2022年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列屬于財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會工作的是（）。 Ⅰ.指定財務(wù)顧問主辦人與中國證監(jiān)會進(jìn)行專業(yè)溝通，并按照中國證監(jiān)會提出的反饋意見作出回復(fù) Ⅱ.按照中國證監(jiān)會的要求對涉及本次并購重組活動的特定事項(xiàng)進(jìn)行盡職調(diào)查或者核查Ⅲ.組織委托人及其他專業(yè)機(jī)構(gòu)對中國證監(jiān)會的意見進(jìn)行答復(fù) Ⅳ.對委托人披露的文件進(jìn)行核查，確信披露文件的內(nèi)容與格式符合要求【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：除了Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三項(xiàng)外，財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會的工作還包括：（1）委托人未能在行政許可的期限內(nèi)公告相關(guān)并購重組報告全文的，財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)督促委托人及時公開披露中國證監(jiān)會提出的問題及委托人未能如期公告的原因；（2）自申報至并購重組事項(xiàng)完成前，對于上市公司和其他并購重組當(dāng)事人發(fā)生較大變化對本次并購重組構(gòu)成較大影響的情況予以高度關(guān)注，并及時向中國證監(jiān)會報告；（3）申報本次擔(dān)任并購重組財務(wù)顧問的收費(fèi)情況；（4）中國證監(jiān)會要求的其他事項(xiàng)。

2、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，并符合監(jiān)管要求，下列各項(xiàng)中符合監(jiān)管要求的有（）。Ⅰ.將“薦股軟件”銷售（服務(wù)）協(xié)議格式、營銷宣傳、產(chǎn)品推介等材料報住所地證監(jiān)局和中國證券業(yè)協(xié)會備案Ⅱ.公平對待客戶，不得通過誘導(dǎo)客戶升級付費(fèi)等方式，將相同產(chǎn)品以不同價格銷售給不同客戶Ⅲ.建立健全內(nèi)部管理制度，實(shí)現(xiàn)對營銷和服務(wù)過程的客觀、完整、全面留痕，并將留痕記錄歸檔管理；相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自相關(guān)協(xié)議終止之日起不得少于3年。Ⅳ.不得對產(chǎn)品功能和服務(wù)業(yè)績進(jìn)行虛假、不實(shí)、夸大、誤導(dǎo)性的營銷宣傳，不得以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守《證券法》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，并符合下列監(jiān)管要求：（1），在公司營業(yè)場所、公司網(wǎng)站、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示信息，包括但不限于公司名稱、住所、聯(lián)系方式，投訴電話，證券投資咨詢業(yè)務(wù)許可證號，證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員姓名及其執(zhí)業(yè)資格編碼；同時還應(yīng)當(dāng)通過公司網(wǎng)站公示產(chǎn)品分類、具體功能、產(chǎn)品價格、服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式等信息；（2）將“薦股軟件”銷售（服務(wù)）協(xié)議格式、營銷宣傳、產(chǎn)品推介等材料報住所地證監(jiān)局和中國證券業(yè)協(xié)會備案；（Ⅰ項(xiàng)正確）（3）遵循客戶適當(dāng)性原則，制定了解客戶的制度和流程，對“薦股軟件”產(chǎn)品進(jìn)行分類分級，并向客戶揭示產(chǎn)品的特點(diǎn)及風(fēng)險，將合適的產(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)目蛻?；?）在合同簽訂、產(chǎn)品銷售、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，加強(qiáng)投資者教育和客戶權(quán)益保護(hù)。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動告知客戶公司及執(zhí)業(yè)人員的證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格及其查詢方式；客觀、準(zhǔn)確告知客戶“薦股軟件”的作用，全面揭示“薦股軟件”存在的局限和糾紛解決方式；主動向客戶提示非法證券投資咨詢活動的風(fēng)險和危害；（5）公平對待客戶，不得通過誘導(dǎo)客戶升級付費(fèi)等方式，將相同產(chǎn)品以不同價格銷售給不同客戶；（Ⅱ項(xiàng)正確）（6）建立健全內(nèi)部管理制度，實(shí)現(xiàn)對營銷和服務(wù)過程的客觀、完整、全面留痕，并將留痕記錄歸檔管理；相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自相關(guān)協(xié)議終止之日起不得少于5年；（Ⅲ項(xiàng)錯誤）（7）通過網(wǎng)絡(luò)、電話、短信方式營銷產(chǎn)品、提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)明確告知客戶公司的聯(lián)系方式，并提醒客戶發(fā)現(xiàn)營銷或者服務(wù)人員通過其他方式聯(lián)系時，可以向本公司反映、舉報，也可以向中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)投訴、舉報；（8）不得對產(chǎn)品功能和服務(wù)業(yè)績進(jìn)行虛假、不實(shí)、夸大、誤導(dǎo)性的營銷宣傳，不得以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益；（Ⅳ項(xiàng)正確）（9）產(chǎn)品銷售、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)均應(yīng)當(dāng)自行開展，不得委托未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)和個人代理。

