2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定?！静欢?xiàng)】

A.2個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.8個(gè)月

正確答案:C

答案解析:根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

2、現(xiàn)目前，基金設(shè)立的主要形式是（）。【單選題】

A.公司型基金

B.封閉式基金

C.契約型基金

D.開放式基金

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：現(xiàn)目前，基金設(shè)立的主要形式是開放式基金。開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金。

3、下列說(shuō)法正確的有（）。【多選題】

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好通常以定量描述為主

B.風(fēng)險(xiǎn)容忍度是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好的進(jìn)一步量化和細(xì)化

C.風(fēng)險(xiǎn)偏好采取“自下而上”的設(shè)定方法

D.風(fēng)險(xiǎn)容忍度通常采用“自下而上”和“自上而下”相結(jié)合的方式設(shè)定

正確答案:B、D

答案解析:選項(xiàng)BD正確：風(fēng)險(xiǎn)偏好是戰(zhàn)略性的，通常以定性描述為主（A錯(cuò)誤）；風(fēng)險(xiǎn)偏好的設(shè)定通常從戰(zhàn)略角度出發(fā)，采取“自上而下”的設(shè)定方法。

4、1984年1月，新設(shè)（），至此，中央銀行制度的基本框架初步確立?！締芜x題】

A.中國(guó)銀行

B.中國(guó)工商銀行

C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

D.中國(guó)人民銀行

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：1984年1月，新設(shè)中國(guó)工商銀行，中國(guó)人民銀行過(guò)去承擔(dān)的工商信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)由中國(guó)工商銀行專業(yè)經(jīng)營(yíng)，至此，中央銀行制度的基本框架初步確立。

5、風(fēng)險(xiǎn)限額管理包括（）環(huán)節(jié)。【多選題】

A.風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定

B.超限額處置

C.風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)

D.風(fēng)險(xiǎn)限額調(diào)整

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)ABC正確：風(fēng)險(xiǎn)限額管理包括風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)、超限額處置等環(huán)節(jié)。

6、日本證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)是（）?！締芜x題】

A.東京證券交易所

B.納斯達(dá)克市場(chǎng)

C.大阪證券交易所

D.名古屋證券交易所

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A符合題意：日本證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)是東京證券交易所；選項(xiàng)B不符合題意：納斯達(dá)克是美國(guó)的二板市場(chǎng)；選項(xiàng)CD不符合題意：大阪證券交易所、名古屋證券交易所是日本的二板市場(chǎng)。

7、債券的貼現(xiàn)率是投資者對(duì)該債券要求的最低回報(bào)率，也稱為必要回報(bào)率。其計(jì)算公式為：債券必要回報(bào)率=真實(shí)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率-預(yù)期通貨膨脹率+風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)【判斷題】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)定義，債券的貼現(xiàn)率是投資者對(duì)該債券要求的最低回報(bào)率，也稱為必要回報(bào)率。其計(jì)算公式為：債券必要回報(bào)率=真實(shí)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率+預(yù)期通貨膨脹率+風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

8、存托憑證對(duì)發(fā)行人而言，其優(yōu)點(diǎn)體現(xiàn)在（）方面。【多選題】

A.通過(guò)調(diào)整存托憑證比率將存托憑證價(jià)格調(diào)整至美國(guó)同類上市公司股價(jià)范圍內(nèi)，便于上市公司進(jìn)入美國(guó)資本市場(chǎng)，提供新的籌資渠道

B.市場(chǎng)容量大，籌資能力強(qiáng)

C.吸引投資者關(guān)注，增強(qiáng)上市公司曝光度，擴(kuò)大股東基礎(chǔ)，增加股票流動(dòng)性

D.避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求，上市手續(xù)簡(jiǎn)單，發(fā)行成本低

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：對(duì)發(fā)行人而言，發(fā)行存托憑證能夠帶來(lái)下列好處： （1）市場(chǎng)容量大，籌資能力強(qiáng)。以美國(guó)存托憑證為例，美國(guó)證券市場(chǎng)最突出的特點(diǎn)就是市場(chǎng)容量極大，這使在美國(guó)發(fā)行ADR的外國(guó)公司能在短期內(nèi)籌集到大量的外匯資金，拓寬公司的股東基礎(chǔ)，提高其長(zhǎng)期籌資能力，提高公司證券的流動(dòng)性并分散風(fēng)險(xiǎn)。（2）避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求，上市手續(xù)簡(jiǎn)單，發(fā)行成本低。除此之外，發(fā)行存托憑證還能吸引投資者關(guān)注，增強(qiáng)上市公司曝光度，擴(kuò)大股東基礎(chǔ)，增加股票流動(dòng)性；可以通過(guò)調(diào)整存托憑證比率將存托憑證價(jià)格調(diào)整至美國(guó)同類上市公司股價(jià)范圍內(nèi)，便于上市公司進(jìn)入美國(guó)資本市場(chǎng)，提供新的籌資渠道。對(duì)于有意在美國(guó)拓展業(yè)務(wù)、實(shí)施并購(gòu)戰(zhàn)略的上市公司尤其具有吸引力：便于上市公司加強(qiáng)與美國(guó)投資者的聯(lián)系，改善投資者關(guān)系；便于非美國(guó)上市公司對(duì)其美國(guó)雇員實(shí)施員工持股計(jì)劃等。

9、金融市場(chǎng)的繁榮與蕭條與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的興旺與不景氣存在一定的關(guān)聯(lián)，這體現(xiàn)這金融市場(chǎng)反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)的重要性?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:金融市場(chǎng)是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀態(tài)的“晴雨表”，繁榮的金融市場(chǎng)往往對(duì)應(yīng)著實(shí)體經(jīng)濟(jì)的興旺發(fā)達(dá)，而金融市場(chǎng)的蕭條通常也意味著真實(shí)經(jīng)濟(jì)部門的不景氣。因此，金融市場(chǎng)為測(cè)度經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的景氣狀態(tài)提供了非常方便而且直觀的途徑或手段。

10、若該債券每年付息1次，下次付息日在1年以后。1年期、2年期、3年期貼現(xiàn)率分別為4% 、4.5% 、5%。該債券理論價(jià)格(P)為（）?！静欢?xiàng)】

A.98.66元

B.96.66元

C.96.29元

D.98.29元

正確答案:B

答案解析:附息債券理論價(jià)格=