎng)外市場(chǎng)又稱“店頭市場(chǎng)”或者“柜臺(tái)市場(chǎng)”，主要是一對(duì)一交易，以交易非標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型的產(chǎn)品為主?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:場(chǎng)外市場(chǎng)是指在集中的交易場(chǎng)所之外進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，沒有集中的交易場(chǎng)所和市場(chǎng)制度，又被稱為“店頭市場(chǎng)”或者“柜臺(tái)市場(chǎng)”，主要是一對(duì)一交易，以交易非標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型的產(chǎn)品為主。

3、目前來看，國(guó)內(nèi)證券公司開展國(guó)際化業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場(chǎng)是境內(nèi)主板市場(chǎng)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:目前來看，國(guó)內(nèi)證券公司開展國(guó)際化業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場(chǎng)仍是中國(guó)香港市場(chǎng)。

4、間接融資通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行，在多數(shù)情況下，這種中介不是對(duì)某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對(duì)一的對(duì)應(yīng)性中介，而是一方面面對(duì)資金供應(yīng)者群體，另一方面面對(duì)資金需求者群體的綜合性中介。這反映了間接融資的（）特點(diǎn)。 【單選題】

A.資金獲得的間接性

B.融資的相對(duì)集中性

C.融資信譽(yù)的較大差異性

D.可逆性

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：間接融資的特點(diǎn)包括：（1）資金獲得的間接性；（2）融資的相對(duì)集中性。間接融資通過金融機(jī)構(gòu)（主要是商業(yè)銀行）進(jìn)行，但這種中介，在多數(shù)情況下（除委托貸款外）并不是對(duì)某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對(duì)一的對(duì)應(yīng)性中介，而是一方面面對(duì)資金供應(yīng)者群體，另一方面面對(duì)資金需求者群體的綜合性中介。（3）融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較??；（4）全部具有可逆性（即可返還性）；（5）融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融機(jī)構(gòu)手中。

5、股票的賬面價(jià)值又稱為（）?！締芜x題】

A.股票凈值

B.凈收益

C.股票面值

D.股票內(nèi)在價(jià)值

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值。

6、證券投資基金與股票、債券的區(qū)別是（） ?！径噙x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)水平不同

B.持有人不同

C.所籌資金的投向不同

D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

正確答案:A、C、D

答案解析:選項(xiàng)ACD正確：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別是：（1）所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系，但公司型基金除外；（D正確）（2）所籌集資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具；（C正確）（3）收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)較小。基金主要投資于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。（A正確）

7、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以（）優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利?！締芜x題】

A.低于市場(chǎng)價(jià)格的任意價(jià)格

B.高于市場(chǎng)價(jià)格

C.與市場(chǎng)價(jià)格相同的價(jià)格

D.低于市場(chǎng)價(jià)格的某一特定價(jià)格

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

8、債券投資不能收回的情況有（）?！径噙x題】

A.債務(wù)人清算后沒有剩余余額

B..發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

C.債務(wù)人不履行債務(wù)

D.債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失

正確答案:C、D

答案解析:選項(xiàng)CD正確：債券投資不能收回有兩種情況：（1）債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能按時(shí)足額履行約定的利息支付或者償還本金，不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的，一般政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低；（C正確）（2）流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失。（D正確）

9、接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人的委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)是指資產(chǎn)證券化的（）。【單選題】

A.特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人

B.發(fā)起人

C.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

D.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人的委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。

10、非公開發(fā)行股票應(yīng)符合的條件是（）。 【多選題】

A.發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日的60%

B.本次發(fā)行股份自發(fā)行結(jié)束之日起，6個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓 

C.控股股東控制的企業(yè)認(rèn)購(gòu)的股份，18個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

D.募集資金使用符合規(guī)定

正確答案:B、C、D

答案解析:A項(xiàng)，發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日的80%。