2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、影響股價變動的基本因素包括（）。Ⅰ.宏觀經(jīng)濟與政策因素Ⅱ.行業(yè)與部門因素Ⅲ.公司經(jīng)營狀況Ⅳ.人為操縱因素【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：影響股價變動的基本因素包括：（1）公司經(jīng)營狀況；（Ⅲ正確）（2）行業(yè)與部門因素；（Ⅱ正確）（3）宏觀經(jīng)濟與政策。（Ⅰ正確）

2、下列關于托管銀行說法正確的是（）。Ⅰ.根據(jù)存券銀行的指令領取紅利或利息，用于再投資或匯回ADR發(fā)行國Ⅱ.托管銀行負責保管ADR所代表的基礎證券Ⅲ.向存券銀行提供當?shù)厥袌鲂畔ⅱ?負責ADR的注冊和過戶，安排ADR在存券信托公司的保管和清算【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：托管銀行是由存券銀行在基礎證券發(fā)行國安排的銀行，它通常是存券銀行在當?shù)氐姆中?、附屬行或代理行。托管銀行負責保管ADR所代表的基礎證券；根據(jù)存券銀行的指令領取紅利或利息，用于再投資或匯回ADR發(fā)行國；向存券銀行提供當?shù)厥袌鲂畔ⅰ?/p>

3、資產(chǎn)證券化服務商的職責包括（）。Ⅰ.監(jiān)督證券化中交易各方的行為，定期審查有關資產(chǎn)組合情況的信息Ⅱ.負責收取相關資產(chǎn)到期的本金和利息，將其交付予受托人Ⅲ.對過期欠賬服務機構進行催收，確保資金及時、足額到位Ⅳ.定期向受托管理人和投資者提供有關特定資產(chǎn)組合的財務報告【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：服務商對資產(chǎn)項目及其所產(chǎn)生的現(xiàn)金流進行監(jiān)理和保管：負責收取這些資產(chǎn)到期的本金和利息，將其交付予受托人（Ⅱ正確）；對過期欠賬服務機構進行催收，確保資金及時、足額到位（Ⅲ正確）；定期向受托管理人和投資者提供有關特定資產(chǎn)組合的財務報告（Ⅳ正確）。服務機構通常由發(fā)起人擔任，為上述服務收費，以及通過在定期匯出款項前用所收款項進行短期投資而獲益。

4、上證50ETF期權合約到期月份包含（）。Ⅰ.當月Ⅱ.下月Ⅲ.隨后兩個季月Ⅳ.隨后三個季月【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：上證50ETF期權合約到期月份包含當月、下月、隨后兩個季月。

5、B股賬戶按持有人可以分為（）。Ⅰ.境內投資者證券賬戶Ⅱ.境內機構投資者賬戶Ⅲ.境外投資者基金賬戶Ⅳ.境外投資者證券賬戶【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：B股賬戶按持有人可以分為境內投資者證券賬戶（Ⅰ正確）和境外投資者證券賬戶（Ⅳ正確）。

6、發(fā)行人的（），可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認購與轉讓，不受合格投資者資質條件的限制。Ⅰ.董事  Ⅱ.監(jiān)事Ⅲ.高級管理人Ⅳ.持股比例超過3%的股東【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意：根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人的董事（Ⅰ正確）、監(jiān)事（Ⅱ正確）、高級管理人員（Ⅲ正確）及持股比例超過5%的股東，可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認購與轉讓，不受合格投資者資質條件的限制。

7、我國2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應當符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是（）。【選擇題】

A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%

B.投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%

C.投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%

D.保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權投資，累計投資成本可以超過其凈資產(chǎn)

正確答案:A

答案解析:選項A正確：根據(jù)我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%（選項B錯誤）；投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%（選項C錯誤）；保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)（選項D錯誤）。

8、間接融資的特點說法正確的是（）。Ⅰ.間接性，需求者和供給者不發(fā)生直接借貸關系，而是由中介發(fā)揮橋梁作用 Ⅱ.融資的主動權掌握在金融中介手中 Ⅲ.相對集中性，在間接融資中，金融機構具有融資中心的地位 Ⅳ.信譽差異性小，相對于直接融資，間接融資信譽程度較高，風險相對較小【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：間接融資特點除題干所述四項外，還包括：全部具有可逆性（即可返還性），通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還并支付利息。

9、一般來講，政府債券與公司債券相比（）。【選擇題】

A.公司債券風險大，收益低

B.公司債券風險大，收益高

C.公司債券風險小，收益高

D.政府債券風險小，收益穩(wěn)定

正確答案:D

答案解析:選項D正確：政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現(xiàn)。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風險最小，對于投資者來說，投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的?！吨腥A人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實際投資收益。

10、一般來說，一國貨幣政策的最終目標是（）?！具x擇題】

A.穩(wěn)定物價、促進經(jīng)濟增長、充分就業(yè)與平衡國際收支

B.穩(wěn)定物價、促進經(jīng)濟增長、充分就業(yè)與國際收支順差

C.穩(wěn)定物價、促進經(jīng)濟增長、充分就業(yè)與產(chǎn)業(yè)結構升級

D.穩(wěn)定物價、促進經(jīng)濟增長、充分就業(yè)與促進金融改革

正確答案:A

答案解析:選項A正確：貨幣政策的最終目標，是指貨幣政策在一段較長的時期內所要達到的目標，目標相對固定，基本上與一個國家的宏觀經(jīng)濟目標相一致，因此最終目標也被稱作貨幣政策的戰(zhàn)略目標或長期目標。貨幣政策最終目標包括穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)濟增長、國際收支平衡和金融穩(wěn)定。