2021年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險偏好，評估客戶的風(fēng)險承受能力，并以（）形式予以記載、保存?！具x擇題】

A.書面

B.電子文件

C.書面或者電子文件

D.音像檔案

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險偏好，評估客戶的風(fēng)險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

2、證券公司代銷基金產(chǎn)品，允許的行為包括（）。Ⅰ.向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)Ⅱ.從基金管理人處收取客戶維護(hù)費(fèi)Ⅲ.以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金Ⅳ.允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)（Ⅰ項(xiàng)正確）；基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支（Ⅱ項(xiàng)正確）。（Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)屬于基金銷售活動的禁止行為）。

3、關(guān)于證券研究報告信息使用的禁止要求，下列說法正確的有（）。Ⅰ.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當(dāng)審慎使用信息，不得將無法確認(rèn)來源合法合規(guī)性的信息寫入證券研究報告Ⅱ.不得將無法認(rèn)定真實(shí)性的市場傳言作為確定性研究結(jié)論的依據(jù)Ⅲ.不得以任何形式使用或者泄露國家保密信息、上市公司內(nèi)幕信息以及未公開重大信息Ⅳ.經(jīng)過有關(guān)部門批準(zhǔn)，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報告，可以將無法確認(rèn)來源合法合規(guī)性的信息寫入證券研究報告【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：證券研究報告信息使用的禁止要求：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當(dāng)審慎使用信息，不得將無法確認(rèn)來源合法合規(guī)性的信息寫入證券研究報告（Ⅰ項(xiàng)正確、Ⅳ項(xiàng)錯誤）；不得將無法認(rèn)定真實(shí)性的市場傳言作為確定性研究結(jié)論的依據(jù)（Ⅱ項(xiàng)正確）；不得以任何形式使用或者泄露國家保密信息、上市公司內(nèi)幕信息以及未公開重大信息（Ⅲ正確）。

4、（）是證券公司在商業(yè)銀行開立的賬戶，用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金?！具x擇題】

A.信用資金賬戶

B.信用交易資金交收賬戶

C.融資專用資金賬戶

D.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶是證券公司在商業(yè)銀行開立的賬戶，用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金；客戶信用資金賬戶是客戶在指定商業(yè)銀行開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶，該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級賬戶；信用交易資金交收賬戶，用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算；融資專用資金賬戶，用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。

5、對首次業(yè)務(wù)備案，業(yè)務(wù)備案材料不完備的，協(xié)會在接收備案材料（）內(nèi)一次性告知備案機(jī)構(gòu)補(bǔ)正?！具x擇題】

A.5日

B.5個工作日

C.3個工作日

D.10個工作日

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：對首次業(yè)務(wù)備案，業(yè)務(wù)備案材料不完備的，協(xié)會在接收備案材料5個工作日內(nèi)一次性告知備案機(jī)構(gòu)補(bǔ)正。