2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、證券評級業(yè)務(wù)的評級對象包括（）。Ⅰ.中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券 Ⅱ.中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)發(fā)行的資產(chǎn)支持證券 Ⅲ.在證券交易所上市交易的債券 Ⅳ.在證券交易所上市交易的資產(chǎn)支持證券【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：按照我國《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，證券評級業(yè)務(wù)是指對下列評級對象開展資信評級服務(wù)：（1）中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券（Ⅰ正確）、資產(chǎn)支持證券（Ⅱ正確）以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券；（2）在證券交易所上市交易的債券（Ⅲ正確）、資產(chǎn)支持證券（Ⅳ正確）以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券，國債除外；（3）上述第（1）、（2）項規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司；（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他評級對象。

2、證券托管是指投資者將持有的證券委托給（）保管?！具x擇題】

A.證券公司

B.證券交易所

C.證券登記結(jié)算機構(gòu)

D.商業(yè)銀行

正確答案:A

答案解析:選項A正確：證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為；證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為；債券的托管一般是在商業(yè)銀行。

3、投資QDII基金時應(yīng)注意的風(fēng)險有（）。Ⅰ.匯率風(fēng)險  Ⅱ.國別風(fēng)險Ⅲ.市場風(fēng)險Ⅳ.流動性風(fēng)險【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：QDII基金的投資風(fēng)險有：（1）國際市場投資會面臨國內(nèi)基金所沒有的匯率風(fēng)險；（Ⅰ正確）（2）國際市場將會面臨國別風(fēng)險、新興市場風(fēng)險等特別投資風(fēng)險；（Ⅱ正確）（3）盡管進行國際市場投資有可能降低組合投資風(fēng)險，但并不能排除市場風(fēng)險；（Ⅲ正確）（4）流動性風(fēng)險。（Ⅳ正確）

4、下列關(guān)于國債銷售價格的說法，正確的是（）。Ⅰ.在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題Ⅱ.在現(xiàn)行多種價格的公開招標(biāo)方式下，每個承銷商的中標(biāo)價格與財政部按市場情況和投標(biāo)情況確定的發(fā)售價格是有差異的Ⅲ.目前，財政要求國債承銷商以中標(biāo)價格分銷國債Ⅳ.目前，財政部允許承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價格，隨行就市發(fā)行【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意：在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題（Ⅰ正確）。在現(xiàn)行多種價格的公開招標(biāo)方式下，每個承銷商的中標(biāo)價格與財政部按市場情況和投標(biāo)情況確定的發(fā)售價格是有差異的（Ⅱ正確）。如果按發(fā)售價格向投資者銷售國債，承銷商就可能虧損，因此，財政部允許承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價格，隨行就市發(fā)行（Ⅳ正確）。

5、普通股股東行使重大決議參與權(quán)的途徑是通過（）?！具x擇題】

A.購買優(yōu)先股票

B.參加股東大會、行使表決權(quán)

C.優(yōu)先配股權(quán)

D.優(yōu)先分紅

正確答案:B

答案解析:選項B正確：股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。作為普通股股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會、行使表決權(quán)。

6、下列各項中，（）均屬于風(fēng)險管理策略。 Ⅰ.風(fēng)險分散Ⅱ.風(fēng)險對沖Ⅲ.風(fēng)險量化Ⅳ.風(fēng)險規(guī)避【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：風(fēng)險管理策略，是指金融機構(gòu)面臨風(fēng)險時可以選擇采用的應(yīng)對方法，主要包括：風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險控制、風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險補償與準(zhǔn)備金。（Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確）。

7、（）是測量市場因子每一個單位的不利變化可能引起投資組合的損失?！具x擇題】

A.波動性方法

B.VaR方法

C.敏感性方法

D.名義值方法

正確答案:C

答案解析:選項C正確：敏感性方法是測量市場因子每一個單位的不利變化可能引起投資組合的損失。波動性方法是以收益標(biāo)準(zhǔn)差作為風(fēng)險量度。這兩種方法都是利用統(tǒng)計學(xué)原理對歷史數(shù)據(jù)進行分析，對風(fēng)險的度量有指導(dǎo)意義。

8、現(xiàn)貨交易的特征是（）?！具x擇題】

A.反向交易，平倉了結(jié)

B.一手交錢，一手交貨

C.一對一交易方式

D.交易事項可協(xié)商

正確答案:B

答案解析:選項B正確：現(xiàn)貨交易的特征是“一手交錢，一手交貨”，即以現(xiàn)款買現(xiàn)貨方式進行交易。遠期交易是雙方約定在未來某時刻（或時間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價格進行交易。期貨交易是指交易雙方在集中的交易所市場以公開競價方式所進行的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約的交易。

9、契約型基金是基于（）組織起來的代理投資方式?！具x擇題】

A.信托原理

B.公約原理

C.代理原理

D.委托原理

正確答案:A

答案解析:選項A正確：契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。

10、下列屬于上海清算所托管債券的結(jié)算方式是（）。Ⅰ.全額雙邊清算      Ⅱ.中央對手方結(jié)算Ⅲ.見券付款 Ⅳ.純?nèi)^戶【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：從目前來看，我國銀行間債券市場的清算結(jié)算機制，主要分全額雙邊清算（Ⅰ項正確）和凈額集中清算兩種類型，前者主要采用“券款對付”的結(jié)算方式，此外還有純?nèi)^戶（Ⅳ項正確）、見券付款(PAD)（Ⅲ項正確）和見款付券等三種方式；而后者采用“中央對手方”的結(jié)算方式（Ⅱ項正確）。在我國，中央國債公司托管的債券全部采用全額清算的結(jié)算方式，而上海清算所托管的債券可以采用兩種清算結(jié)算方式。