2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、基金市場(chǎng)的主要參與者包括（）。Ⅰ.基金管理人 Ⅱ.基金份額持有人Ⅲ.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) Ⅳ.基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：在基金市場(chǎng)上存在許多不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。我國(guó)證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。 

2、（）是指由于某一國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)變化及事件，導(dǎo)致該國(guó)家或地區(qū)債務(wù)人沒(méi)有能力或者拒絕履行證券公司債務(wù)，或使證券公司在該國(guó)家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使證券公司遭受其他損失的風(fēng)險(xiǎn)。【選擇題】

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是指由于某一國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)變化及事件，導(dǎo)致該國(guó)家或地區(qū)債務(wù)人沒(méi)有能力或者拒絕履行證券公司債務(wù)，或使證券公司在該國(guó)家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使證券公司遭受其他損失的風(fēng)險(xiǎn)。

3、一般債券的期限由各地根據(jù)資金需求和債券市場(chǎng)狀況等因素合理確定，但單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過(guò)一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的（）?！具x擇題】

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：一般債券期限為1年、3年、7年和10年，由各地根據(jù)資金需求和債券市場(chǎng)狀況等因素合理確定，但單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過(guò)一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的30%。

4、普通股股東享有的基本權(quán)利為（）。Ⅰ.轉(zhuǎn)讓股票 Ⅱ.了解公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)關(guān)鍵技術(shù)Ⅲ.資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán) Ⅳ.公司重大決策參與權(quán)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：普通股的持有者是股份公司的基本股東，依法享受資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利（Ⅲ、Ⅳ正確）。除了上面的基本權(quán)利外，普通股票股東還可以享有由法律和公司章程所規(guī)定的其他權(quán)利，《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股東還有以下主要權(quán)利：（1）股東有權(quán)查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)提出建議或者質(zhì)詢；（2）股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓；（3）公司為增加注冊(cè)資本發(fā)行新股時(shí)，股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例認(rèn)購(gòu)新股。股東大會(huì)應(yīng)對(duì)向原有股東發(fā)行新股的種類及數(shù)額作出決議。股東的這一權(quán)利又稱“優(yōu)先認(rèn)股權(quán)”或“配股權(quán)”。

5、關(guān)于債券期貨交易說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.債券期貨交易在時(shí)間、空間上把債券的成交和交割兩個(gè)環(huán)節(jié)完全分離開(kāi)來(lái)Ⅱ.期貨交易功能是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)格發(fā)現(xiàn)Ⅲ.期貨交易大多數(shù)都通過(guò)對(duì)沖平倉(cāng)方式了結(jié) Ⅳ.期貨實(shí)行每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：債券期貨交易在時(shí)間、空間上把債券的成交和交割兩個(gè)環(huán)節(jié)完全分離開(kāi)來(lái)（Ⅰ正確）。其交易過(guò)程分為預(yù)約成交和定期交割兩個(gè)步驟。期貨交易功能是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)格發(fā)現(xiàn)（Ⅱ正確）。期貨交易有實(shí)物交割與對(duì)沖平倉(cāng)兩種履約方式，其中絕大多數(shù)都通過(guò)對(duì)沖平倉(cāng)方式了結(jié)（Ⅲ正確） 。在期貨交易中，以保證金制度為基礎(chǔ)，實(shí)行每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度，每日進(jìn)行結(jié)算（Ⅳ正確），信用風(fēng)險(xiǎn)較小。

6、商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的募集，以下說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集Ⅱ.目標(biāo)債權(quán)人可以是企業(yè)法人，也可以是個(gè)人Ⅲ.商業(yè)銀行可以向目標(biāo)債權(quán)人指派，可以在營(yíng)銷(xiāo)中使用儲(chǔ)蓄字樣Ⅳ.次級(jí)定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消，原則上不得轉(zhuǎn)讓，提前贖回【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：第Ⅱ項(xiàng)，目標(biāo)債權(quán)人只能是企業(yè)法人；第Ⅲ項(xiàng)，商業(yè)銀行不得向目標(biāo)債權(quán)人指派，不可以在營(yíng)銷(xiāo)中使用“儲(chǔ)蓄”字樣。

7、申請(qǐng)同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有（）名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格?！具x擇題】

A.10

B.15

C.20

D.25

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：申請(qǐng)同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格；（2）有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本；（3）有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施；（4）有公司章程；（5）有健全的內(nèi)部管理制度；（6）具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

8、證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于（）。Ⅰ.促進(jìn)信息的有效利用和傳播Ⅱ.市場(chǎng)合理定價(jià)Ⅲ.市場(chǎng)有效性的提高Ⅳ.資源的合理配置【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播（Ⅰ正確），有利于市場(chǎng)合理定價(jià)（Ⅱ正確），有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置（Ⅲ、Ⅳ正確）。

9、證券發(fā)行市場(chǎng)上的機(jī)構(gòu)投資者包括（）。Ⅰ.企業(yè)和事業(yè)法人Ⅱ.商業(yè)銀行Ⅲ.政府機(jī)構(gòu)Ⅳ.證券投資基金【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：證券投資者可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類。機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)（Ⅲ項(xiàng)正確）、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人（Ⅰ項(xiàng)正確）及各類基金。參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)等。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行（Ⅱ項(xiàng)正確）、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行?；鹦再|(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金（Ⅳ項(xiàng)正確）、社?；稹⑵髽I(yè)年金和社會(huì)公益基金。

10、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種（）。【選擇題】

A.投資形式

B.負(fù)債形式

C.融資形式

D.資產(chǎn)形式

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。