2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、在風(fēng)險管理中，下列關(guān)于通俗語言和專業(yè)語言的說法錯誤的是（）?！具x擇題】

A.通俗語言下的風(fēng)險與專業(yè)語言下的風(fēng)險均是真正意義上的風(fēng)險

B.通俗風(fēng)險語言盡管表達形式很豐富，但語言的具體內(nèi)涵并不淸晰

C.通俗語言缺乏相應(yīng)的體系化理論支持和具體的實施工具方法

D.專業(yè)的風(fēng)險語言體系下，每一個概念和提法內(nèi)涵淸晰，有科學(xué)系統(tǒng)的理論支持

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤：通俗語言下，風(fēng)險往往是損失、問題、危機的時髦代名詞，并非真正意義上的風(fēng)險；而專業(yè)語言下的風(fēng)險是損失發(fā)生前的狀態(tài)，是真正意義上的風(fēng)險。

2、根據(jù)國際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括（）。Ⅰ.金融公司Ⅱ.為住戶服務(wù)的非營利機構(gòu)Ⅲ.公共部門Ⅳ.非金融公司【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：根據(jù)國際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務(wù)的非營利機構(gòu)、廣義政府、公共部門。

3、（）從廣義上說是指用自有資金或從分散的公眾手中籌資專門進行有價證券投資的法人機構(gòu)?！具x擇題】

A.機構(gòu)投資者

B.證券公司

C.公募基金

D.私募基金

正確答案:A

答案解析:選項A正確：機構(gòu)投資者從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構(gòu)。

4、銀行間債券市場和交易所債券市場的差異有（）。Ⅰ.銀行間債券市場實行雙邊報價，交易所債券市場的交易方式是集中撮合競價Ⅱ.可轉(zhuǎn)債在交易所債券市場交易，不能在銀行間債券市場交易Ⅲ.銀行間債券市場價格波動幅度較小，交易所債券市場價格波動幅度較大Ⅳ.交易結(jié)算風(fēng)險承擔(dān)方面，銀行間債券市場由交易雙方自行承擔(dān)，交易所債券市場由交易所提供結(jié)算擔(dān)保和承擔(dān)交易結(jié)算風(fēng)險【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：銀行間債券市場和交易所債券市場的差異有：在交易方式方面，銀行間債券市場實行雙邊報價，交易所債券市場的交易方式是集中撮合競價（Ⅰ正確）；在債券品種方面，可轉(zhuǎn)債在交易所債券市場交易，不能在銀行間債券市場交易（Ⅱ正確）；在價格波動程度方面，銀行間債券市場價格波動幅度較小，交易所債券市場價格波動幅度較大（Ⅲ正確）；交易結(jié)算風(fēng)險承擔(dān)方面，銀行間債券市場由交易雙方自行承擔(dān)，交易所債券市場由交易所提供結(jié)算擔(dān)保和承擔(dān)交易結(jié)算風(fēng)險（Ⅳ正確） 。

5、申請同時從事證券和期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有（）名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格?！具x擇題】

A.10

B.15

C.20

D.25

正確答案:A

答案解析:選項A正確：申請同時從事證券和期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格；（2）有100萬元人民幣以上的注冊資本；（3）有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施；（4）有公司章程；（5）有健全的內(nèi)部管理制度；（6）具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。

6、中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔(dān)。這句話描述的是中小企業(yè)板塊的（）?！具x擇題】

A.運行獨立

B.監(jiān)察獨立

C.代碼獨立

D.指數(shù)獨立

正確答案:A

答案解析:選項A正確：中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔(dān)。這句話描述的是中小企業(yè)板塊的運行獨立。

7、相對普通股而言，優(yōu)先股的特征不包括（）。【選擇題】

A.股息率固定

B. 股息分派優(yōu)先

C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：優(yōu)先股的特征有：（1）股息率固定；（選項A不符合題意）（2）股息分派優(yōu)先；（選項B不符合題意）（3）剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先；（選項C不符合題意）（4）一般無表決權(quán)。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是普通股股東的權(quán)利。

8、從融資需求方的角度來看，由于我國企業(yè)數(shù)量眾多，如按企業(yè)成長周期劃分，可將企業(yè)分為（）。Ⅰ.創(chuàng)立期Ⅱ.成長期Ⅲ.成熟期Ⅳ.衰退期【組合型選擇題】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：從融資需求方的角度來看，由于我國企業(yè)數(shù)量眾多，如按企業(yè)成長周期劃分，可將企業(yè)分為創(chuàng)立期、成長期、成熟期和衰退期。因此，不同企業(yè)類型在不同時期的融資需求各不相同，有效分層的資本市場可以為企業(yè)提供更加豐富多元的融資渠道。

9、商業(yè)銀行等金融機構(gòu)按規(guī)定的比率，將所吸收的存款的一部分交存中央銀行，本身不得使用，應(yīng)交存的比率稱為（）?！具x擇題】

A.法定存款準(zhǔn)備金率

B.貼現(xiàn)率

C.法定貸款準(zhǔn)備金率

D.公開市場業(yè)務(wù)

正確答案:A

答案解析:選項A正確：商業(yè)銀行等金融機構(gòu)按規(guī)定的比率，將所吸收的存款的一部分交存中央銀行，本身不得使用，應(yīng)交存的比率稱為法定存款準(zhǔn)備金率。

10、金融機構(gòu)可以吸收存款和發(fā)行債券，兩者的異同點有（）。Ⅰ.都是金融機構(gòu)獲得資金來源的方式 Ⅱ.存款的主動性在存款戶，金融機構(gòu)不能完全控制 Ⅲ.發(fā)行債券是金融機構(gòu)的主動負(fù)債Ⅳ.對金融機構(gòu)來說，發(fā)行債券比吸收存款有更大的主動權(quán)和靈活性【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：對于金融機構(gòu)來說，吸收存款和發(fā)行債券都是它的資金來源（Ⅰ正確），構(gòu)成了它的負(fù)債。存款的主動性在存款戶，金融機構(gòu)只能通過提供服務(wù)條件來吸引存款（Ⅱ正確），而不能完全控制存款，是被動負(fù)債，而發(fā)行債券則是金融機構(gòu)的主動負(fù)債（Ⅲ正確），金融機構(gòu)有更大的主動權(quán)和靈活性（Ⅳ正確）。