2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、中國證券業(yè)協(xié)會履行（）職能。Ⅰ.服務(wù)Ⅱ.傳導(dǎo)Ⅲ.自律Ⅳ.管理【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：中國證券業(yè)協(xié)會著力于加強行業(yè)自律、行業(yè)服務(wù)和行業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)，履行“自律（Ⅲ正確）、服務(wù)（Ⅰ正確）、傳導(dǎo)（Ⅱ正確）”三大職能，調(diào)動和聚集全行業(yè)的力量。服務(wù)職能是實現(xiàn)自律職能與傳導(dǎo)職能的關(guān)鍵。

2、債券信用評級的結(jié)果應(yīng)在（）上對外發(fā)布。Ⅰ.評級對象（發(fā)行人）公司網(wǎng)站Ⅱ.評級機構(gòu)網(wǎng)站Ⅲ.證券協(xié)會網(wǎng)站Ⅳ.指定的公共媒體【組合型選擇題】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：信用評級結(jié)果的發(fā)布要依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和信用評級業(yè)務(wù)主管部門的規(guī)定，將評級結(jié)果在評級機構(gòu)網(wǎng)站、指定的公共媒體上對外發(fā)布。

3、股利政策是指股份有限公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取（）等方式回饋股東的制度與政策。Ⅰ.現(xiàn)金分紅 Ⅱ.派息 Ⅲ.發(fā)放紅股 Ⅳ.股票分割【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：Ⅳ項，股票分割不屬于股利政策。股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息（Ⅰ、Ⅱ正確）、發(fā)放紅股（Ⅲ正確）等方式回饋股東的制度與政策；股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。

4、在我國證券交易所的證券交易中，不受10%漲跌幅限制的是（）。【選擇題】

A.已上市A股

B.已上市B股

C.首日上市的證券

D.已上市基金

正確答案:C

答案解析:選項C正確：目前股票（含A股、B股）、基金類證券的漲跌幅限制為10%，ST股票為5%，但股票、基金上市首日無此限制。

5、優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的章程加以規(guī)定，一般包括（）。Ⅰ.優(yōu)先股票分配股息的順序和定額Ⅱ.優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額 Ⅲ.優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制Ⅳ.優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務(wù)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的章程加以規(guī)定，一般包括：（1）優(yōu)先股票分配股息的順序和定額；（Ⅰ正確）（2）優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額；（Ⅱ正確）（3）優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制；（Ⅲ正確）（4）優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務(wù)。（Ⅳ正確）

6、下列選項中，屬于證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)有（）。Ⅰ.管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營業(yè)部Ⅱ.作為證券公司專門的證券自營業(yè)務(wù)機構(gòu)經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)Ⅲ.作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機構(gòu)經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) Ⅳ.作為證券公司專門的承銷與保薦機構(gòu)，經(jīng)營證券公司全部的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意：根據(jù)我國《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定（試行）》規(guī)定，證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：（1）管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營業(yè)部；（Ⅰ正確）（2）經(jīng)營證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)；（3）作為證券公司專門的證券自營業(yè)務(wù)機構(gòu)經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)；（Ⅱ正確）（4）作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機構(gòu)經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（Ⅲ正確）（5）中國證監(jiān)會批準的證券公司其他業(yè)務(wù)。

7、下列關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行的長期次級債務(wù)的說法，正確的有（）。Ⅰ.不得以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押Ⅱ.不得超過商業(yè)銀行核心資本的50％Ⅲ.發(fā)行必須采取公開發(fā)行的方式Ⅳ.發(fā)行主體必須是商業(yè)銀行【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意：根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定，經(jīng)中國銀監(jiān)會認可，商業(yè)銀行發(fā)行的（Ⅳ正確）普通的、無擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押（Ⅰ正確）的長期次級債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計入附屬資本的數(shù)量每年累計折扣20％。由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50％（Ⅱ正確）。

8、向不特定對象公開募集股份的條件有：發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前（）個交易日公司股票均價或前一交易日的均價?！具x擇題】

A.20

B.10

C.30

D.5

正確答案:A

答案解析:選項A正確：向不特定對象公開募集股份的條件有：發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前一交易日的均價。

9、在美國，住房抵押貸款可以分為（）。Ⅰ.優(yōu)級貸款Ⅱ.Alt-A貸款Ⅲ.住房權(quán)益貸款Ⅳ.次級貸款【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：在美國，住房抵押貸款大致可以分為五類：（1）優(yōu)級貸款。對象為消費者信用評分最高的個人（信用分數(shù)在660分以上），月供占收入比例不高于40%及首付超過20%。（2）Alt-A貸款。對象為信用評分較高但信用記錄較弱的個人，如自雇以及無法提供收入證明的個人。（3）次級貸款。對象為信用分數(shù)較差的個人，尤其信用評分低于620分，月供占收入比例較高或信用記錄欠佳，首付低于20%。（4）住房權(quán)益貸款。對已經(jīng)抵押過的房產(chǎn)，若房產(chǎn)總價扣減凈值后仍有余額，可以申請再抵押。（5）機構(gòu)擔(dān)保貸款。指經(jīng)由Fannie Mae、Gennie Mae、Freddie Mac等政府住房按揭貸款支持機構(gòu)擔(dān)保的貸款。

10、根據(jù)我國《證券投資基金運作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得出現(xiàn)的情形有（）。Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%Ⅱ.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%Ⅲ.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定Ⅳ.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形：（1）一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%；（Ⅰ符合題意）（2）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%；（Ⅱ符合題意）（3）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；（Ⅳ符合題意）（4）違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；（Ⅲ符合題意）（5）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。