2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、資產(chǎn)證券化服務(wù)商的職責(zé)包括（）。Ⅰ.監(jiān)督證券化中交易各方的行為，定期審查有關(guān)資產(chǎn)組合情況的信息Ⅱ.負(fù)責(zé)收取相關(guān)資產(chǎn)到期的本金和利息，將其交付予受托人Ⅲ.對(duì)過期欠賬服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行催收，確保資金及時(shí)、足額到位Ⅳ.定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)報(bào)告【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：服務(wù)商對(duì)資產(chǎn)項(xiàng)目及其所產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行監(jiān)理和保管：負(fù)責(zé)收取這些資產(chǎn)到期的本金和利息，將其交付予受托人（Ⅱ正確）；對(duì)過期欠賬服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行催收，確保資金及時(shí)、足額到位（Ⅲ正確）；定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)報(bào)告（Ⅳ正確）。服務(wù)機(jī)構(gòu)通常由發(fā)起人擔(dān)任，為上述服務(wù)收費(fèi)，以及通過在定期匯出款項(xiàng)前用所收款項(xiàng)進(jìn)行短期投資而獲益。

2、某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券屬于（）?！具x擇題】

A.歐洲債券

B.美洲債券

C.外國(guó)債券

D.亞洲債券

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券屬于外國(guó)債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家。歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。目前，歐洲債券已成為各經(jīng)濟(jì)體在國(guó)際資本市場(chǎng)上籌措資金的重要手段。歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家。

3、下列屬于資產(chǎn)證券化的基本運(yùn)作程序主要步驟的是（）。Ⅰ.重組現(xiàn)金流，構(gòu)造證券化資產(chǎn)Ⅱ.掛牌上市交易及到期支付Ⅲ.組建特殊目的機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)真實(shí)出售，達(dá)到破產(chǎn)隔離Ⅳ.完善交易結(jié)構(gòu)，進(jìn)行信用增級(jí)【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：通常來講，資產(chǎn)證券化的基本運(yùn)作程序主要有以下幾個(gè)步驟：（1）重組現(xiàn)金流，構(gòu)造證券化資產(chǎn)；（Ⅰ正確）（2）組建特殊目的機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)真實(shí)出售，達(dá)到破產(chǎn)隔離；（Ⅲ正確）（3）完善交易結(jié)構(gòu)，進(jìn)行信用增級(jí)；（Ⅳ正確）（4）資產(chǎn)支持證券的信用評(píng)級(jí)；（5）安排證券銷售，向發(fā)起人支付；（6）掛牌上市交易及到期支付。（Ⅱ正確）

4、從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來看，（）是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨?！具x擇題】

A.保護(hù)投資者利益

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的不斷壯大

C.保證證券交易價(jià)格的穩(wěn)定

D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

5、下列選項(xiàng)中，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具有（）。Ⅰ.利率互換Ⅱ.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)Ⅲ.信用互換Ⅳ.保證金互換【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換（Ⅲ正確）、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等（Ⅱ正確）。

6、關(guān)于在證券交易所上市股票征收印花稅的理解，下列說法正確的是（）?！具x擇題】

A.證券交易印花稅是印花稅的一部分，稅率為1‰

B.股票交易印花稅由交易者自行繳納

C.現(xiàn)行的做法是向成交雙方分別收取印花稅

D.由證券經(jīng)紀(jì)商統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納印花稅

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：我國(guó)稅收制度規(guī)定，股票成交后，向股票出讓方（賣方）征收1‰的印花稅（選項(xiàng)C錯(cuò)誤）。為保證稅源，簡(jiǎn)化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者辦理交收過程中代為扣收（選項(xiàng)B錯(cuò)誤）；然后，在證券經(jīng)紀(jì)商同中央結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算，最后，由中央結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納（選項(xiàng)D錯(cuò)誤）。

7、世界上第一只開放式基金是1924年由200多位哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓設(shè)立的（）?！具x擇題】

A.“海外及殖民地政府信托”

B.“團(tuán)結(jié)就是力量”的投資信托

C.“馬薩諸塞投資信托基金”

D.“新概念基金”

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：1924年由200多位哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓設(shè)立的“馬薩諸塞投資信托基金”（Massachusetts Investment Trust）是世界上第一只開放式基金，美國(guó)由此開始引領(lǐng)現(xiàn)代證券投資基金業(yè)發(fā)展的潮流。

8、場(chǎng)外市場(chǎng)又被稱為（）。 Ⅰ.柜臺(tái)市場(chǎng)Ⅱ.店頭市場(chǎng)Ⅲ.OTC市場(chǎng)Ⅳ.集中交易市場(chǎng)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：集中交易市場(chǎng)是場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。場(chǎng)外市場(chǎng)即俗稱的OTC市場(chǎng)（Ⅲ正確），又稱為柜臺(tái)市場(chǎng)（Ⅰ正確）或店頭市場(chǎng)（Ⅱ正確）。

9、投資者委托買賣證券時(shí)，需支付的費(fèi)用和稅收的是（）。 Ⅰ.傭金Ⅱ.過戶費(fèi)Ⅲ.印花稅Ⅳ.托管費(fèi)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：托管是投資者將持有的證券委托給證券公司保管。在投資者委托買賣證券時(shí)，不涉及托管。（Ⅳ不符合題意）

10、（）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對(duì)手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性?！薄具x擇題】

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.違約風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：信用風(fēng)險(xiǎn)通常被定義為“公司融資類客戶、交易對(duì)手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性?！?/p>