2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、債券信用評級是以企業(yè)或經(jīng)濟主體發(fā)行的有價債券為對象進行的信用評級。債券信用評級大多是企業(yè)債券信用評級，是對具有獨立法人資格企業(yè)所發(fā)行某一特定債券、按期還本付息的可靠程度進行客觀公正的評估，并標示其信用程度的等級?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:A

答案解析:債券信用評級是以企業(yè)或經(jīng)濟主體發(fā)行的有價債券為對象進行的信用評級。債券信用評級大多是企業(yè)債券信用評級，是對具有獨立法人資格企業(yè)所發(fā)行某一特定債券、按期還本付息的可靠程度進行客觀公正的評估，并標示其信用程度的等級。

2、下列關(guān)于金融期權(quán)的主要風險指標說法正確的是（）。【多選題】

A.Gamma=Delta的變化/期權(quán)標的證券價格變化

B.Rho值反映無風險利率變化對期權(quán)價格的影響程度

C.Theta值反映合約標的證券價格波動率變化對期權(quán)價值的影響程度

D.Theta=期權(quán)價值變化/波動率的變化

正確答案:A、B

答案解析:選項AB正確：Gamma值反映期權(quán)標的證券價格變化對Delta值的影響程度。Gamma=Delta的變化/期權(quán)標的證券價格變化；（A正確）Delta值反映期權(quán)標的證券價格變化對期權(quán)價格的影響程度。Delta=期權(quán)價格變化/期權(quán)標的證券價格變化；Rho值反映無風險利率變化對期權(quán)價格的影響程度。Rho=期權(quán)價格的變化/無風險利率的變化；（B正確）Theta值反映到期時間變化對期權(quán)價值的影響程度。Theta=期權(quán)價值變化/到期時間變化；（CD錯誤）Vega值反映合約標的證券價格波動率變化對期權(quán)價值的影響程度。Vega=期權(quán)價值變化/波動率的變化。

3、國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的主要職責包括（）?！径噙x題】

A.審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃

B.落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署

C.指導地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對金融管理部門和地方政府進行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問責

D.統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管，協(xié)調(diào)貨幣政策與金融監(jiān)管相關(guān)事項，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融監(jiān)管重大事項，協(xié)調(diào)金融政策與相關(guān)財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的主要職責包括五個方面：一是落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署；（B正確）二是審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃；（A正確）三是統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管，協(xié)調(diào)貨幣政策與金融監(jiān)管相關(guān)事項，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融監(jiān)管重大事項，協(xié)調(diào)金融政策與相關(guān)財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等；（D正確）四是分析研判國際國內(nèi)金融形勢，做好國際金融風險應(yīng)對，研究系統(tǒng)性金融風險防范處置和維護金融穩(wěn)定重大政策；五是指導地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對金融管理部門和地方政府進行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問責等。（C正確）

4、1993年上海萬國證券在中國香港收購上市公司“王集團”，從而開啟國內(nèi)證券公司國際化業(yè)務(wù)的先河?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:1993年上海萬國證券在中國香港收購上市公司“王集團”，從而開啟國內(nèi)證券公司國際化業(yè)務(wù)的先河。

5、經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展階段，增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力的方法有（）?！径噙x題】

A.守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線，管控好宏觀層面的金融高杠桿率和流動性風險、微觀層面的金融機構(gòu)信用風險以及跨市場、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風險

B.積極緩解金融體系資金空轉(zhuǎn)現(xiàn)象，引導資金“脫虛向?qū)崱?，保護好金融投資者和消費者的合法權(quán)益

C.健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板

D.深化金融監(jiān)管體制改革，加強監(jiān)管協(xié)同，補齊監(jiān)管空白

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展階段，增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力的方法有：（1）守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線，管控好宏觀層面的金融高杠桿率和流動性風險、微觀層面的金融機構(gòu)信用風險以及跨市場、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風險（A正確）。積極緩解金融體系資金空轉(zhuǎn)現(xiàn)象，引導資金“脫虛向?qū)崱?，保護好金融投資者和消費者的合法權(quán)益（B正確）。（2）健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板（C正確）。中國金融部門規(guī)模高速膨脹的同時，也存在諸多發(fā)展短板。因此，需要改善金融服務(wù)，補齊金融短板，疏通資金進入實體經(jīng)濟的管道。在間接融資方面，重點優(yōu)化商業(yè)銀行信貸配置結(jié)構(gòu)，深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)型改革。在直接融資方面，深化多層次資本市場建設(shè)，積極有序發(fā)展股權(quán)融資和債券市場融資，改革股票發(fā)行上市制度，完善各個市場板塊的功能定位，提供適合不同類型企業(yè)需求的多元化融資工具。（3）深化金融監(jiān)管體制改革，加強監(jiān)管協(xié)同，補齊監(jiān)管空白。（D正確）（4）發(fā)揮信貸政策的結(jié)構(gòu)引導作用，把資金用到支持實體經(jīng)濟特別是中小微企業(yè)上。

6、政府債券的最初功能是（）?！締芜x題】

A.彌補財政赤字

B.籌措建設(shè)資金

C.便于調(diào)控宏觀經(jīng)濟

D.便于金融調(diào)控

正確答案:A

答案解析:選項A正確：從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段，并且隨著金融市場的發(fā)展，逐漸具備了金融商品和信用工具的職能，成為國家實施宏觀經(jīng)濟政策、進行宏觀調(diào)控的工具。

7、按照來源的不同，利率風險可以分為重新定價風險、收益率曲線風險、基準風險和期權(quán)性風險四種類型?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:按照來源的不同，利率風險可以分為重新定價風險、收益率曲線風險、基準風險和期權(quán)性風險四種類型。

8、大多數(shù)高新技術(shù)領(lǐng)域的中小企業(yè)，無法提供有效的擔保和抵押，在創(chuàng)業(yè)初期或市場擴張期往往會選擇（）方式進行融資。 【單選題】

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風險投資融資

D.民間借貸

正確答案:C

答案解析:選項C正確：常見的直接融資方式有股票市場融資、債券市場融資、風險投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。其中，風險投資融資是風險投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金流通方式。風險投資企業(yè)多數(shù)為高新技術(shù)領(lǐng)域的中小企業(yè)，其無法提供有效的擔保和抵押，在創(chuàng)業(yè)初期或市場擴張期，需要持續(xù)不斷的資金投入，往往會選擇風險投資融資方式進行融資。

9、《上市公司行業(yè)分類指引》規(guī)定，我國上市公司按二級分類，分別列入19個門類及90大類?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:目前我國上市公司的行業(yè)分類標準主要是中國證監(jiān)會制定的《上市公司行業(yè)分類指引》(2012 年修訂)?！渡鲜泄拘袠I(yè)分類指引》將上市公司按二級分類，分別列入19個門類及90大類。

10、（）根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟和國際收支狀況，對人民帀債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進行審核?！径噙x題】

A.中國人民銀行

B.國家發(fā)改委

C.財政部

D.國資委

正確答案:B、C

答案解析:選項BC正確：在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會、國家外匯管理局等部門審核后，報國務(wù)院同意。國家發(fā)改委會（B正確）同財政部（C正確）根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進行審核。