2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、以下不屬于基金運作費的是（）?！具x擇題】

A.開戶費

B.分紅手續(xù)費

C.信息披露費

D.經(jīng)手費

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：經(jīng)手費屬于基金交易費?；疬\作費包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等；基金交易費用包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。

2、關于金融期貨交易與普通遠期交易的區(qū)別，說法正確的是（）。Ⅰ.金融期貨交易在交易所集中交易，遠期交易在場外市場進行雙邊交易Ⅱ.金融期貨交易較少受到監(jiān)管，遠期交易受到一家以上監(jiān)管機構監(jiān)管Ⅲ.金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內容可協(xié)商確定Ⅳ.金融期貨交易基本不用擔心交易違約，遠期交易存在一定的交易對手違約風險【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：金融期貨交易與遠期交易的不同：（1）交易場所和交易組織形式不同。前者必須在交易所內集中交易，后者在場外市場進行雙邊交易；（Ⅰ正確）（2）交易的監(jiān)管程度不同。前者受到一家以上的監(jiān)管機構監(jiān)管，后者較少受到監(jiān)管；（Ⅱ錯誤）（3）金融期貨是標準化交易，遠期交易的內容可以協(xié)商確定；（Ⅲ正確）（4）保證金制度和每日結算制度導致的違約風險不同。前者基本不用擔心交易違約，后者存在一定的交易對手方違約風險。（Ⅳ正確）

3、向原股東配售股份的條件，擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的（）?！具x擇題】

A.25%

B.30%

C.35%

D.40%

正確答案:B

答案解析:選項B正確：向原股東配售股份的條件，擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%。

4、（）是指債務人（借款人或債券發(fā)行人）不能履約償付到期的債務本金和（或）利息，從而導致債權人發(fā)生損失的風險?！具x擇題】

A.信用轉移風險

B.交易對手風險

C.履約超時風險

D.違約風險

正確答案:D

答案解析:選項D正確：違約風險，是指債務人（借款人或債券發(fā)行人）不能履約償付到期的債務本金和（或）利息，從而導致債權人發(fā)生損失的風險。交易對手風險，是指交易對手未能履行合同約定義務完成交易而導致另一方發(fā)生損失的可能性。信用轉移風險，是指債務人的信用評級在風險管理期內可能從當前狀態(tài)轉移至其他評級狀態(tài)，導致債權人發(fā)生損失的可能性。

5、債券投資風險相對低于股票投資，是因為（）。Ⅰ.債券利息是公司固定支出，屬于費用范圍；股票的股息紅利是公司利潤一部分，公司有盈利才能支付 Ⅱ.倘若公司破產，清理資產有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后 Ⅲ.在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩(wěn)定；而股票無固定期限和利率，市場價格波動頻繁 Ⅳ.債券的投資收益高于股票【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：股票與債券的風險不同。股票風險較大，債券風險相對較小。這是因為：第一，債券利息是公司的固定支出，屬于費用范圍；股票的股息紅利是公司利潤的一部分，公司有營利才能支付，而且支付順序列在債券利息支付和納稅之后（Ⅰ正確）。第二，倘若公司破產，清理資產有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后（Ⅱ正確）。第三，在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩(wěn)定；股票無固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場價格波動頻繁，漲跌幅度較大（Ⅲ正確）。

6、貨幣政策對宏觀經(jīng)濟調控的作用，突出地表現(xiàn)在（）。Ⅰ.通過調節(jié)貨幣供應量保持社會總供給與總需求的平衡Ⅱ.通過控制利率和貨幣總量控制通貨膨脹，保持物價總水平的穩(wěn)定Ⅲ.調節(jié)國民收入中消費與儲蓄的比例Ⅳ.引導儲蓄向投資轉化，實現(xiàn)資源合理配置【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：貨幣政策是關于貨幣供應和貨幣流通組織管理的基本方針和基本準則，它起到宏觀經(jīng)濟調控的作用，其調控作用突出表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)通過調控貨幣供應總量保持社會總供給與總需求的平衡；（Ⅰ項正確）(2)通過調控利率和貨幣總量控制通貨膨脹，保持物價總水平的穩(wěn)定；（Ⅱ項正確）(3)調節(jié)國民收入中消費與儲蓄的比例；（Ⅲ項正確）(4)引導儲蓄向投資的轉化并實現(xiàn)資源的合理配置。（Ⅳ項正確）

7、股票的發(fā)行制度包括（）。Ⅰ.審批制Ⅱ.登記制Ⅲ.核準制Ⅳ.注冊制【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意：股票發(fā)行制度主要有三種，即審批制（Ⅰ正確）、核準制（Ⅲ正確）和注冊制（Ⅳ正確），每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對應一定的市場發(fā)展狀況。

8、回購交易通常情況下只有（）小時，是一種超短期的金融工具?！具x擇題】

A.6

B.12

C.18

D.24

正確答案:D

答案解析:選項D正確：回購交易長的有幾周，但通常情況下只有24小時，是一種超短期的金融工具。

9、下列關于債券利率期限結構的描述正確的是（）。Ⅰ.向下傾斜的利率曲線稱為反向的利率曲線Ⅱ.正向的利率曲線的期限越長，債券的利率越高Ⅲ.水平的利率曲線表示不同期限的債券利率相等 Ⅳ.拱形利率曲線中，期限相對較短的債券，利率與期限呈反向關系【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：正向的利率曲線，是一條向上傾斜的利率曲線，表示期限越長的債券利率越高；（Ⅱ 正確）相反的或反向的利率曲線，是向下傾斜的利率曲線，表示期限越長的債券利率越低；（Ⅰ正確）水平的利率曲線，表示不同期限的債券利率相等，這通常是正利率曲線與反利率曲線轉化過程中出現(xiàn)的暫時現(xiàn)象；（Ⅲ正確）拱形利率曲線，表示期限相對較短的債券，利率與期限呈正向關系；期限相對較長的債券，利率與期限呈反向關系。（Ⅳ不正確）

10、美式權證可以在（）行權?！具x擇題】

A.權證到期日之后任何交易日

B.權證到期日當日

C.權證到期日之前一段規(guī)定時間內

D.權證到期日之前任何交易日

正確答案:D

答案解析:選項D正確：按照權證持有人行權的時間不同，可以將權證分為美式權證、歐式權證、百慕大式權證等類別。美式權證可以在權證到期日之前任何交易日行權；歐式權證僅可以在到期日當日行權；百慕大式權證則可在到期日之前一段規(guī)定時間內行權。