2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編每天為您準備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分數(shù)上。一起加油前行。

1、《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義包括（）。Ⅰ.為投資者適當性管理提供了統(tǒng)一的標尺Ⅱ.壓縮了監(jiān)管套利的空間Ⅲ.從根本上體現(xiàn)經(jīng)營機構(gòu)和投資者利益的辯證統(tǒng)一Ⅳ.保護了投資者的合法權(quán)益【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義：（1）為投資者適當性管理提供了統(tǒng)一的標尺；（2）壓縮了監(jiān)管套利的空間。《管理辦法》是以金融行為來定義其適用范圍，而不是以主體來定義其適用范圍的。該管理辦法對代銷機構(gòu)適當性管理方面提出了統(tǒng)一的要求，代銷機構(gòu)必須符合三方面要求才能夠代銷相關(guān)的產(chǎn)品：一是代銷機構(gòu)需要具備代銷產(chǎn)品的資格；二是代銷機構(gòu)需要具備落實適當性義務(wù)要求的能力；三是應(yīng)當嚴格執(zhí)行管理人對委托產(chǎn)品的適當性管理標準和要求；（3）從根本上體現(xiàn)經(jīng)營機構(gòu)和投資者利益的辯證統(tǒng)一。

2、巴塞爾委員會總部設(shè)在（）。【選擇題】

A.美國

B.英國

C.瑞士

D.德國

正確答案:C

答案解析:選項C正確：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會簡稱“巴塞爾委員會”，總部設(shè)在瑞士的巴塞爾。

3、開立證券賬戶應(yīng)堅持（）原則?！具x擇題】

A.合法性與及時性

B.合法性與真實性

C.及時性與全面性

D.及時性與真實性

正確答案:B

答案解析:選項B正確：開立證券賬戶應(yīng)堅持合法性和真實性的原則，前者是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能到指定機構(gòu)開立證券賬戶；后者是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。

4、下列關(guān)于證券公司的描述，正確的有（）。Ⅰ.在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準Ⅱ.證券公司既是證券市場投融資服務(wù)的提供者，也是證券市場重要的機構(gòu)投資者Ⅲ.在我國，證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準Ⅳ.日本對證券公司的通俗稱謂是商人銀行【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：中國證券業(yè)協(xié)會要求，考試教材中涉及《證券法》相關(guān)內(nèi)容，以最新修訂的《證券法》（2019年修訂）為準。Ⅲ項，“在我國，證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準“關(guān)于這塊，新修訂的《證券法》已無相關(guān)要求。最新說法為：“證券公司變更證券業(yè)務(wù)范圍，變更主要股東或者公司的實際控制人，合并、分立、停業(yè)、解散、破產(chǎn)，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準?！雹繇?，英國稱證券公司為商人銀行；美國的通俗稱謂是投資銀行；日本等一些國家和我國一樣，把專營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)稱為證券公司。

5、負責(zé)提升證券化產(chǎn)品信用等級的機構(gòu)是（）?！具x擇題】

A.資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)

B.特定目的的機構(gòu)

C.信用評級機構(gòu)

D.信用增級機構(gòu)

正確答案:D

答案解析:選項D正確：負責(zé)提升證券化產(chǎn)品信用等級的機構(gòu)是信用增級機構(gòu)。信用增級機構(gòu)根據(jù)相關(guān)法律文件中所承諾的義務(wù)和責(zé)任，向信貸資產(chǎn)證券化交易的其他參與機構(gòu)提供一定程度的信用保護，并為此承擔(dān)信貸資產(chǎn)證券話業(yè)務(wù)活動中的相應(yīng)風(fēng)險。