2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、貨幣政策的營(yíng)運(yùn)目標(biāo)包括（）。【多選題】

A.中介目標(biāo)

B.最終目標(biāo)

C.操作目標(biāo) 

D.初級(jí)目標(biāo)

正確答案:A、C

答案解析:選項(xiàng)AC正確：貨幣政策的中介目標(biāo)（A正確）和操作目標(biāo)（C正確）又稱營(yíng)運(yùn)目標(biāo)。它們是一些較短期的、數(shù)量化的金融指標(biāo)，是政策工具與最終目標(biāo)之間的中介或橋梁。

2、股票退市包括主動(dòng)退市和強(qiáng)制退市?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:股票退市是指上市公司股票在證券交易所終止上市交易。股票退市包括主動(dòng)退市和強(qiáng)制退市。

3、外國(guó)債券的特點(diǎn)有（）?！径噙x題】

A.不必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

B.必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

C.不受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束

D.受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束

正確答案:B、D

答案解析:選項(xiàng)BD正確：外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)有：（1）債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家；（2）在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷；（3）在發(fā)行法律方面，外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)；（B正確）（4）在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制。（D正確）

4、1984年1月，新設(shè)（），至此，中央銀行制度的基本框架初步確立?！締芜x題】

A.中國(guó)銀行

B.中國(guó)工商銀行

C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

D.中國(guó)人民銀行

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：1984年1月，新設(shè)中國(guó)工商銀行，中國(guó)人民銀行過(guò)去承擔(dān)的工商信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)由中國(guó)工商銀行專業(yè)經(jīng)營(yíng)，至此，中央銀行制度的基本框架初步確立。

5、集合競(jìng)價(jià)是指對(duì)在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)接受的買賣申報(bào)一次性集中撮合的競(jìng)價(jià)方式?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:集合競(jìng)價(jià)是指對(duì)在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)接受的買賣申報(bào)一次性集中撮合的競(jìng)價(jià)方式。根據(jù)我國(guó)證券交易所的相關(guān)規(guī)定，集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則為：第一，可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格。第二，高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格。第三，與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。

6、只有在票面利率高于市場(chǎng)利率的條件下才能采用的發(fā)行方式是（）?！締芜x題】

A.平價(jià)發(fā)行

B.溢價(jià)發(fā)行

C.折價(jià)發(fā)行

D.等價(jià)發(fā)行

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：溢價(jià)發(fā)行指?jìng)陌l(fā)行價(jià)格高于票面額，以后償還本金時(shí)仍按票面額償還。只有在債券票面利率高于市場(chǎng)利率的條件下才能采用這種方式。

7、證券市場(chǎng)監(jiān)管的“三公”原則指的是（）?！締芜x題】

A.公平、公開(kāi)、公允

B.公開(kāi)、公允、公明

C.公平、公開(kāi)、公正

D.公開(kāi)、公正、公明

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：“三公”原則具體包括公開(kāi)原則、公平原則、公正原則。公開(kāi)原則要求證券市場(chǎng)具有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)作息的公開(kāi)化；公平原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利；公正原則要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平原則的基礎(chǔ)上，對(duì)一切被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇。

8、（）的利率是在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整。【單選題】

A.貼現(xiàn)債券

B.浮動(dòng)利率債券

C.息票累積債券

D.附息債券

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：浮動(dòng)利率債券的利率是在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整。

9、按約束的風(fēng)險(xiǎn)類型，限額主要分為信用風(fēng)險(xiǎn)限額、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額、操作風(fēng)險(xiǎn)限額、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)限額?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:按約束的風(fēng)險(xiǎn)類型，限額主要分為信用風(fēng)險(xiǎn)限額、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額、操作風(fēng)險(xiǎn)限額、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)限額。

10、（）又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是期限在一年以上的各種資金借貸和證券交易的場(chǎng)所。【單選題】

A.外匯市場(chǎng)

B.貨幣市場(chǎng)

C.資本市場(chǎng)

D.金融衍生品市場(chǎng)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是期限在一年以上的各種資金借貸和證券交易的場(chǎng)所，資本市場(chǎng)主要包括股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)等；選項(xiàng)A：外匯市場(chǎng)是指經(jīng)營(yíng)外幣和以外幣計(jì)價(jià)的票據(jù)等有價(jià)證券買賣的市場(chǎng)；選項(xiàng)B：貨幣市場(chǎng)又稱“短期金融市場(chǎng)”“短期資金市場(chǎng)”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)基金等；選項(xiàng)D：金融衍生品市場(chǎng)金融衍生品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)金融產(chǎn)品（貨幣、債券、股票等）的基礎(chǔ)上派生出來(lái)的，具有新價(jià)值的金融工具，如期貨、期權(quán)、互換及遠(yuǎn)期等。