3、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，對于（）情況的客戶，證券公司不得向其融資、融券?！具x擇題】

A.客戶信譽(yù)良好，無重大違約記錄

B.在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上

C.證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人

D.客戶投資風(fēng)格穩(wěn)健，無重大失誤和損失，有一定的風(fēng)險承受能力

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：證券公司應(yīng)當(dāng)按《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的有關(guān)條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)，一般主要包括以下幾方面：（1）從事證券交易時間。要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部及與本公司具有控制關(guān)系的其他證券分司營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易的時間連續(xù)計(jì)算滿半年以上；（2）賬戶狀態(tài)。要求客戶開戶手續(xù)齊全、資料完備，資金賬戶與證券賬戶對應(yīng)關(guān)系清晰，交易結(jié)算狀態(tài)良好；（3）信譽(yù)狀況。要求客戶信譽(yù)良好，無重大違約記錄；（4）資產(chǎn)狀況。要求客戶具有符合要求的擔(dān)保品和較強(qiáng)的還款能力；（5）投資風(fēng)格及業(yè)績。要求客戶投資風(fēng)格穩(wěn)健，無重大失誤和損失，有一定的風(fēng)險承受能力；（6）關(guān)聯(lián)關(guān)系?？蛻魹榉亲C券公司股東或關(guān)聯(lián)人。

4、資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者主要享有的權(quán)利包括（）。Ⅰ.分享資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)收益Ⅱ.取得分配清算后的剩余資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)Ⅲ.監(jiān)督管理人、托管人履行投資管理及托管義務(wù)的情況Ⅳ.根據(jù)合同的規(guī)定，參加或申請召集資產(chǎn)管理計(jì)劃的信息披露資料【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者主要享有的權(quán)利：（1）分享資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)收益；（2）取得分配清算后的剩余資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)；（3）對于單一資產(chǎn)管理計(jì)劃按照合同的約定追加、提取委托財產(chǎn)，對于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃按照合同約定參與、退出和轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)管理計(jì)劃份額；（4）根據(jù)合同的規(guī)定，參加或申請召集資產(chǎn)管理計(jì)劃份額持有人大會，行使相關(guān)職權(quán)；（5）按照法律法規(guī)及合同約定的時間和方式獲得資產(chǎn)管理計(jì)劃的信息披露資料；（6）監(jiān)督管理人、托管人履行投資管理及托管義務(wù)的情況；（7）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的和資產(chǎn)管理合同約定的其他權(quán)利。

5、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動的說法中，錯誤的是（）?！具x擇題】

A.不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

B.不得承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C.不得挪用基金銷售結(jié)算資金

D.不得在基金定期定額投資業(yè)務(wù)中進(jìn)行預(yù)約認(rèn)購

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列情形：（1）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；（選項(xiàng)A正確）（2）采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金；（3）以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金；（4）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；（選項(xiàng)B正確）（5）進(jìn)行預(yù)約認(rèn)購或者預(yù)約申購（基金定期定額投資業(yè)務(wù)除外），未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期；（選項(xiàng)D錯誤）（6）挪用基金銷售結(jié)算資金；（選項(xiàng)C正確）（7）《證券投資基金銷售管理辦法》第35條規(guī)定的情形；（8）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。